黑镜律师观察:电子商业承兑汇票的“试票”风险
针对于出票人,《票据法》第一百零二条规定,“有下列票据欺诈行为之一的,依法追究刑事责任……(四)签发无可靠资金来源的汇票、本票,骗取资金的;(五)汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载,骗取财物的……”。同时针对于出票人和持票人,《票据法》第一百零二条规定,“有下列票据欺诈行为之一的,依法追究...
电子商业承兑汇票:黑镜律师揭示潜在“试票”风险
基于不真实的交易开立的票据,已经违法票据法,存在欺诈的可能。如果双方都清楚票据源于虚假交易,互相之间一般不构成欺诈。然而,若持票人之后将该瑕疵票据转让,则可能涉及对后手持票人的欺诈。《票据法》明确规定了票据欺诈行为的后果,包括持票人、出票人的责任和法律后果。管理电子商票风险的建议针对电子商票风险...
遇到银行承兑汇票假票变造票怎么办,财务必读!
如何处理银行承兑汇票假票、遗失等情况,银行办理业务过程中发现伪造或变造的票据,业务经办人员应将票据予以扣留,并及时通知监察保卫部门。遇到银行承兑汇票假票变造票怎么办,财务必读!银行承兑汇票假票和公示催告如在已贴现的票据中发现假票、克隆票或公示催告的票据,应及时上报行领导和有关部门。按照部署,立刻督促经办...
商票圈:企业收到银行承兑汇票怎么处理?
一、审核银行承兑汇票的真伪以及是否有效、合规收到一张银行承兑汇票后,首先应该审核该票是否是真票。对于销货企业来说,是收票发货,由于银行承兑汇票金额较大,付款期限又长,一旦发现假票,货已发出,就会出现以下两种后果:一是找不到购货单位;二是即使找到购货单位,采取法律手段解决问题,但所投入的人力、物力、财...
假电子承兑汇票是怎么开出来的,表现形式有哪些?早知早受益
(二)不法分子盗用其他企业开户资料办理开户,利用部分银行办理企业开户时对客户基本信息的真实性审核不严、在提供电子商业汇票服务时未对企业客户开通电票业务权限进行严格管理的漏洞,大量冒名签发商业承兑汇票。”结合上面的论述,我们发现,无论从定义上还是从方法上,目前假电票主要的类型就是俩:(1)恶意记载;(2)冒用...
假电子商业承兑汇票,到底存不存在?听真实案例怎么说
电子承兑汇票有假票(www.e993.com)2024年10月22日。电子承兑汇票系统无假票是对法律法规的误读,没有法律依据,也不符合实际。电票管理办法要求电票系统对接入机构,即银行的身份真实性和电子签名的真实性负责,对开票企业身份的真实性不责任。该办法没有条款规定电票系统上登记的电子汇票都是真实票据。
商业承兑汇票贴现骗局有哪些?
骗术一:假同业户开电子商业汇票电子承兑汇票最初就是为了防范假票而设的,没想到推行之初就爆出了20亿诈骗案。回顾第一个假电票案:2016年8月,不法分子利用虚假材料和公章,在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行“焦作中旅银行”的同业账户,以工行电票系统代理接入的方式开出了20亿电子承兑汇票。这些电票开出时...
电子银行承兑汇票36个为什么,看完直接收藏了!
电子银行承兑汇票没有实物,只有电子信息,全部储存在系统内,保管无忧愁。电票一切活动均在ECDS(电子商业汇票系统)上记载生成,而ECDS是由中国人民银行牵头建设的全国性金融业务运行系统,该系统具备金融级的系统安全及信息灾备保障,彻底杜绝了克隆票和假票,杜绝了纸票流通过程中的一切风险。
商业承兑汇票贴现骗局——涉商业承兑汇票犯罪案件简略统计分析
电子承兑汇票也有假?对,而且不止一种方式造假!骗术一:假同业户开电子商业汇票!电子承兑汇票最初就是为了防范假票而设的,没想到推行之初就爆出了20亿诈骗案。回顾第一个假电票案:2016年8月,不法分子利用虚假材料和公章,在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行“焦作中旅银行”的同业账户,以工行电票系统代理...
什么叫以“贴现为业”,该行为违法吗?看九民纪要怎么说
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑...