新一轮贷款中介整治开始!严打包装骗贷、负债重组、高收费
一、违法营销行为。这类行为体现为不法贷款中介通过违法营销,吸引消费者办理贷款,从中收取高额中介费用。具体手段包括假冒银行工作人员,打着银行信贷部、渠道部、直贷中心等名义,频繁致电消费者;打着与银行合作的旗号,谎称掌握贷款机构内部资源,以介绍费、服务费等名义向客户收取高额费用。二、骗取贷款行为。这类...
助贷领域乱象丛生!多家银行否认与贷款中介合作
比如,中介诱导和协助当事人开具虚假收入证明,虚构消费合同、银行流水,注册空壳公司,甚至伪造国家机关公文或证件,进行“包装骗贷”,抽取高额中介费。以近期热度较高的经营贷转贷为例,此前记者在调查过程中发现,部分贷款中介机构向借贷者承诺,如名下没有企业或企业资质不符合相应要求,可以提供相应的费用,中介机构可进行...
有中介曾帮三无人员从银行骗贷600万 楼市骗贷黑洞揭秘
他们会在中介的安排下,进一步申请装修贷款,通过伪造营业执照来申请企业贷款、税收贷款等。有中介透露,曾帮助一名没有任何资质的个人,通过这种方式从银行成功骗取了600万元的贷款。在这类骗贷活动中,银行内部人员的协助被视为关键因素。骗贷所得通常由职业背债人、贷款中介及银行内部员工三方瓜分。无论是新房还是二手房,...
掏空银行?0成本搞套房,“三无人员成功骗贷600万”
3.有套房只是楼市骗贷的起点,如果是职业背债人,还会在骗贷中介的安排下,申请装修贷,再伪造营业执照,申请企业贷、税贷等。有骗贷中介称,经他手最成功的一名三无人员,累计从银行骗贷600万。4.上述骗贷中介表示,要想顺利骗贷,银行内部员工的接应是关键。骗贷金额由职业背债人、贷款中介、银行员工三方瓜分。5.新...
出卖征信,躺赚百万?骗贷后消失,职业背债人身后的中介江湖
记者以手上有“客户”,希望做下线为由暗访了其中一位中介。对方表示,先背房,再申请装修贷和个人信用贷,最后做企业贷,还表示,给到下线的分成大约是七成,至于下线再给他的下线多少钱,自己去谈,前提是“客户”必须拿到钱,“很多中介拿到钱不给客户,容易出事”。
卖房差点成为骗贷共犯,裕丰中介游说业主进行“高评高贷”
房产中介黄某在帮客户罗某办理购买广州市的两套房产的银行贷款时,通过虚假提高房产交易价格为罗某办理购房“零首付”、制造假首期流水和假购房首付证明等方式骗取银行贷款,以“阴阳合同”形式进行“超贷”(www.e993.com)2024年9月20日。因犯骗取贷款罪,中介黄某被判处有期徒刑10个月,并处罚金人民币3万元;买家罗某被判处有期徒刑6个月,缓刑1...
无底线邀约!暗访长沙贷款中介:假冒银行电话骚扰,高额收费骗贷
某国有银行表示,目前该行的贷款业务都是自己承担,并未承办给贷款中介机构,如果客户想办理贷款业务,建议直接在银行柜台办理。还有银行提醒,在接到贷款电话时要注意一般会有来电显示,银行一般以官方电话或者固话外呼,不会以手机号码外呼。如果收到贷款短信,建议不要点击短信里的任何链接,可以先致电银行的官方电话进行查询...
男子与中介合谋骗贷,蓄意造假违法,服务合同无效
想贷款,但征信资质不过关?“帮贷”中介帮你“亮丽包装”!假流水、假合同、假地址...审核材料应有尽有,贷款轻易到手。但这样贷出来的款,你敢要吗?男子找“帮贷”中介合谋造假骗贷却“临阵退缩”拒付服务费谭某一直有网贷、刷信用卡的消费习惯,35岁就欠下了70多万元的网贷和信用贷。随着还款压力越来越大,...
广发银行解读骗贷案例 促进金融诚信文化建设
4月30日,在石景山万达商圈的一次金融知识教育宣传活动中,近百名小微企业主了解到了一起真实的骗贷案例:一名企业经营者在不法中介的协助下,通过伪造贷款用途、编造经营记录等形式企图骗取银行的信贷资金,最终却被银行工作者当场识破。之后,讲解者结合《刑法》的相关条款,宣讲了骗贷行为的违法后果。
【风险预警】批量骗贷事发两广!已波及银行直客业务
2、批量包装:群体骗贷案件背后,都有骗贷组织,骗贷黑中介,这样的非法组织很隐秘,基本上没有真实的人和联系方式,通常都会打一枪,换一个地方,是这样案件的罪魁祸首!3、自动审批:这类客户通常都是白户或者大数据问题不大的个人,而且随机性很大,所以对汽车金融自动化审批、批量反欺诈的考验很大。