新《反洗钱法(2024)》要点内容全览

《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见(国办函[2017]84号)》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(中国人民银行令[2021]第3号》、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(中国人民银行、中国银行保险监督管理委员...

反洗钱的法律法规主要有哪些?

包括《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于修改〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的决定》、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》等法律法规以及细化规定。1.《中华人民共和国反洗钱法》,2006年10...

我国将制定金融法!有望包含哪些内容?对金融机构有何影响?专家这样...

实际上，现行法律体系中，金融相关法律有多部，包括中国人民银行法、商业银行法、银行业监督管理法、票据法、信托法、证券法、证券投资基金法、期货和衍生品法、保险法、反洗钱法，还有几十部法律中涉及金融方面的内容。对于此番《决定》提到的金融法，明明认为，制定金融法并完善相关制度安排，与其他金融法律各有侧重...

反洗钱法迎来重大修改,特定非金融机构受到监管

北京市京都律师事务所主任朱勇辉律师对记者说道:“首先是内容宽,体现在内容增加了对金融机构风险管理工作要求、将特定非金融机构纳入至义务主体,优化反洗钱监管措施和手段等方面。第二是规定细,细化了行政权力机构的管理权限及监管措施、被监管主体的义务要求等。三是措施严,修订草案中对洗钱行为的行政处罚力度大幅增加。

反洗钱法修订草案首次审议,加强反洗钱监管作了哪些规定?

修订草案还进一步完善反洗钱义务规定。规定金融机构反洗钱义务，主要包括建立健全反洗钱内控制度并有效实施；开展客户尽职调查，了解客户身份、交易背景和风险状况；保存客户身份资料和交易记录；有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。规定特定非金融机构反洗钱义务，要求其在从事本法规定的特定业务时，应当参照金融机构...

《反洗钱法》首次大修,会给Web3行业带来哪些影响?

特定非金融机构反洗钱义务主体范围的扩大根据《修订草案》第60条,非金融机构在从事特定业务时,应参照本法关于金融机构的相关规定履行反洗钱义务并采取相应的反洗钱措施(www.e993.com)2024年11月14日。该条采用了列举及兜底的方式,列举了房产中介、服务内容涉及到代管客户资产/资产账户的服务商、贵金属交易商等、以及其他需要履行反洗钱义务的机构。

反洗钱小课堂(二)|了解洗钱危害

反洗钱对我国经济社会的健康有序发展具有重大意义,主要体现在以下几个方面:1.有利于及时发现和监控洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;2.有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;...

反洗钱专栏 | 金融知识普及月——《反洗钱法(修订草案)》要点解读

三、“受益所有人”识别列为法定反洗钱义务本次《反洗钱法(修订草案)》中规定,“受益所有人”不再是金融机构的单方义务,而是市场主体与金融机构的共同责任,其职责包括:(1)法人/非法人组织客户应该在市场监管管理局办理工商注册登记的时候,主动、如实提交“受益所有人”信息,且在完成登记之后及时更新“受益所有人...

和谐健康保险小课堂:保险业包含哪些反洗钱义务?

第十二条保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规,接受反洗钱培训,通过保险监管机构组织的包含反洗钱内容的任职资格知识测试。保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员任职资格核准申请材料中应当包括接受反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书。

从“规则为本”向“风险为本”转型 《反洗钱法》十八年后迎修订

“党的二十大报告和中央金融工作会议都提到要全面加强金融监管。反洗钱工作的主要内容是监测资金流动,将金融活动纳入监管的‘抓手’就是反洗钱。”王新表示,为使反洗钱工作更好地服务于国家治理能力现代化建设、服务于防范化解金融风险的要求、服务于维护国家安全和金融安全工作,亟须对《反洗钱法》进行修订。