下半年以来银行业监管罚单密集落地 32名人员被禁业

据梳理，相关人员被禁业的原因主要集中在信贷业务领域违法违规、员工行为管理不到位以及违反审慎经营原则等方面。从处罚对象来看，国有大行、股份制银行、城商行、农商行等各类型银行机构均有涉及，且主要为银行分支机构。股份制银行和农商行的禁业人员数量居前，分别为9人和7人。具体来看，32名受到禁业处罚的银行业从...

东南亚研究 | 我国香港地区银行业监管要求考察与梳理

香港金管局对银行业的日常监管主要从资本充足率、流动性水平、风险暴露限额、信息披露四大方面展开,且本地银行和外地银行需遵守的监管要求存在差异。在资本充足率与杠杆率方面,香港金管局仅对本地银行的资本充足率提出要求并进行监管,外地银行的资本充足情况由外地银行的总行注册地负责,但若其香港分行在我国香港地区的...

47页|2024年一季度银行业监管处罚及政策动态报告

监管重点集中在农村商业银行、国有商业银行等,特别是对信贷业务、员工行为管理、数据治理等领域的违规行为进行了处罚。报告强调了监管机构对违规事项中个人责任的关注,并提出了银行机构在合规管理上的挑战。普华永道建议银行机构应强化风险管理、内控合规和审计,确保数据安全,并促进数据合理开发利用。同时,报告也总结了...

国家金融监督管理总局关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的...

各监管局,各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行、金融资产管理公司、金融资产投资公司、理财公司,各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、养老金管理公司,各金融控股公司:为深入贯彻落实中央金融工作会议关于做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章的决策部署,在...

...张奎:建议加快修改《商业银行法》,落实金融监管“长牙带刺”要求

为此,他建议,要落实全面监管要求,将所有商业银行业务纳入《商业银行法》适用范围;落实金融监管“长牙带刺”要求,加大违法行为的处罚力度等。张奎认为,存款保险制度作为我国金融安全网的重要组成部分,具有风险早期识别和校正的作用,建议加快完善存款保险风险监测预警机制。他举例指出,如明确赋予存款保险机构风险监测预警职能...

国家金融监督管理总局有关司局负责人就《关于加强银行业保险业...

金融监管总局近日印发了《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》,金融监管总局有关司局负责人就《通知》回答了记者提问(www.e993.com)2024年11月26日。一、制定《通知》的背景和意义是什么?近年来,移动互联网应用程序(以下简称移动应用)已成为银行业金融机构、保险业金融机构和金融控股公司(以下统称金融机构)线上服务的重要渠道,在...

2023年保险业监管政策文件汇总

2023年保险业监管政策——统计银行保险监管统计管理办法《办法》具有五个方面的特点:一是明确归口管理要求;二是突出数据质量管理要求;三是强调数据安全保护;四是对接数据治理要求;五是重视数据价值实现。2023年保险业监管政策——车险关于扩大商业车险自主定价系数浮动范围等有关事项的通知...

2024年07月金管局处罚分析(银行业) 罚单531张 处罚金额1.985亿元

银行业监管处罚分析2024年07月目录一、总体处罚情况二、全国区域分析三、受罚机构分析四、处罚决定分析五、业务领域/处罚要点分析六、合规风险指数七、监管动态一、总体处罚情况012024年07月处罚2024年07月(以处罚公布日期为准),国家金融监督管理总局(以下简称“金管局”)银行机构及银行业务罚单...

人大教授何青等万字长文论述“金融服务新质生产力发展”

“互联网泡沫”后,美国加强了对证券市场和创业投资体系的监管,《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》对私募基金的交易信息披露以及银行参与证券投资等行为进行了严格限制,目的是避免过度的投机行为。由此可见,加强金融监管,防范系统性金融风险,是促进金融、经济增长和生产力进步三者良性循环的保障。

全面解读《金融稳定报告》四大重点

银行业监管重心仍在于中小机构风险:D-SIBs风险抵御能力强,局部微观风险需要关注。2022年银行业整体经营稳健性表现较好,但盈利能力出现下滑;央行在偿付能力压力测试中下调了三类宏观情景的GDP同比增速假设,但19家系统重要性银行(D-SIBs)风险抵御能力表现较好;非D-SIBs银行中未通过信贷资产风险敏感性压力测试的数量较多,...