买卖银行卡多用于诈骗洗钱 卡贩称在银行有路子

5月26日,男子彭亮因低价从网上购得一批旧身份证,再找人冒充身份证“主人”,到银行办出若干银行卡,最后以“身份证十银行卡”打包的形式在网上高价兜售,犯买卖国家机关证件罪及妨害信用卡管理罪,被山东省青岛市中级法院判处有期徒刑五年,并处罚金4万元。明码标价的银行卡买卖今年5月底,江苏省南通市公安局破获了...

储蓄卡也会过期!过期还能用吗?可不可以保号换卡?

如果卡片快到期了,持卡人希望保留原有卡号,可通过手机银行或直接前往网点办理预约换卡。工行客服人员称,换卡工本费至少5元,具体标准以网点实际执行为准。中行、建行、交行等几家银行客服人员都证实储蓄卡的有效期通常为10年。农行多名客服都向红星新闻记者表示,该行储蓄卡是否设置有效期,要以客户持有的银行卡为准...

女子捡到银行卡猜对密码取走4万被抓,构成信用卡诈骗罪

综合考虑到以上情节，检察院认为陈某虽然构成了信用卡诈骗罪，但情节轻微，且具有悔罪表现。因此，检察院决定对陈某不予起诉，希望他能够吸取教训，今后不再犯同样的错误。有关律师表示：“不管是信用卡还是储蓄卡，在刑法里统称为信用卡，本案涉及到的其实就是一张储蓄卡，不管是什么样的银行卡，都不能捡拾使用，取...

男子储蓄卡转账限额,被银行要求提供房产证提额,网友:霸王条款

在这种情况下,客户有权要求银行调整限额,或解除合同并赔偿相应损失。只能说,从广泛的网友反馈来看,银行的某些政策似乎过于僵硬,有时甚至显得与实际需求脱节,导致客户体验受损。

捡卡取款4万元,女子涉嫌信用卡诈骗

很快，失主发现自己的银行卡丢失。经报警处理后，发现自己卡里的钱被他人冒取，陈某随后被警方抓获。溧阳市人民检察院审查认为，陈某构成信用卡诈骗罪，涉案金额4万元，属于数额较大，法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。因陈某具有坦白、认罪认罚、退出全部违法所得并取得谅解等情节，...

女子捡到银行卡猜对密码取走4万余元,检察机关:构成信用卡诈骗罪

法院认为,被告人唐某拾得他人的银行卡并在ATM机上取现,系以非法占有为目的,冒用他人信用卡,其行为构成信用卡诈骗罪(www.e993.com)2024年11月24日。鉴于唐某平时表现良好,且存在主动投案、如实供述犯罪事实、自愿认罪认罚、将涉案财物全部归还失主并取得谅解等情节,故依法作出如上判决。

女子捡到银行卡猜对密码取走4万被抓!盗刷他人信用卡最高可判无期...

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。捡到卡后计划使用但没成功,该如何定性?如果是自己意志以外的原因,导致拾卡人没有成功使用,例如取款时正好被银行工作人员发现,从而取款失败等,这种情况同样构成相应犯罪,不过一般是按照信用卡诈骗的未遂犯进行处理,在量刑时要对照既遂犯从轻和减轻处罚。

银行卡没钱怎么办?赶紧看看这个方法,幸亏有银行朋友提醒

一、你手里是否有这两类卡?虽然现在大家已经很少使用手机卡了,但目前还有很多环节离不开银行卡的存在,这是移动支付取代不了的。比如一些社保卡,已经和银行卡合二为一。这些社保卡本身就是银行卡,然后兼顾了社保卡的责任。大部分人手里都有两类卡,一类是普通的储蓄卡,一类是信用卡,这两类卡承担着不同的角...

手段多样、认罪认罚率高,北京法院发布信用卡诈骗犯罪典型案例

如何有效减少信用卡诈骗犯罪发生？01金融机构应当主动承担适当性管理义务，牢固树立合规经营意识。银行发行信用卡应当对申请人开展资信调查，核实并记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等，并确认申请人拥有固定工作、稳定收入来源或可靠还款保障，确认申请人的个人资信状况满足银行发卡条件。一些银行机构为完成...

猜中000000,取走40000,法院判了

据悉,常州溧阳的一名女子陈某近日捡到一张储蓄卡,侥幸猜中密码后,将卡内4万元取走。失主发现后便报了警。检察机关认为,陈某构成信用卡诈骗罪,法定刑为5年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上20万元以下罚金。因陈某具有坦白、认罪认罚、退出全部违法所得并取得谅解等情节,检察院最终作出相对不起诉决定。