个人经营性贷款贷前调查不尽职,光大银行被罚60万元

个人经营性贷款贷前调查不尽职,光大银行被罚60万元国家金融监督管理总局三明监管分局行政处罚信息,中国光大银行股份有限公司三明分行,因未尽职审查国内信用证贸易背景真实性,个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位,被合计罚款60万元。处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第...

交通银行深圳分行被罚25万元:个人经营性贷款“三查”不到位,监管...

7月2日,国家金融监督管理总局官方网站发布了一则行政处罚信息。公告显示,交通银行深圳分行因在个人经营性贷款业务中未充分履行“三查”职责,即贷前调查、贷时审查和贷后检查不到位,被深圳监管局处以25万元罚款。此处罚决定编号为深金罚决字〔2024〕18号。交通银行深圳分行被罚25万元:个人经营性贷款“三查”不到位。

浦发银行宁波分行被罚 个人经营性贷款业务管理不到位

银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者...

罗源县农信联社被罚90万:因个人经营性贷款贷后管理不到位等

中国网财经8月5日讯日前,国家金融监督管理总局福建监管局行政处罚信息公开表显示,罗源县农村信用合作联社因个人经营性贷款贷后管理不到位;水产养殖类贷款管理不到位;员工行为管理不到位,被合计处以90万元罚款。上述处罚决定作出的日期为2024年7月24日。

个人经营性贷款“三查”不到位,潍坊银行一分行被罚

日前，据国家金融监督管理总局青岛监管局公布的行政处罚信息，因个人经营性贷款“三查”不到位导致贷款资金被挪用，潍坊银行股份有限公司（下称潍坊银行）青岛分行被罚30万元。因对上述违法违规事实负责，时任潍坊银行青岛胶州支行营销部主任徐焕胜被警告。天眼查数据显示，潍坊银行成立于1997年8月，注册资本59.7亿元，...

对违规发放个人经营性贷款负责 招商银行昆明分行一客户经理被警告

国家金融监督管理总局云南监管局行政处罚信息公开表显示,时任招商银行昆明分行零售金融事业部零售信贷部客户经理李鑫对招商银行股份有限公司昆明分行“贷款管理不审慎,违规发放个人经营性贷款”事项负有责任,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条及相关审慎经营规则,国家金融监督管理总局云南监管局对...

个人经营性贷款数据统计不准确 九江恒通村镇银行被罚25万元

3月22日金融一线消息,国家金融监督管理总局九江监管分局行政处罚信息公开表显示,九江恒通村镇银行股份有限公司因个人经营性贷款数据统计不准确,导致普惠小微企业贷款数据失真,被国家金融监督管理总局九江监管分局罚款25万元;吴佩园时任九江恒通村镇银行股份有限公司风险管理部职员,对九江恒通村镇银行股份有限公司个人经营性贷款...

...鲍捷被罚款645万元和警告,因个人经营性贷款管理不审慎等违规行为

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;拒绝或者阻碍非现场监管或者...

金融监管总局:个人消费贷款期限不得超过五年;28家消金公司最全...

确需办理期限超过十年贷款的,应由贷款人总行负责审批,或根据实际情况审慎授权相应层级负责审批。二是流动资金贷款期限原则上不超过三年,对经营现金流回收周期较长的,最长不超过五年。三是个人消费贷款期限不得超过五年。个人经营贷款期限一般不超过五年,对于贷款用途对应的经营现金流回收周期较长的,最长不超过十年。(人民...

因“个人经营、消费贷款管理不到位”等,三亚农商行被罚90万元

据国家金融监督管理总局网站消息,近日三亚农村商业银行股份有限公司(以下简称“三亚农商行”)因“发放贷款资金用于归还已核销贷款;个人经营、消费贷款管理不到位,导致贷款挪用于购房;违规向不符合条件的借款人发放社团贷款”,被罚90万元。国家金融监督管理总局三亚监管分局...