正面回应监管机构是合法权利,慎勿炒作“硬刚”概念

监管机构虽然有“部级单位”“厅级单位”这样的权威身份,但具体操作事务的只是一个个工作人员。监管机构工作人员提出问题、发出质疑甚至提出处罚意见,均非“一言九鼎”、不可动摇的天宪教条。监管对象虽然在权力架构中处于被动地位,但在法治国家,他们不是只能俯首帖耳的臣民,“领导”说什么都要随声应和。中介机构做出...

《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行

据国家金融监督管理总局消息,为进一步完善银行保险机构操作风险监管规则,提升银行保险机构的操作风险管理水平,金融监管总局对《商业银行操作风险管理指引》(以下简称《指引》)进行了修订,形成《银行保险机构操作风险管理办法》(以下简称《办法》),现正式发布,于2024年7月1日起施行。《办法》共六章五十二条及附录,坚持审...

王文刚:“五大监管”的基层实践与探索

机构监管是管住“海陆空天网”的各类“交通工具”;行为监管是打击“交通违章”,遏制驾驶行为的违法性和负外部性,维护“交通秩序”;功能监管是分类制定海运、空运、陆运等“交通规则”;穿透式监管是穿透“驾驶员”安全意识、行为乃至人性,纠正思想偏差,做到“文明”驾驶;持续监管是通过持之以恒的“交通治理”,实现高效...

作风监督面对面——济南市农业综合行政执法支队、济南市能源和...

在我们大型商超,它的消防通道上建了游乐设施,它的这些疏散通道堆放了杂物,刚才咱们政委也讲到了,我们监管部门并不是说每一个细节都要检查到,但是像这种重点的企业、重点的部位,我想出于对人民群众安全的考虑,我们还是应该检查到的部位,不能因为说我们的检查可能会给企业带来一些什么影响,我们就会疏于检查。我们在给...

重磅!央行对第三方支付放大招!支付宝积极回应

一、什么是客户备付金,目前人民银行是如何监管的?答:客户备付金是支付机构预收其客户的待付货币资金,不属于支付机构的自有财产。客户备付金的所有权属于支付机构客户,但不同于客户本人的银行存款,不受《存放保险条例》保护,也不以客户本人名义存放在银行,而是以支付机构名义存放在银行,并且由支付机构向银行发起资金...

监管规则适用指引——上市类第1号

少数股权对应的经营机构为金融企业的,需符合金融监管机构及其他有权机构的相关规定;且最近一个会计年度对应的营业收入、资产总额、资产净额三项指标,均不得超过上市公司同期合并报表对应指标的20%(www.e993.com)2024年11月28日。上市公司重大资产重组涉及购买股权的,也应当符合前述条件。

企业合规 | 李本森:涉案企业合规改革的潜在风险及对策分析

所谓监管俘获,是指国家权力机关被监管企业或目标公司用利益输送等方式,把监管机构和监管人员俘获作为实施不法行为的工具,并导致目标公司产生新的合规风险。譬如,保险监督管理部门被保险公司“俘获”而获得在特殊领域销售保险产品的资格并获取超额利润,城市规划监管部门被房地产公司“俘获”来进行违规土地开发和建设;律师...

同花顺金融早报(6月5日)

6月4日消息,美国马萨诸塞州证券监管机构正在调查GameStop的交易活动,该机构发言人称,正在调查GameStop投资者基斯.吉尔(KeithGill)的活动。此前在6月3日,GameStop美股盘前一度大涨110%。此前Reddit上的一个帖子号称显示基斯.吉尔——又名“咆哮小猫”(RoaringKitty)的投资者在GameStop构建1.81亿美元的仓位。(...

硅谷银行倒闭一周年后 美国银行业危机隐患仍存

不少监管机构在一定程度上责怪银行业在2023年前的几年里一直游说政府放宽规定。此外,美联储也负有疏于监管的责任。监管机构表示现在更加关注中型银行。它们认识到,在储户只需点击网站或应用程序上的一个按钮就能将账户资金转走的时代,一旦出现问题,就可能在地域和客户群并不相同的银行之间迅速传播。

赖鸣华|元规制模式中监管机构的三重功能定位与保障责任体系——以...

然自实践以观之,监管机构对于其在元规制中有限却又关键的定位与责任缺乏清晰的认知。在个人信息保护领域存在反身性和分散性两种元规制类型。监管机构在其中分别扮演着反身性治理结构中的经济子系统外部环境以及分散化规制空间中的规制目标权威之角色。而处于自我规制与政府规制光谱中间的元规制同样存在行政任务由监管机构...