以案释法 | 想搞信用卡违法套现?当心套出一副“玫瑰金手镯”……

支持信用卡结算的商家应当守法经营,不教唆、不帮助、不伙同他人从事信用卡套现、盗刷等违法活动,发现他人非法使用信用卡时应及时报案,不当非法经营“黑老板”、信用卡犯罪“帮助犯”。法条速览《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒...

刷信用卡套现出借钱款的法律定性之二:是否构成骗取贷款罪?

第一百七十五条之一规定了骗取贷款罪:以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对...

刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利转贷罪?

1.《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员...

京都释法 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

1.《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员...

信用卡“倒手”套现 自由“刷卡”获刑罚

借朋友POS机刷信用卡代还外账,还能拿佣金好处费,实际上却是利用POS机帮助实施电信网络诈骗的人员刷卡套现,从中获取非法利益。近日,河南新郑法院审结了一起因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处邱某、王某、李某、张某等人有期徒刑三年九个月至一年六个月不等并处罚金。

【以案释法】信用卡出借透支套现引纠纷 看看法院怎么判?

根据银行管理规定,信用卡只限于个人进行透支消费,不得转借于他人,若因出借达成的借款协议或借贷协议也因违法法律强制性规定无效,所以信用卡套现出借不属于民间借贷,但借款人应当向出借人返还因该出借行为取得的财产(www.e993.com)2024年11月25日。若持卡人将信用卡出借后,借卡人在使用期间进行非法套现、高利转贷、诈骗等违法犯罪行为,持卡人还有...

小思说法 | 借了十多张信用卡给朋友刷,逾期不还我该怎么办?

持卡人出租或出借信用卡可能会被实际使用人或犯罪团伙用于非法套现、洗钱、转移诈骗资金、电信网络诈骗等违法行为,出租人、出借人也可能需承担相应的法律责任。例如根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(二)》规定“明知或主观综合认定他人利用信息网络实施...

普法时刻 | 借刷信用卡能否认定为民间借贷?

信用卡持卡人可在银行给予的信用额度内先消费后还款。但信用卡作为银行给予特定持卡人透支消费的凭证,仅可以向特约商户购物或者消费,而不具有作为现金进行民间借贷交易的功能,即信用卡“套现”、“出借”不属于民间借贷法律关系。通过信用卡“套现”的行为是违法行为,更不能通过“套现”向他人“出借”,该“出借”行为...

信用卡消费返现被恶意刷单,男子买来POS机薅了银行12万元!

其他几名犯罪嫌疑人也使用相同手法骗取银行返利，甚至有人非法修改POS机代码，冒充特定品类商户，进行虚假消费套现。时间长了，有的犯罪嫌疑人已经不满足于自己银行卡的返利额度，开始把手伸向亲戚朋友，借他人的信用卡进行刷单以套取更多返利。当警方找上门的时候，他们还想“我没偷没抢，而且是按照官方指定的规则来做...

下个App就能还清信用卡?这一行为可能违法

小慧下载App后，将自己的一张信用卡和一张储蓄卡绑定，随后申请套现100元，钱款立即就被打到储蓄卡中了。见该App如此好用，小慧又两次登录App套现了2000元。后经朋友提醒，小慧意识到这个事可能违法，便到公安机关报案。根据小慧的介绍，民警发现，该App的主要功能就是信用卡套现，以及对到期的欠款进行延期还款。