【刑法解读】非法吸收公众存款罪丨立案量刑标准及构成要件解读
存款是指存入金融机构保管并可以由其利用的货币资金或有价证券,它是吸收存款的金融机构信贷资金的主要来源。根据中国有关金融法律、法规的规定,商业银行、城乡信用合作社等非银行金融机构可以经营吸收公众存款业务,证券公司、证券交易所、保险公司等金融机构以及任何非金融机构和个人则不得从事吸收公众存款业务。从事吸收存款...
国家金融监督管理总局有关司局负责人就《金融租赁公司管理办法...
提高金融租赁公司最低注册资本金要求,增强风险抵御能力;新增国有资本投资运营公司、国有金融资本投资运营公司和境外制造业企业三类主要出资人类型;适当提高主要出资人的总资产、营业收入、注册资本等市场准入标准以及最低持股比例要求,强化主要出资人的股东责任。二是强化业务分类监管。按照业务风险程度及所需专业能力差异,...
观点|存款市场运行趋势与银行应对策略
注:中资大型银行为本外币资产总量大于等于2万亿元的银行,包括工行、建行、农行、中行、国开行、交行和邮储银行(以2008年末各金融机构本外币资产总额为参考标准)数据来源:Wind图4中资大型和中小型银行各项存款增速变化情况存款市场波动的原因分析监管环境变化是存款市场波动的主要原因。一方面,监管引导银行逐步弱化...
中煤能源:中煤财务公司作为持牌非银金融机构,对其成员单位吸收...
中煤能源:中煤财务公司作为持牌非银金融机构,对其成员单位吸收存款、发放贷款、办理其他金融业务等是收入和利润主要来源,日常业务在国家金融监督管理总局北京监管局监管下进行同花顺(300033)金融研究中心04月03日讯,有投资者向中煤能源(601898)提问,尊敬的中煤能源、上海能源(600508)管理层,据公开资料显示中煤财务23年赢...
5银行因不正当手段吸收存款等合计被罚没940万元,14家银行违规处置...
今年上半年已经有上饶银行、浙江温岭联合村镇银行、台州银行3家因不正当手段吸收存款被罚,其中上饶银行罚单中提到以变相提高利率等不正当手段吸收存款。可见存款送实物礼品、变相提高存款利率、设立时点性存款考核指标均可能被处罚。2017年银监会发布的《关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》(简称:通知)曾...
3939家银行有存款保险!
根据《存款保险条例》规定,投保机构向存款保险基金管理机构交纳保费,形成存款保险基金(www.e993.com)2024年10月23日。存款保险基金由人民银行开立专门账户,分账管理,单独核算。该制度覆盖我国境内依法设立吸收存款的银行业金融机构,包括商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等。保障范围包括人民币存款和外币存款本金及存款利息,但理财、基金等投资...
存款利率累计调降 银行存款增长趋缓
在2022年年末债市大幅波动的背景下,2023年年初银行存款大幅增长,金融机构人民币存款余额同比增速都在10%以上。而银行制定新一年存款规划时普遍建立在2023年同期规模之上,基于此,在2023年同期高基数下,2024年银行吸收存款的难度更大,1月金融机构存款余额增速仅为9.2%。在存款利率不断下调、债市不断高企的情况下,...
监管之声|国家金融监督管理总局修订发布《银行业金融机构国别风险...
国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险以及间接国别风险(详见附件1)。第四条本办法所称国家或地区,是指不同的司法管辖区或经济体。第五条本办法所称国别风险暴露,是指银行业金融机构因境外业务形成的所有表内外风险暴露,包括境外贷款、存放同业、存放境外中央...
商业银行的配置力量多强?——机构行为探微系列研究之二
二者主要包括银行等金融机构对居民和企业部门的贷款投放以及持有的信用债,合计占比近60%;对政府债权指的是其他存款性公司持有的政府债券,2023年末占比为13.4%;对其它存款性公司和金融公司债权指的是对同业的债权,金融监管的力度对其影响较为明显;而随着存款准备金率的下降,2015年以来储备资产占总资产的比例持续下行。
防范非法集资|非法集资陷阱的28个知识点!
(十二)其他非法吸收资金的行为。6、非法集资主要涉及哪些罪名?主要涉及两个罪名:一个是非法吸收公众存款罪,一个是集资诈骗罪。7、犯非法吸收公众存款罪如何判刑?犯非法吸收公众存款罪,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其...