多地提示债务违约风险,怎么看?
化债背景下,城投债短期内发生实质性违约的概率较低虽然土地出让收入持续下滑增加了城投偿债压力,导致部分区域公开提示债务违约风险,但全国层面的债务风险整体可控,亟需解决的是结构性问题。在化债政策具有持续性的背景下,城投债短期内发生实质性违约的概率较低,否则将前功尽弃,导致利差走扩,城投债发行利率大幅抬升,债...
学会这一招!签合同时写上四句话,对方绝不敢违约
因为这是一个法院大概率会支持的数额。如果你写高了的话,那超出的部分不支持的概率就很大了。第二句:违约方自逾期之日起,以合同价款为基数,按照日万分之五支付守约方违约金。这个违约金就可以按日累计,但累计的最高的高度不能超过30%。第三句:违约金不足以弥补守约方的实际损失的话,违约方还应当在赔了...
农业银行申请信用卡用户违约概率预测专利,提高预测信用卡用户违约...
金融界2024年1月19日消息,据国家知识产权局公告,中国农业银行股份有限公司申请一项名为“信用卡用户违约概率的预测方法、装置、设备及存储介质“,公开号CN117422544A,申请日期为2023年11月。专利摘要显示,本发明实施例公开了一种信用卡用户违约概率的预测方法、装置、设备及存储介质。包括:采集设定历史时段内的信用卡账...
万科又有大动作!市场判断违约概率极低
三是通过银行端市场开展境外融资,万科8月已获取发改委2024年再融资中长期外债额度,并已启动与相关银行的沟通。市场判断违约概率极低实际上,在市场看来,万科信用债违约概率极小。一位业内资深人士对记者表示,即使明年的房地产销售市场维持当前淡势,以万科的现金储备和融资能力,偿还境内外短债,基本是没有问题。“...
巴曙松:资本新规下风险计量方法的变革和影响分析
一是调整和补充输入参数。上调违约概率(PD)底线,如公司、金融机构以及零售风险暴露的PD底线由0.03%提高至0.05%。新设违约损失率(LGD)底线,如初级内部评级法下,公司风险暴露中没有合格抵质押品的高级债权的LGD底线由45%下调至40%。二是高级内部评级法下公司风险暴露和部分零售风险暴露的LGD底线从无到有。如没有合...
网红“跳槽”,竟被起诉索赔1亿元!
大概率是不需要赔这个数字的也有网友表示违约的确实是要赔钱更多网友发出惊天问号要是真的违约了判决下来后主播赔得起吗?对此,记者采访了北京市盈科(深圳)律师事务所律师朱逸聪,他表示,目前材料并不充分,因此并不清楚这“一个亿”的违约金是怎么计算出来的,“但在确定违约的大前提下,一般违约金过高时,...
www.jfdaily.com/staticsg/res/html/web/newsDetail.html?id=70...
大概率是不需要赔这个数字的也有网友表示违约的确实是要赔钱更多网友发出惊天问号要是真的违约了判决下来后主播赔得起吗?对此,记者采访了北京市盈科(深圳)律师事务所律师朱逸聪,他表示,目前材料并不充分,因此并不清楚这“一个亿”的违约金是怎么计算出来的,“但在确定违约的大前提下,一般违约金过高时,...
商业银行资本管理办法_国家金融监督管理总局_中国政府网
(一)主权风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率。(二)公司和金融机构风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率与0.05%中的较大值。由主权提供合格保证担保覆盖的风险暴露部分,违约概率不受0.05%底线约束。(三)零售风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率与0.05%中的较...
【政策解读】《商业银行资本管理办法》对专业评级机构的借鉴意义
风险参数量化是指商业银行估计内部评级法信用风险参数的过程。商业银行应根据所有可获得的数据、信息和方法并遵循审慎原则估计违约概率、违约损失率和违约风险暴露。商业银行应至少每年审查一次内部风险参数的估计值,并根据业务需要及时更新量化方法和流程。信息系统与数据管理方面,商业银行应当建立相应的信息系统,记录工作流...
国家金融监督管理总局公布《商业银行资本管理办法》
(一)主权风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率。(二)公司和金融机构风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率与0.05%中的较大值。由主权提供合格保证担保覆盖的风险暴露部分,违约概率不受0.05%底线约束。(三)零售风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率与0.05%中的较...