北京三中院:银行宣称存款产品“无风险”构成虚假广告吗?
吸收存款,发放贷款的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究...
5银行因不正当手段吸收存款等合计被罚没940万元,14家银行违规处置...
可见存款送实物礼品、变相提高存款利率、设立时点性存款考核指标均可能被处罚。2017年银监会发布的《关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》(简称:通知)曾明确规定,银行业金融机构不得设立时点性存款规模、市场份额或排名等指标。《通知》还严禁银行业金融机构通过赠送财物、安排亲属就业等方式,向公款存放...
涉通过不正当方式吸收存款等违规,台州银行被罚款385万元
涉通过不正当方式吸收存款等违规,台州银行被罚款385万元4月7日,国家金融监督管理总局台州监管分局披露的行政处罚信息显示,台州银行因存在以下主要违法违规事实:理财业务未专营管理问题未真实整改;账外提取浮动管理费,并通过对部分理财产品进行回补操作,以调节产品收益率;风险隔离不到位,浮动管理费与理财资金混用于投资;向...
广东深圳福田区:“穿透式”四步审查揭秘私募基金非法吸收公众存款...
但根据相关法律规定,向不特定社会公众公开吸收存款是商业银行的专属业务,须经国务院银行业监督管理机构批准。“苏某控制的关联公司违规向不特定社会公众公开发行销售私募基金,无论是否经基金业协会登记、备案,均不属于经有关部门依法许可向社会公众吸收资金。”杨婷婷表示,其前期为合法经营付出的诸多努力,实际是为掩盖非法...
农行山西分行违规被罚80万,此前涉4.8亿元的非法吸收公众存款案
今年1月4日,中国银保监会公开信息显示,中国工商银行吕梁文水支行及相关责任人因存在违法违规行为被罚30万元,相关责任人王健、申银芳、马文元、靳铮、梁晋泉被警告。6月13日,中国银保监会山西监管局连续发布8份行政处罚决定书送达公告,中国农业银行8人因存在非法吸收公众存款的行为受到行政处罚。其中,5名大堂经理...
“手工补息”掀开对公存款潜规则,国有大行更为常见,倡议发布后仍...
需要关注的是,不正当手段吸收存款也是监管处罚的重点(www.e993.com)2024年10月23日。比如,国家金融监督管理总局台州监管分局4月7日公示,由于台州银行以及相关负责人存在通过不正当方式吸收存款等九项违法违规行为,台州银行股份有限公司被处以罚款385万元,相关负责人被处以警告。同日,浙江温岭联合村镇银行也被公示,由于“贷款管理不到位,流动资金贷款...
李营营律师团队:非法吸收公众存款罪与行政违法的区分认定
行政法上的“非吸”与刑事法的非法吸收公众存款罪在功能、法律后果和责任上都是完全不同的。如果行政法和刑事法在认定非法性时都采用统一的标准,这将混淆行政处罚与刑事惩罚之间的界限。“非吸”非法性在行刑认定上分离是必要的,但问题关键在于实务案件中如何界分行政违法和刑事违法。
Wind风控日报 | 强强联合打造“超级航母”,国泰君安、海通证券拟...
1、国泰君安:拟吸收合并海通证券,股票停牌国泰君安公告称,公司与海通证券正在筹划由公司通过向海通证券全体A股换股股东发行A股股票、向海通证券全体H股换股股东发行H股股票的方式换股吸收合并海通证券并发行A股股票募集配套资金,公司A股股票将于9月6日起停牌,预计停牌时间不超过25个交易日。
【2024年防范非法集资宣传教育】 这些防骗指南为你守住钱袋子
犯非法吸收公众存款罪,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑。8.犯集资诈骗罪如何判刑?数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑...
普法宣传|非法集资陷阱的28个知识点!
犯非法吸收公众存款罪,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑。8、犯集资诈骗罪如何判刑?数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒...