又一波贷款入市“吃亏者”出现!已有投资者被银行提前收回资金
“银行可强化对贷款资金挪用行为的防控。如果借款人出现未按约定用途使用贷款等情形时,比如将个人消费贷款、经营性贷款用于投资股票、房产等,联合相关部门追究相应法律责任。”董希淼建议,对于金融机构而言,信贷资金流向、用途的监控是“老大难”问题。因此应加强社会信用体系建设,将虚构贷款用途、挪用信贷资金的行为纳入征信...
有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁
“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股份行贷后管理人士告诉记者,目前有些银行设置了智能贷后管理系统,但是由于投资者规避银行监测有许多方式,比如提取现金等,因此仅靠技术手段也无法完全禁止信贷资金流入股市。“部分银行存在贷后管理困难,无法有效对贷款资金的使用情况进行跟踪和管理。部分...
贷款的人突然变多!多家银行紧急声明
王蓬博表示,“银行应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,要及时进行调查和处理。从监管层面做好日常和专项检查,提高检查力度。”多家银行重申规范信贷资金用途事实上,银行信...
...客户经理高频提示违规风险 多家银行重申:一经发现提前收回贷款
对于银行而言,王蓬博称,银行要做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,及时进行调查和处理。提及银行客户经理提示消费贷资金用途须合规,苏筱芮表示,银行坚守合规打击信贷资金流向股...
前沿生物药业(南京)股份有限公司
公司存托凭证简况□适用√不适用联系人和联系方式■2.2主要财务数据单位:元币种:人民币■2.3前10名股东持股情况表单位:股■2.4前十名境内存托凭证持有人情况表□适用√不适用2.5截至报告期末表决权数量前十名股东情况表□适用√不适用...
多家银行紧急声明_贷款_信贷资金_消费
王蓬博表示,“银行应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测(www.e993.com)2024年10月20日。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,要及时进行调查和处理。从监管层面做好日常和专项检查,提高检查力度。”...
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公司存托凭证简况□适用√不适用联系人和联系方式■2.2主要财务数据单位:元币种:人民币■2.3前10名股东持股情况表单位:股■2.4前十名境内存托凭证持有人情况表□适用√不适用2.5截至报告期末表决权数量前十名股东情况表□适用√不适用...
【法院微提醒】最高法:转账凭证附言中标明“借款”用途时,借贷...
1.当事人虽然在转账凭证的附言中标明了款项用途(包括但不限于“借款”、“垫付款”),因其仅是当事人单方备注,所以不能仅凭该备注证明与对方存在借贷合意。2.当事人提供转款凭证提起民间借贷诉讼时,视为当事人已完成了初步举证责任;此时举证责任转移至相对人,如果相对人无法证明其占有案涉款项系偿还双方之前借...
渣打银行客户经理误导销售 兜售假贷款用途凭证
李先生称,当时刘经理要求其提供贷款用途凭证,李先生明确询问茶叶消费凭证是否可行,刘经理明确表示可行。但后期渣打银行由另一位龙姓客户经理负责收集凭证,在李先生提交茶叶消费凭证时,龙经理却表示茶叶凭证并非银行可接受凭证,并提出李先生可购买虚假消费凭证,价格为发票金额的3%。但李先生认为渣打银行关于贷款用途凭证的...