【智汇问答】关于部分外汇管理业务的政策问答

以下简称《办法》),按照真实、可跟踪稽核、不可篡改等原则,批量采集平台自动生成的订单、物流等电子信息,建立交易电子信息匹配及验证的风控系统,核验交易背景真实性、合法性及其与外汇业务的一致性后,为跨境电商企业办理货物贸易资金结算。

促进跨境贸易与投融资便利化 外汇局推动银行外汇业务流程再造

银行外汇展业,是指银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构(不含金融机构,以下简称客户)开展外汇业务时,依法实施客户尽职调查,确定客户外汇合规风险等级,实施差异化措施办理外汇业务,及时监测处置外汇合规风险的活动。“近年来,国家外汇管理局在监管中发现,外汇管理改革落地过程中存在银行‘未尽职审核’或‘过度审核’...

外管局:按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进外汇展业工作

三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干，打通便利化政策落地“最后一公里”。外汇局已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例，帮助银行精准把握尽职免责的边界，避免过度审核。总体看，展业改革的逻辑契合银行业务发展方向和风控要求，获得银行的充分认同。目前...

创新业务首错免罚!8类尽职免责情形明确 外汇展业改革配套制度呼之...

《展业办法》是银行外汇展业基础性、框架性制度,其中关于尽职免责原则及风险交易报告等重点内容受到银行广泛关注,希望进一步明确具体执行规则。为回应银行诉求,国家外汇局近日在《展业办法》确立的原则和框架下,起草了《银行外汇业务尽职免责规定(试行)(征求意见稿)》(下称《尽职免责规定》)及《银行外汇风险交易...

事关结售汇逆差、经常账户顺差和外汇展业改革新进展 国家外汇局重...

《办法》坚持的原则是“越诚信越便利”“了解你的客户”,探索推进商业银行外汇业务流程再造,构建包括事前客户识别与分类、事中差异化审核、事后监测报告的全流程展业框架,完善“尽职免责”机制,为企业“减负”,也为银行“减压”。王春英透露,《办法》实施3个多月以来,社会各界给予了积极正面的评价,效果和反响都...

国家外汇管理局答红星新闻:首次以立法形式明确银行代客业务“尽职...

三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干，打通便利化政策落地“最后一公里”(www.e993.com)2024年11月22日。把握“尽职免责”原则，央行已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例，帮助银行精准把握尽职免责边界，避免过度审核。王春英称，目前，还有很多家银行准备启动展业改革，进行外汇...

银行外汇展业或将扩容 今年有望新增10余家试点

有业内人士表示,第二批试点银行或将以股份制银行为主,按照“成熟一家启动一家”的原则审慎推进。21世纪经济报道记者了解到,外汇展业试点一定程度上放开了“事中审核”流程,一类客户可凭指令办理业务,有效降低了银行外汇业务的办理成本,大幅提升了流程效率,因此银行申请试点资格的意愿较为强烈。

国家外汇局就《银行外汇展业管理办法(试行)》答问

一是《展业办法》提供外汇业务便利化通用框架,统一简化流程,优质客户可以同时享受经常项目和资本项目已有的便利化措施。二是银行对优质客户可凭客户指令办理外汇业务,给予银行更多产品创新空间。三是政策适用灵活,银行和企业可自愿选择适用《展业办法》或原有相关外汇管理法律法规。四是外汇风险筛查和识别依托系统开展,事后...

国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就《银行外汇展业管理...

一是《展业办法》提供外汇业务便利化通用框架,统一简化流程,优质客户可以同时享受经常项目和资本项目已有的便利化措施。二是银行对优质客户可凭客户指令办理外汇业务,给予银行更多产品创新空间。三是政策适用灵活,银行和企业可自愿选择适用《展业办法》或原有相关外汇管理法律法规。四是外汇风险筛查和识别依托系统开展,事后...

银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施

《展业办法》共六章34条，主要内容方面，一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户，...