中国银行秦皇岛分行被罚30万元:存在银行承兑汇票贴现资金回流出票...
据公开信息显示,中国银行(601988)股份有限公司秦皇岛分行因违规操作,涉及银行承兑汇票贴现资金回流出票人,严重违反了相关金融管理规定,因此被处以30万元人民币的罚款。同时,该违规行为被追溯到具体责任人,时任中国银行股份有限公司秦皇岛市国际城支行客户经理董鸣旺,因其对此负有直接责任,受到了监管机构的警告处分。此事件...
...常州分行被罚75万元:项目贷款资本金核实不到位 银行承兑汇票...
8月5日金融一线消息,国家金融监督管理总局常州监管分局行政处罚信息公开表显示,交通银行(6.480,-0.07,-1.07%)股份有限公司常州分行因项目贷款资本金核实不到位、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位,被罚款75万元。同时,交通银行股份有限公司常州金坛支行行长助理周正元、交通银行股份有限公司常州武进支行客户经理杨丹...
公司向银行申请汇票后,却被拒绝承兑汇票,谁该为其买单?
被告之一的乌海银行,从最初的拒绝付款,涉案汇票的初始追索权就已经开始运行了。彭某再行请求付款时,虽然票面金额被执行给了出票人乌海某公司,但是并不影响乌海银行作为承兑人的身份。所以就本案而言,原告彭某及被告之一的全某并不是本案正当当事人,而九信公司和乌海银行则是正当当事人,理应承担责任。
收到银行承兑汇票后处理方式有哪些,如何做账务处理?新手必读
收款要现款,不接受包括银行承兑汇票的票据。如果买方以银行承兑汇票来支付货款,就要买方自己承兑贴息。二是可能销售方收到的银行承兑汇票在其开户银行的贴现额度不足,无法及时完成贴现,只能求销售方接受票据,由销售方来完成贴现,但约定好贴现利息由客户承兑。例如:A公司于2023年3月1日销售产品100万元给B公司,约定2023...
中国农发行商河县支行因银行承兑汇票业务贸易背景审查不严被罚30...
6月11日,国家金融监督管理总局山东监管局官网公示的行政处罚决定书(鲁金罚决字〔2024〕26号)显示,中国农业发展银行商河县支行因银行承兑汇票业务贸易背景审查不严,严重违反审慎经营规则,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则,被罚款30万元。
承兑汇票怎么去银行兑现
银行会确认票据没有被篡改或伪造,并确保票据的背书连续、清晰(www.e993.com)2024年9月18日。如果票据存在任何问题,银行可能会要求持票人提供其他证明材料或拒绝受理兑现申请。发放款项:银行在确认承兑汇票无误后,会按照票据上载明的金额向持票人发放款项。款项通常会直接划入持票人指定的账户,持票人可以随时使用这些资金进行商业交易或其他用途。
...公司惠州国信达拟向银行申请不超过1000万授信和2600万承兑汇票...
挖贝网7月18日,国信达(870282)近日发布公告,为补充流动资金,子公司惠州市国信达传导科技有限公司(以下简称“惠州国信达”)拟向广东博罗农村商业银行股份有限公司杨侨支行申请不超过10,000,000.00元的授信额度和26,000,000.00元承兑汇票额度,期限为三年,由惠州国信达自有厂房抵押及母公司深圳市国信达科技股份有限公司(以下...
解决人为导致的民企账款拖欠问题,银行承兑汇票何去何从?
企业向银行申请融资,银行既可以发放贷款,也可以予以办理银行承兑汇票。1997年银行承兑汇票兴起之前,国内银行业对企业融资主要是贷款。在贷款模式下,银行将贷款资金转入企业存款账户,付款企业将资金支付给收款方,收款企业可以直接收到现金,不存在账款被拖欠问题。
因未严格审核银行承兑汇票贸易背景等原因,广东华兴银行多名员工被罚
2023年10月11日,国家金融监督管理总局惠州监管分局发布了行政处罚决定书,文号为惠金罚决字〔2023〕7号。被处罚的公司为广东华兴银行股份有限公司惠州分行(简称:广东华兴银行),以及其员工彭宇斌、邹宾粮、黄海波、徐娜芬、潘杰。主要违法违规事实为未严格审核银行承兑汇票贸易背景真实性,以及超项目进度发放房地产贷款。
蹊跷!6000万存款被银行离奇划走,上市公司紧急报案!
2、关于相关存款被用作保证金的具体情况。公司是否签署与银行承兑汇票相关的协议、已开具银行承兑汇票的相关手续是否齐全、公司公章使用等内控管理是否存在重大缺陷;持票人的股东结构、经营及财务状况等,并明确说明持票人与公司、董监高、实际控制人及其关联方之间是否存在关联关系或其他应说明的关系;公司知悉相关存款被...