违规向关系人放贷被罚 厦门银行暗藏不良风险

国家金融监督管理总局近期披露的一则行政处罚显示,厦门银行漳州分行因存贷挂钩;向借款人转嫁抵押评估费用;违法向关系人发放信用贷款等违规行为被罚款185万元,并没收其违法所得14406.13元,合并罚没金额186万元。时任厦门银行漳州分行营业部负责人蔡港忠对上述违规行为负有责任,被予以警告处罚。资料显示,厦门银行漳州分行和蔡...

中国人民银行行政处罚程序规定

第二十条中国人民银行及其分支机构立案后,认为需要对违法违规行为进一步调查,了解相关情况、补充证据材料的,可以对当事人开展案件调查。中国人民银行及其分支机构开展案件调查的,应当向当事人送达案件调查通知书,告知案件调查的依据、内容、调查期限范围、调查开展时间、要求、调查人员名单等事项。第二十一条案件调查程序...

银行“内鬼”,违法放贷1个亿……

为了包装不符合申请贷款资质的中小微企业，银行员工伙同中介人员伪造资产负债表，并通过编造购销合同等行径进行财务报表的美化，通过一系列操作进行违法放贷，最终为23个中小微企业担保贷款业务，违规发放贷款共计1亿元。收受贿赂，银行惊现“内鬼”事情还得从多年前犯案银行员工为中小企业发放贷款说起。自大学毕业以来，张...

鸡泽农商银行组织开展《员工违规失职行为处理办法》学习培训

详细解读了新增加的不良贷款利息减免、违反消费者投诉、表外不良贷款清收处置、自查发现案件等10条的有关规定,并对信贷业务违规行为及处理用近年来行业内的典型违规案例进行剖析,通过剖析让大家知道自身岗位和经办业务的风险点和隐患点,明辨业务行为危害及后果。通过本次培训,全行员工对员工行为规范和合规经营有了更加...

延边农商银行开展学习《员工违规行为处理办法》活动

为加强合规经营理念,牢固员工遵章守纪意识,确保员工不触碰“红线”,守住“底线”,近日,延边农商银行开展学习《员工违规行为处理办法》活动。集中培训,突出学习重点。该行通过线上集中培训,对《吉林省农村信用社从业人员禁止行为规定细则》和《延边农村商业银行股份有限公司员工违规行为处理办法》进行解读,并组织线上测试...

下半年以来银行业监管罚单密集落地 32名人员被禁业

在金融机构严监管态势下，诸多银行业从业人员因相关违法违规行为而受到行政处罚，其中不少人员被禁业处理(www.e993.com)2024年11月28日。记者据国家金融监督管理总局及其派出机构公示的行政处罚信息统计，截至8月9日，2024年下半年以来国家金融监督管理总局及其派出机构密集开出1357张罚单，共有32名银行业从业人员被禁业，禁业时间短则一年，长则终身。...

5银行因不正当手段吸收存款等合计被罚没940万元 14家银行违规处置...

7月被罚没金额最多的银行是工商银行(6.150,0.11,1.82%),其次是浙江稠州商业银行,兴业银行(18.290,0.01,0.05%)合计罚没金额排第三。工行罚没金额最多跟它收到一张超过千万元的大额罚单有关,因理财资金投向结构化债券、对理财资金投资未尽审慎管理职责、会计处理未真实反映理财产品财务状况等理财业务违规以及对固定资产...

违法违规放贷造成特别重大损失 交通银行无锡分行原副行长盛金才被...

依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经交通银行党委研究，决定给予盛金才开除党籍处分；经中央纪委国家监委驻交通银行纪检监察组研究，决定给予盛金才政务开除处分；收缴其违纪违法所得；江苏省无锡市监委将盛金才涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查...

男子投诉银行违规催收:已协商还款方案,银行仍寄函给村委会

令据2022年7月国家金融监督管理总局、央行发布的《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》,银行业金融机构应当落实催收管理主体责任,严格制定并实施催收业务审计检查、投诉处理等管理制度,规范催收行为,不得违法违规提供或者公开客户欠款信息,不得对与债务无关的第三人进行催收。

平安银行被罚6700万元 多项违规操作曝光

5月17日,国家金融监督管理总局公布的一则行政处罚信息公开表揭示,平安银行因涉及五项违规行为,遭到了总计6723.98万元的罚没处理,其中总行需承担6073.98万元,分支机构则需承担650万元。违规行为具体涵盖公司治理、信贷管理、同业业务、理财业务及其他多个维度。在公司治理方面,问题包括未经批准的高管实际履职、董事提名超限、...