银行卡限额调整惹争议 银行反电诈如何减少“误伤”

据第一财经记者多方了解，各银行间因为反诈模型、历史经验、所处地区风险高低等存在差异，银行账户触发反电诈机制的具体规则会有所不同。持卡人也很难通过提前知晓详细规则避免被限额，一方面是银行客户间差异大，系统识别均是“一户一策”；另一方面，防止违法犯罪分子规避规则，方便作案。多位银行人士对记者表示，...

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”,解锁提额新姿势

“新办卡、跨省办卡的客户往往会被银行认定成为风险等级相对较高的客户，因此这类客户新办的银行卡非柜台转账额度普遍较低。”有银行业内人士指出，同样是因为此前有电信诈骗犯罪嫌疑人通过新办卡走账，为此银行业提高了这类账户的监控力度。原因三：涉嫌违法犯罪行为一些账户被监管机关列入重点关注名单除上述情况外...

银行卡转账限额“缩水”,扬城市民需要注意了

“新开户或跨省办理银行卡的客户，由于可能面临较高的风险，其非柜台转账的限额普遍较低。”扬城一家国有银行相关负责人表示，这一做法是由于此前电信诈骗犯罪嫌疑人利用新开户银行卡进行资金转移，银行因此提高了对这类账户的监控力度。“银行的账户安全系统还会对那些长时间未使用，却突然有大额资金流动的账户进行风...

要还房贷了,工资卡每日转账限额被下调到500元?多网友称被“调降...

经了解,有银行机构将主要管控使用频率低的个人银行账户,视情况或调至日累计转出限额人民币5000元。一位西北地区地方监管人士曾表示,非柜面业务办理时大多只验证手机银行,或网上银行登录账号信息和转账密码,多数不核实账户实际使用人和账户申请人的一致性,所以,非柜面业务成了诈骗资金转移的重要通道。大部分涉案账户,在...

快查,你银行卡被交易限额了吗?金融消费者权益被损害吗?

我们都尊重监管要求,但是无论如何管理,那最少要保证客户的正常使用需求啊。例如银行客户是工资卡,而且是合法收入来源,又是真实的本人在使用,本来就不应该设置任何限额来限制,耽误了客户的事情,谁又应该负责任呢?央行和金管局应该介入此事了,否则银行的做法越来越极端,银行保护了自己,不会被监管追责,他们说不定将...

“工资卡转账限额被降到500元?”银行反电诈为何频频“误伤”?

不过,随着被“误伤”的案例增多,个别地方或银行的“一刀切”行为遭到越来越多诟病(www.e993.com)2024年11月8日。如何提高风险识别精准性、提供“误伤”后的快捷解决方案,配合反诈的同时不给客户“添麻烦”,需要行业进一步思考和探索。转账限额为什么会被调低银行调整银行卡交易限额主要是为防范电信诈骗。有股份行工作人员对记者表示,这类额度动态...

市民注意了 你的银行卡转账限额“缩水”了吗

“新开户或跨省办理银行卡的客户,由于可能面临较高的风险,其非柜台转账的限额普遍较低。”扬城一家国有银行相关负责人表示,这一做法是基于此前电信诈骗犯罪嫌疑人利用新开户银行卡进行资金转移,银行因此提高了对这类账户的监控力度。“银行的账户安全系统还会对那些长时间未使用,却突然有大额资金流动的账户进行风险...

银行卡转账限额为何“缩水”? 多家银行表示主要是为防范电诈

“新办卡、跨省办卡的客户往往会被银行认定为风险等级相对较高的客户,因此这类客户新办的银行卡非柜台转账额度普遍较低。”有银行业内人士指出,同样是因为此前有电信诈骗犯罪嫌疑人通过新办卡走账,为此银行业提高了这类账户的监控力度。原因3涉嫌违法犯罪行为...

银行卡转账限额“缩水”,多家银行回应

有商业银行职员表示,他们会根据客户的账户历史交易等情况,对客户账户安全进行分类。当不用的旧账户突然出现大额现金流等情况下,客户的使用行为会被银行系统判定为具有安全风险的情况,此时银行就会下调银行卡的相关限额。目前,下调银行卡的相关限额主要原因包括:卡内资金有异常变化、账户使用较少(例如睡眠账户),或者是因...

究竟|银行卡转账限额从何而来?银行反诈如何避免“误伤”?

另一国有大行南方一网点负责人告诉澎湃新闻,2022年左右,根据过往电信诈骗涉案银行卡的特点,各银行建立了相应的大数据模型。目前,其所在银行的模型会自动根据分级类别设定客户银行卡线上支付额度,最低转账额度为5000元。评定等级或银行卡限额后,银行不会发短信通知用户。