分宜九银村镇银行被罚20万元:因发放个人经营性贷款调查审查不尽职

10月12日消息,根据国家金融监督管理总局新余监管分局发布的2023年第6号行政处罚信息公开表,分宜九银村镇银行股份有限公司因在发放个人经营性贷款过程中调查审查不尽职,被处以20万元的罚款。同时,该行的独立授信审批官王明浩(时任)因对发放个人经营性贷款审查不尽职负有直接责任,受到了监管部门的警告处分。

公开征求意见!关于茂名商业性个人住房贷款转住房公积金个人住房贷款

受托银行取得抵押权他项权证后扫描至住房公积金业务系统,公积金中心审核通过后将贷款发放至受委托银行过渡户用于偿还原商业贷款。(五)注销原商业贷款抵押。商转公贷款发放成功后,能结清商业贷款的,委贷银行会同借款人及时完成原商业贷款抵押登记注销,个人住房公积金贷款抵押变成第一顺位抵押;未能结清商业贷款的,贷款申请人...

2024年银行固定资产贷款监管处罚新视角(超全篇)

违法违规发放固定资产贷款的;(三)超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的;(四)未按本办法规定签订借款合同的;(五)与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的;(六)未按本办法

事关成都购房和公积金新政,热点答疑来了→|商转|成都市|商业贷款|...

(一)借款申请人申请商转公贷款时,应在贷款银行填写书面申请,按要求提交真实、完整、有效的申请资料,并配合贷款调查和审查。(二)贷款银行对贷款申请及申请资料进行受理、调查、初审,并提出初步审查意见。(三)成都公积金中心进行审查、审批,并将审批结果通知贷款银行。(四)贷款银行根据审批结论,通知借款申请人办妥合...

股市大热!有人开始“小额贷款”入市……信贷资金炒股违法吗?

③合规问题：金融机构在发放贷款时，需要严格审查贷款用途，确保资金流向符合合同约定。如果金融机构违规向股市发放贷款，将会受到监管部门的严厉处罚。监管部门利用现代信息技术，加强对资金流向的监测。通过与银行等金融机构的系统联网，能够实时或定期监测贷款资金的流向，一旦发现资金流向异常，如大量资金流入股市等禁止性...

武汉农村商业银行股份有限公司因授信审查和贷款发放不审慎;贷后...

小财蜂AI快讯6月14日,国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示,因授信审查和贷款发放不审慎;贷后检查不尽职,部分信贷资金被挪用,武汉农村商业银行股份有限公司被国家金融监督管理总局湖北监管局罚款90万元(www.e993.com)2024年11月23日。行政处罚依据为:《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。

因授信审查和贷款发放不审慎、部分信贷资金被挪用 武汉农商行被罚...

人民网武汉6月19日电日前，国家金融监督管理总局湖北监管局行政处罚信息公开表(鄂金监罚决字〔2024〕55号)显示，武汉农村商业银行股份有限公司存在授信审查和贷款发放不审慎；贷后检查不尽职，部分信贷资金被挪用等主要违法违规事实。根据有关规定，国家金融监督管理总局湖北监管局对武汉农村商业银行股份有限公司罚款90...

...罚款30万元,关联交易审查不到位,向不符合贷款条件的企业发放贷款

2024年3月7日,国家金融监督管理总局新乡监管分局发布了行政处罚信息公开表新金罚决字〔2024〕4号,新乡农村商业银行(简称:新乡农商银行),其关联交易审查不到位,向不符合贷款条件的企业发放贷款。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项及相关审慎经营规则。国家金融监督管理总局新乡监...

盛金才,违反国家法律法规发放贷款,数额特别巨大

履行全面从严治党主体责任不力,与他人串供对抗组织审查;无视中央八项规定精神,长期收受礼金、消费卡,接受可能影响公正执行公务的宴请安排;廉洁底线失守,借用管理服务对象钱款,向管理服务对象出借资金获取大额回报;违反生活纪律;利用职务便利,为他人谋取利益,非法收受他人财物,数额特别巨大;违反国家法律法规发放贷款,数额特别...

重磅!商业银行迎监管新规!

(二)新发展阶段的房地产及相关产业信贷投放策略1.房地产相关政策解读和审批要点房地产金融“十六条”风险防控与授信策略建议房地产“白名单”协调机制下监管政策方向转变城市更新、产城融合、三大工程项目面临的难点房地产开发、经营性物业和长租房贷款审核要点...