在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
根据本案具体情况,比较骗取贷款罪和违法发放贷款罪的法定刑,可以发现骗取贷款罪的起点刑为三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金,违法发放贷款罪起点刑为五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金,违法发放贷款罪处刑偏重,但结合赵某具有的从犯、退赃、坦白、认罪认罚等情节,对其可以从轻或者减轻处...
魏景峰律师:贷款资料造假就是骗贷?不是!
另外,如果行为人虽然有骗取贷款的行为,但是有足额的真实有效担保,即使贷款没有收回,通过担保等方式仍然可以追回资金的,不会造成损失,也不能以骗取贷款罪处理。本案民事程序已经先行,在存在担保人且奥威公司还有资产近五千万的情况下,完全可以通过民事程序覆盖贷款金额,径行动用刑事手段不妥。而且,本案虽然对银行资金...
伙同他人伪造公积金缴存记录骗贷523万元,中信银行员工获刑四年遭...
此外,为防止因贷款人不按时偿还贷款利息导致犯罪行为提前败露,上述被告人还额外收取贷款人半年贷款利息,由其按月向银行支付。经查明,被告人秦波、高义飞、张金伟通过皇兴锋直接联系或介绍他人联系,使用伪造的公积金缴存记录等虚假资料,共组织27人(次)贷款人从中信银行西安分行骗取贷款,骗取金额共计5236300元。其中秦波...
联手外人伪造公积金缴存记录骗贷数百万,中信银行一“内鬼”员工获刑
检方认定银行员工内外勾结骗贷523万内鬼获刑4年2017年12月25日,高义飞被抓获,次日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留,2018年2月1日因涉嫌犯贷款诈骗罪被逮捕。西安市人民检察院指控,秦波、张金伟、高义飞商议骗取银行贷款,由皇兴锋寻找贷款人,使用伪造的公积金缴存记录等虚假资料,共组织27人(次)贷款人从中信银行西安...
中信银行员工伙同他人骗贷超500万,获刑四年被终身禁业
经查明,被告人秦波、高义飞、张金伟通过皇兴锋直接联系或介绍他人联系,使用伪造的公积金缴存记录等虚假资料,共组织27人(次)贷款人从中信银行西安分行骗取贷款,骗取金额共计5236300元。其中,高义飞获赃款262500元,犯骗取贷款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币十万元。
无底线邀约!暗访长沙贷款中介:假冒银行电话骚扰,高额收费骗贷
12月18日,潇湘晨报记者以有客户急需办理贷款但是征信有瑕疵为由,向大晟聚鑫公司熟悉业务的销售询问办法(www.e993.com)2024年10月29日。一位沈经理表示,若客户担心没有(银行卡)流水,“像流水有一些资料需要补充,我们是可以给你安排去补充一些资料的。”负责陪同记者一同接待客户的销售刘经理称,“流水我们这边帮她做,因为我们这边是有服务费的。”...
中介伪造资料代办信用卡骗贷被抓
市民在申请信用卡时应该选择正规的银行或金融机构,避免选择中介机构或非法的代办机构。市民应该提高警惕,认真核对所提供的证明文件的真实性,不要轻易相信陌生人的承诺。警方应该加强对中介机构的监管和打击力度,维护金融市场的秩序和稳定。总之,这起中介伪造资料代办信用卡骗贷的案件是一起非常严重的诈骗案件。它不仅...
伪造材料骗贷60万 男子因合同诈骗被判刑
2015年3月,农商银行从担保公司保证金账户中扣划代偿本金及利息619621元。后担保公司找余某追要未果,遂向法院提起民事诉讼。当年11月,法院判决余某夫妇支付担保公司垫付款619621.37元及利息。该案在执行过程中,执行法官发现余某提供的房产证、山林承包合同、购房协议、《税务登记证》及《税收通用完税证》等贷款资料均...
汽车消费“零首付”大热后骗贷风险仍不容忽视:国有大行员工涉汽车...
未严格核查身份证与本人的一致性、购车行为是否真实发生、借款人的借款用途是否真实准确,对购车协议、首付款收据等贷款申请材料的真实性未进行严格调查,在贷款发放后未严格收集、核实客户车务手续资料,未按规定办理车辆抵押登记手续,未对贷款资金流向进行必要的追踪调查,致使银行方面向张某等九人发放贷款共计人民币758...
【社会】伙同他人伪造公积金缴存记录骗贷 523 万元,西安中信银行...
法院认为,被告人秦波、高义飞、张金伟、皇兴锋通过伪造贷款人公积金缴存记录,使用虚假贷款人身份证明,以欺骗手段骗取银行贷款,情节特别严重,四名被告均为主犯。最终,被告人高义飞犯骗取贷款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币十万元。来源/界面