四部门宣布:放高利贷正式入罪!

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑，数额巨大的，最高可处七年有期徒刑，均并处罚金。违法所得10万元以上，或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的符合立案标准。目前高利贷盛行，而实际生...

放高利贷入罪:敲响非法借贷的警钟!

-高利转贷罪是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利贷盛行，很多资金来源于银行贷款，此行为破坏金融秩序，具有普遍性且危害大。2.案例体现-温岭邵某、杭州许某、沭阳周某等案例，他们通过套取银行贷款高利转贷获利，被法院判处相应刑罚，显示了对这种行为...

民间借贷中的“高利转贷”,无效又违法 | 王建军

《刑法》第一百七十五条规定了高利转贷罪:“以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。”本文第一部分介绍了,与民间借贷相比,金融机构借贷...

刷信用卡套现出借钱款的法律定性之二:是否构成骗取贷款罪?

刑法第一百七十五条之规定,高利转贷行为是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人。骗取贷款罪的行为方式之一就是虚构贷款用途,骗取银行或其他金融机构贷款。因此两罪属于行为构成要件上的法条竞合,但要注意的是,两者的入罪标准并不相同。根据2022修正的立案追诉标准的规定(二),高利转贷以违法所得五...

刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...

高利转贷罪:是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,获取非法利益,违法所得数额较大的行为构成高利转贷罪。其与骗取贷款罪存在的区别主要在以下几个方面:1、主观上:高利转贷罪主观上要求有特定的行为目的但骗取贷款罪主观并无特殊目的要求,只要行为人采用欺骗的手段获得贷款,并给银行造成重大损失。

【金融检察“云”在线??】以案说法:高利转贷罪

高利转贷罪《刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金(www.e993.com)2024年11月18日。

全国法院:关于高利转贷行为的认定与规制

二、最高人民法院《全国法院民商事审判工作会议纪要(2019年)》(法〔2019〕254号)※高利转贷02、民间借贷中,出借人的资金必须是自有资金。出借人套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人的民间借贷行为,既增加了融资成本,又扰乱了信贷秩序,根据民间借贷司法解释第14条第1项的规定,应当认定此类民间借贷行为无效。

以案释警第四期┃公职人员以高利转贷方式参与民间借贷,其行为已经...

从法律上讲,这些行为已不再是一般意义上的民间借贷行为,其行为有可能已经涉嫌高利转贷罪、非法经营罪了,也可能构成受贿罪。所以在这里也警示所有的党员干部,要时刻自我警醒,加强自身修养,保持公务员的良好形象,廉洁自律,切不可为了一时之利,毁了自己的前途,最终走上犯罪的道路。

王明森|修正后骗取贷款罪刑法适用的新解读

1997年《刑法》设置了贷款诈骗罪,但在司法实务中大量存在骗取金融机构信贷资金后逾期不予归还的情况,因无法证明借贷人在实施骗贷行为时具有非法占有的目的或者高利转贷谋利的目的,而无法以贷款诈骗罪、高利转贷罪有效规制和防范此类行为。为了填补贷款诈骗罪和高利转贷罪刑法规制上的漏洞,《刑法修正案(六)》增设了骗取...

法眼观澜 | 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的法律规制与辩护...

(一)前提:上游犯罪需查证属实2021年修正的《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》或《21年解释》)第八条规定:“认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,以上游犯罪事实成立为前提。上游犯罪尚未依法裁判,但查证属实的,不影响掩饰、隐瞒犯罪所...