专题| 以多样化专业性的财富管理产品和服务,促进金融市场双向开放

基于此政策红利,外资银行财富管理业务应重在以客户为中心,提升深度洞察市场的能力;建设以客户需求为中心的买方投顾体系;最终为投资者打造具有全球视野的财富管理能力。中国财富管理市场:供需互促、内外兼修据麦肯锡统计,截至2022年底,中国居民个人金融资产已接近250万亿元,成为全球第二大财富管理市场。预计未来10年,中国...

发挥资本市场财富管理功能,促进养老资本形成

三、增强资本市场财富管理功能,更好服务居民多样化养老需求推动我国养老金体系高质量发展,除了完善个人养老金基础制度外,也离不开资本市场财富管理功能的发挥。证券公司作为财富管理行业的中坚力量,在养老金融服务领域大有可为。可以通过加强养老金融教育、提升买方投顾服务质量、丰富养老金融产品供给等举措,为居民提供高质...

券商财富管理如何服务进阶?多个亮点看内容营销体系和客户陪伴体系...

这番持续性的采访旨在更好地探索券商在营销体系和客户陪伴体系营造方面的新打法。可以看到，拼服务的理念驱动下，作为财富管理机构，券商不断拓宽业务边界，以获取增量业务、降低风险损失、改善运营成本，提升客户满意度，并创造更多的业务价值。通过对采访沟通的内容梳理，券商至少做了七个方面的工作：一是以“客户为中...

...以基金投顾推动券商财富管理发展,为客户实现财产性收入提供服务

“财富管理和资产管理的最大区别在于，资产管理的核心是以策略为中心，较高的β可能会带来巨大的回撤，但这是多数投资者意识不到的。财富管理的核心在于客户。”葛小波表示，这就要求金融机构有必要提高买方投顾的高度，基金投顾业务起源于对客户资产管理需求的深入理解和响应。随着居民财富的增长和投资理财意识的提升，...

家庭服务信托,一站式财富管理解决方案

家庭服务信托服务内容更广泛。/叁/家庭服务信托的服务内容?家庭服务信托是以家庭为中心,对家庭资产、家庭负债、家庭资金流动性进行综合管理,以满足家庭全生命周期的财富目标。问题一:家庭服务信托服务谁?适合中等收入家庭及以上群体。《2022意才胡润报告》统计,截止2021年末,中国600万人民币资产的富裕家庭已达...

AI时代,如何管理你的财富?

一、金融财富管理:策略、投资与风险控制广义上的财富管理一词关乎财务管理,且侧重于个人自身的财富管理(www.e993.com)2024年11月24日。这是一项受监管的专业服务,由从业者向客户提供财务管理和投资咨询服务。它通常包括预算编制、现金流管理、投资管理、选择分配资产的类型、税务规划、建立不同的法律实体结构、撰写适当的法律合同、引入合适的服务...

投资服务包括哪些核心内容?

投资服务是金融领域的一个重要分支,它涵盖了多个核心内容,旨在帮助投资者实现财富的增值和风险的控制。以下是投资服务的主要组成部分:1.投资咨询服务投资咨询服务是投资服务的基石,它涉及专业的金融顾问为投资者提供个性化的投资建议。这些建议基于市场分析、资产配置策略以及投资者的风险承受能力。咨询服务的目标是帮助...

对话财富管理掌门人丨平安证券副总经理郑霞:深化买方投顾转型,让...

挑战三:如何匹配投顾队伍的素质。投顾业务作为券商财富管理转型中的重要抓手,"全员投顾化"一直是很多券商的目标与要求。近年来,虽然全行业投资顾问数量急速上涨,但质量参差不齐。加之买方投顾相较传统投顾服务对人员专业服务能力提出更高的要求,有效提升队伍专业素质,是买方投顾业务实现的又一个挑战。

易方达基金董事长詹余引:养老金、养老体系、养老制度将在财富管理...

更进一步,资产管理与实体经济是密不可分的,资产管理最终要服务于实体经济。没有实体经济的发展,资产管理就好比无本之木、无水之源;只有实体经济在发展中创造了财富,才可能实现投资回报,助力多层次多支柱的养老保险体系建设。我想说的就是这些,谢谢。

中信银行财富管理再创新:推出“三分四步”法,为全生命周期资产...

银发代,是家庭的主心骨。老人安心,子女放心。投资上少操心,实现安全性、收益性和流动性间的平衡,做好退休金的稳健投资管理是中信银行针对这一阶段客户的发力要点。“一个幸福的晚年生活”,中信银行为此全方位守望。“积极应对市场变化、紧贴客户需求、强化客户关系。”近来,中信银行财富管理业务围绕这一方针不断做大...