外管局:按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进外汇展业工作
三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干，打通便利化政策落地“最后一公里”。外汇局已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例，帮助银行精准把握尽职免责的边界，避免过度审核。总体看，展业改革的逻辑契合银行业务发展方向和风控要求，获得银行的充分认同。目前...
国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就《银行外汇展业管理...
答:《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造,构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架,强化事前和事后环节风险责任,打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖,进一步提高银行外汇业务办理效率,提升跨境贸易和投融资便利化水平。事前,要求银行对客户开展必要的尽职调查并动态更新,落实...
完善风控 提升效率 银行外汇展业管理办法出台
通过挖掘内外部数据库实现快速分拣识别,最大限度降低尽调对客户的打扰和主观因素带来的偏差,依托全国一体化、标准化、系统化、数字化的客户评价体系,实现科学、精准、高效的客户分级。”中信银行总行国际业务部总经理张琳说,中信银行嘉兴分行在试点首日完成77家客户评定,而以往要完成相关企业评定需要3个月以上的时间。
国家外汇局就《银行外汇展业管理办法(试行)》答问
答:《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造,构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架,强化事前和事后环节风险责任,打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖,进一步提高银行外汇业务办理效率,提升跨境贸易和投融资便利化水平。事前,要求银行对客户开展必要的尽职调查并动态更新,落实...
国家外汇管理局发布展业办法 对外汇业务办理会有啥影响?一文读懂
具体来看，将从如下几个方面发力：一是尊重市场，自愿适用。尊重银行跨境业务规模、展业模式调整成本等方面客观差异，基于银行自愿前提逐步推进《展业办法》实施工作。银行选择适用《展业办法》模式进行外汇展业的，应当做好完善组织架构、内控制度和信息系统建设等工作，收到国家外汇管理局通知后方可适用。银行尚不具备本...
国家外汇管理局发布《展业办法》 为进一步扩大“便利化”创造条件
国家外汇管理局管理检查司司长胡春雨:我们以立法形式,在《展业办法》中明确尽职免责原则,主要内涵是客户在银行开展的外汇业务,如果涉嫌违反外汇管理规定,银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任(www.e993.com)2024年11月22日。从而打消银行对办理外汇便利化业务的顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,让外汇便利化政策红利...
银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施
《展业办法》共六章34条，主要内容方面，一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户，...
国家外汇局部署开展银行外汇展业改革 基于自愿前提逐步推进
三是科技赋能,不断提高监管精准度。与银行外汇业务展业改革相衔接,国家外汇局将应用金融监管科技,提升分析智能化水平,筛查校验银行风险交易报告,提升外汇风险精准识别能力,促进实现“有风险、无处跑,不违规、不打扰”。提升商业银行自主风险管理能力中国银行交易银行部副总经理刘云飞表示,试点实施后,中国银行试点相关机...
《银行外汇展业管理办法(试行)》公布,自2024年1月1日起施行(附...
一、《办法》实施期间,银行可以自愿选择适用《办法》模式进行外汇展业;未选择适用《办法》模式的,外汇展业执行原有相关外汇管理法律法规。二、选择适用《办法》模式进行外汇展业的银行,应当就本行组织架构、内控制度、信息系统建设等符合《办法》第三条规定的情况,向国家外汇管理局报告,收到国家外汇管理局通知后方可适...
进一步扩大“便利化”!国家外汇管理局发布《展业办法》
国家外汇管理局管理检查司司长胡春雨:我们以立法形式,在《展业办法》中明确尽职免责原则,主要内涵是客户在银行开展的外汇业务,如果涉嫌违反外汇管理规定,银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任。从而打消银行对办理外汇便利化业务的顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,让外汇便利化政策红利...