关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知

内容概述:要求辖区银行业各金融机构高度重视信贷合规管理工作,,严密监控信贷资金流向,严肃查处信贷违规行为关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知常银监发〔2009〕45号常银监办〔2009〕45号政策性银行常州市分行,各国有商业银行常州分行,各股份制商业银行常州分行、经济紧密区支行,江苏银行常州分行,中国...

加大小微企业首贷、续贷投放!今年普惠信贷有这些支持

稳价,即稳定信贷服务价格,指导银行加强贷款定价管理,合理确定普惠型小微企业贷款、涉农贷款利率水平,推动综合融资成本稳中有降。优结构,即优化信贷结构。增强对小微企业法人服务能力,加大首贷、续贷投放,积极开发小额信用贷款产品,推广随借随还的循环贷模式;突出支持小微企业科技创新、专精特新和绿色低碳发展,强化对重...

戴志锋解读贷款管理办法的修订:核心内容、目的及影响

核心内容:1、合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及贷款对象范围,优化流动资金贷款测算要求。2、调整优化受托支付:金额标、适度延长受托支付时限、提升受托支付的灵活性。3、优化办理形式:结合信贷办理线上需求,明确视频面谈、非现场调查等办理形式,适配新型融资场景。4、明确贷款期限要求:引导商业银行有效防范贷款期...

贷款被挪用 贷后管理问题多

对机构而言,不只是作为贷款人的消费金融公司需要严查、严控资金流向,加大力度排查贷款资金流向,确保贷后管理合规及贷款资金安全,加大贷款违约惩处力度;对借款人而言,也需要约束自身行为,按照指定用途使用消费贷款资金,并承担起相应的责任。今年3月,新修订的《消费金融公司管理办法》要求,消费金融公司应当区分贷款的对象...

虚假贸易监管点是什么行为|外贸|海关|单证|进出口_网易订阅

所谓虚假贸易监管点,是指海关、税务、外汇等政府监管部门,根据多年执法经验总结出的一些特征性风险线索。这些线索往往预示着存在虚假贸易违法行为,成为监管部门首要关注的重点对象,是排查和核查的着力点。虚假贸易监管点包括哪些主要内容?1.资金流向异常监管点...

金融监管总局最新发布→

(一)借款人及项目发起人等相关关系人的情况,包括但不限于:股权关系、组织架构、公司治理、内部控制、生产经营、核心主业、资产结构、财务资金状况、融资情况及资信水平等;(二)贷款项目的情况,包括但不限于:项目建设内容和可行性,按照有关规定需取得的审批、核准或备案等手续情况,项目资本金等建设资金的来源和可靠...

国家金融监管总局举行“全面加强金融监管,服务经济社会高质量发展”

四、穿透监管强调精准性,主要是扎好一根针,突出三个重点。即加强股东行为穿透、资金流向穿透和业务实质穿透。在市场准入、非现场监管、现场检查等各监管手段中,既看人又看事,既看表又看账,还要透过人、事、表、账看风险。打通数据源,精准打击各类隐秘性、交叉性、关联性的风险。运用大数据工具,打破机构地区壁垒,百...

深圳银保监局:此前已建立信贷资金流向按季滚动排查机制

据悉，此次专项排查范围为截至3月末的所有存量企业流动资金贷款、个人经营性贷款、小微企业主贷款等经营用途贷款，排查内容包括贷款“三查”管理情况、银行内部管理情况、中介机构管理情况、信贷资金流向情况等方面。此前，为持续强化房地产领域信贷监管，严守信贷资金不得违规流入房地产领域的监管红线，深圳银保监局建立了...

信贷资金违规流入房地产政策有哪些?信贷资金包括哪些?

1、信贷资金管理办法实务中,信贷资金借款人挪用信贷资金在款项划出时一般都在本科目中反映,信贷资金且挂账时间较长。从银行的角度,可以通过对此科目分析企业信贷资金流向,是真正用于生产经营或指定的资金用途,还是挪作他用。2、也有企业担心被税务、审计、工商等部门查出,信贷资金也可能将这部分资金转移至预付账款、应...

银保监会严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人

《通知》提出，严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人以及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域；严禁委托涉黑涉恶机构和个人催收；严厉打击有组织的保险诈骗活动；坚决防范和遏制有涉黑涉恶背景的人员进入银行业保险业。《通知》要求，深化行业治理，突出整治重点，严防黑恶势力涉足银行保险领域，并提出了十条措施。严防...