李萌馨《理财经理客户经营与产品营销技巧训练》
1)AUM高-产品渗透率高:高贡献度客户2)AUM高-产品渗透率低:高潜力型客户3)AUM低-产品渗透率高:高成长型客户4)AUM低-产品渗透率低:低贡献度客户3.四类客户的经营思路及建议1)高贡献度客户:是网点的核心客户,需专人定期维护,注意客户资金流。2)高潜力型客户:多跟客户沟通配置理念,需增强交叉销售提升...
理财公司要发力了?含权类产品发行升温
例如,工银理财发售的3只混合类理财产品正处于募集期,分别是“工银理财·鑫悦优先股策略优选混合类封闭式理财产品(24HH6030)”“工银理财·鑫悦优先股策略优选混合类封闭式理财产品(24HH6034)”“工银理财·鑫悦优先股策略优选最短持有180天混合类开放式理财产品(24HH6688)”。3只产品均将于10月21日结束募集,...
战略研究、业务经营、产品设计 今秋多家银行聚焦“养老金融”人才...
在扩展的过程中,不仅涉及现有服务的整合和优化,还包括开发新的服务和产品,这都需要银行投入相应的人力资源,无论是进行投资研究还是其他相关工作,对专业人才的需求也日益迫切。“银行应逐步建立自己的培训体系,有针对性地对养老金融课程和培训内容进行深入开发,以培养专业人才。”闫化海认为,“养老金融”是一个相对较新...
含权理财产品被摆上“货架”C位:配置价值凸显 投资者兴趣渐浓
在产品设计方面,理财公司应根据市场需求和客户偏好,设计多元化的权益类产品,如可以推出主题投资产品,包括绿色、科技、养老等,在支持实体经济发展的同时,满足不同投资者的需求。在投资者教育方面,通过线上线下渠道,为投资者提供丰富的教育资源,包括金融知识讲座、投资沙龙和在线课程,帮助投资者提升对权益类资产的理解和风...
财富管理践行金融为民 银行理财迈向高质量发展新征程
三是以客户为中心创新产品。财富管理服务的本质是以客户为中心的资产配置,其出发点和落脚点都是客户需求。近年来,由于金融市场波动加大,居民储蓄倾向抬升,对财富稳健保值增值的诉求日益凸显。回顾理财净值化转型这五年,规模爆发式增长的理财产品都是抓住了客户财富管理痛点的产品,从一开始的现金管理类产品、最短持有期开...
...银行副行长林立:财富管理践行金融为民,银行理财应做好"四个坚持"
中央金融工作会议指出,高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务,金融要为经济社会发展提供高质量服务(www.e993.com)2024年10月17日。商业银行是我国金融体系的主体和核心,银行理财是商业银行综合化经营的重要组成部分,必须坚持高质量发展这一根本导向。一方面,要注重“量”的合理增长。理财产品发行要结合市场形势研判,合理安排发行节奏和发行...
超7800亿元!银行理财规模缩水,什么原因?对债市有哪些影响?
银行理财规模持续缩水自9月24日,央行公布一系列政策,包括降低存款准备金率和政策利率、降低存量房贷利率和创设新的货币政策工具权益市场等内容后,A股市场信心得到提振,市场风险偏好明显好转。股债“跷跷板”愈发明显,债市接连出现大幅调整,这给理财规模带来负向拖累。据普益标准数据显示,截至9月30日,银行理财产品...
建信人寿总裁:银保协同满足客户理财需求
第一个“嵌入”是建信人寿将保险产品嵌入到银行客户个人或公司的理财规划体系中,在银行理财规划流程中,特别是需求分析和解决方案设计两个环节将保险相关内容有机融入,能充分满足客户的全面理财需求。第二个“嵌入”则是将建信人寿保险产品有机嵌入银行本身的产品或业务流程中。通过这种嵌入,银行业务人员可以在办理日常...
金融数学专业中,金融大数据的处理与分析技术是怎样的?
实时性要求高:金融数据需要实时处理和分析,以满足实时决策和应用需求。金融大数据的处理与分析技术金融大数据的处理与分析技术涉及多个环节和多种技术手段,主要包括数据采集与预处理、数据存储与管理、数据处理与分析、数据可视化以及智能决策支持等。数据采集与预处理数据采集是金融大数据处理的第一步,通过各种方式收集...
中银理财副总裁蒋海军:资管公司的使命是创造符合客户投资需求的...
蒋海军表示,随着中国经济不断转型发展,新旧动能转换、有效需求逐步提升,利率会处在相对稳定的阶段,能够有效保障经济平稳增长,支持服务实体经济。在这样的环境下,银行理财有能力做好大类资产配置,给投资者带来中期稳定的回报。此外,银行理财也在不断吸取过往的经验与教训,完善产品体系,抵抗风险的能力也在提升。