伪造婚姻、资产、工作证明骗取银行贷款案侦破 | 湖南经侦
分局经侦大队接到报案后,立即开展侦查工作。在侦查过程中发现了一个以张某清为首的专门帮不符合银行信贷要求的客户伪造婚姻、资产、工作证明到银行骗取信用贷款的团伙,同案犯姚某负责介绍客户并同张某清共同制作假资料,钟某负责介绍客户。据数据统计,张某清团伙共计非法获利85万余元,给报案银行造成直接损失200余万元。
刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...
第一百七十五条之一:以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,...
在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
其一,骗取贷款罪的犯罪模式为申请人以非法占有为目的实施欺骗行为,金融机构工作人员产生错误认识并基于错误认识审批发放贷款,最终申请人取得贷款,要求借款人的欺骗行为与其取得贷款之间应具有刑法上的因果关系。本案中,银行的工作人员对申请材料造假是明知的,不可能被骗,属对象不能骗,此时申请人的欺骗行为不会使得银行工作...
团伙冒充银行信贷人员诈骗小微企业 20余家企业因被骗倒闭破产
“听说是正规银行,我就心动了,在电话中聊了后,决定去对方的办公场地查看情况。”随后,他来到成都一处比较高档的写字楼,跟对方联系的人员到了办公室,发现办公场所很正规,办事人员也多,而且对方还提供了营业执照等相关手续。看到固定的办公场所、齐全的“手续”后,张先生放心了,而且对方放款条件明显降低,于是他决定...
紫金农商银行:建立信贷从业人员综合评价体系 助力信贷精细化管理
相关部室据此采用飞行检查、强制休假、紧急停号等方式,并通过采取限制办理权限、区别化审查审批、差异化贷后等措施,将风险成本降到最低,进而实现精细化风险管控。摒弃手工周期跟踪实现数据的易得可视一是绘制360°全景画像,打造动态数字档案。该行通过360°画像,将信贷从业人员业绩、风险、合规、创新等方面的表现...
武汉金凰百亿假黄金案中的金融机构:风控人员曾多次提示风险,高管...
2018年8月初,东莞信托在与人保武汉分公司、武汉金凰办理第一笔10亿元融资的相应黄金质押手续,在黄金初检及复检的过程中,东莞信托风控人员提出检测流程存在风险疑点,陈英在事项讨论会上表态,公司在无法证实质押黄金为假的情况下,应该继续推进项目,后东莞信托向武汉金凰发放贷款10亿元(www.e993.com)2024年10月29日。
青诉|假冒银行的贷款黑中介,你遇到过吗?套路满满,千万别上当
最后,小维在手机上办了一笔年化利率高达10.85%的10万元的网贷。回到中介那边后,中介见小维的贷款已经下来了,拿走她的手机转走5.4万元,说这就是之前说要给银行的风险利息,正常还款可多退少补。而银行的“业务员”此时一口否认认识中介的人,也不承认可以给出低息和把小维加入白名单。直到这一刻,小维才...
贷款业务违规,浙江多家银行被罚
上述三家银行主要违法违规主要集中在贷款业务方面。其中,浙江永康农村商业银行违法违规事项包括一是重大关联交易未按规定审查审批;二是贷款“三查”不到位,信贷资金被挪用于购房;三是贷款“三查”不到位,信贷资金未按约定用途使用;四是提供虚假的监管统计资料。
银团贷款拟立新规:单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的原则...
本办法所称分组银团贷款是指银团成员通过贷款分组,在同一银团贷款合同中向客户提供不同期限或者不同种类贷款的银团贷款操作方式。同一组别的期限、利率、用途等贷款条件应当一致。第三条银行开办银团贷款业务,应当遵守法律、法规和监管规定,符合国家信贷政策,坚持平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担的原则。
魏景峰律师:贷款资料造假就是骗贷?不是!
关键是要看信贷员是否可以代表银行,如果是信贷员的个人行为,则银行没有被骗。如果信贷员代表的是银行的意志,或者是银行默认的操作模式,也不宜认定为银行被骗。客观的说,由于我国对银行的信贷规定的较为严苛,民营企业融资困难,国有银行往往在贷款政策上对国企、央企较为宽容,很多民营企业若要完全符合《商业银行法》...