英国出台银行兑付新规 账号收款人不符拒绝支付

新规开始实施后,银行系统将会自动识别收款单位名称或收款人姓名,账号和银行代码与收款单位名称或收款人姓名不符,银行将终止兑付。系统会自动提示信息不匹配,无法支付。报道称,今年上半年,英国授权催买方付款欺诈,已经造成银行客户直接损失达到了1.45亿英镑。新的付款管理规定实施后,将会有效减少授权催买方付款欺诈,防止付...

网上支付跨行清算系统业务处理手续

1.收款(清算)行的处理。收款(清算)行受理收款人的收款请求,检查业务要素无误后组网银借记业务报文,加编数字签名发送网银中心,并标记该业务状态为“已发送”。2.网银中心的处理。网银中心收到收款清算行发来的网银借记业务报文,检查报文格式、业务权限、收(付)款清算行账户状态并核验数字签名无误后,转发付款清...

中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行国库资金清算业务处理...

国库作为接收行,收到收款人未在本部门开户或收款人账号、户名有误的大额支付业务时,能确定收款人未在本部门开户的,比照退回业务处理;不能确定收款人为本部门开户的,按查询、查复处理手续查询发起行,收到发起行查复后,分别情况处理:经查复账号户名更改一致的,按规定进行账务处理;经查复收款人确未在本部门开户,...

如果一笔款项转到银行,银行不入账,会怎么样?大多数人都不知道

存在不符的情况的时候,系统会做挂账处理。也就是把钱先找一个地方放着,不往收款人的账户里入账,也不给对方银行退回去。通常收款行会向汇款行发报文询问或者是打电话,也就是得告诉对方银行一声,让汇款行再核实一下收款人的信息出了什么差头,否则对方银行并不知道到底入账了没有。汇款行收到收款行要求核实的报文...

张开骏|侵犯第三方支付账户余额及绑定银行账户资金的犯罪定性

第三方支付时,线下交易与网上交易,以及使用第三方支付账户余额与使用绑定银行账户资金,尽管实质上都是使用用户所有资金所作的支付,但它们涉及的资金流转方式和民事法律关系各有不同。(1)线下交易,使用第三方支付账户余额支付时,表现为第三方支付机构作为名义人开设的银行账户资金,直接转账到收款人的第三方支付账户或银行...

承兑汇票背书转让,公司名称错了一个字,会退回来吗

如果要是纸质承兑汇票,被背书人名称写错属于抬背不符(即抬头与背书不一致,称为抬背不符),是银行承兑汇票流通中的大忌(www.e993.com)2024年11月13日。企业在实际操作中遇到这样的难题,那么如果被背书人写错该怎么办呢?承兑汇票背书转让,公司名称错了一个字,会退回来吗在票据上作第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人,自第二次背书起...

开票人和复核人为同一人,发票必须退回?税局刚明确!即日起,发票...

收到的增值税专用发票,带有清单,但是清单不是从防伪税控系统开具打印出来的,这种发票不符合规定,不能报销。5、发票“备注栏”填写不符合规定以下信息为备注栏必备信息,备注栏缺失的,退回重开!6、普通发票没有纳税人识别号的纸质的普通发票虽然不用勾选确认,但是纳税人识别号一定要填写,否则不能报销。

央行发布规范代收业务征求意见稿:机构不得通过代收为P2P网贷等...

(三)代收机构应当在业务处理过程中逐笔确认代收业务协议约定事项以及收款人与付款人的授权状态。对于收款人委托办理业务与代收业务协议约定事项不符的,代收机构应当拒绝办理。(四)代收机构应当区分收款人风险等级实施分类管理。对于风险等级较高的收款人,可采取审核留存收款人与付款人授权协议,设置交易限额,建立保证金机制...

国家税务总局吉林省税务局电子税务局升级改造项目需求公告

按照“网上办,全流程,非接触,无纸化”的方式,拓展丰富网上办税缴费事项,实现非特殊业务全部网上办理,丰富非接触办税缴税(费)渠道,为纳税人、缴费人和社会公众提供了智能、快捷、安全、高效的网上办税服务的要求,按我省电子税务局现有技术架构和硬件设备资源,进一步优化电子税务局并符合国家税务总局的业务、技术和安全...

【以案示警】公款理财的罪名之辩

经会计查询后,发现该笔支付凭证存在以下疑点:一是凭证上在经手人一栏签名的财务人员当时已经退休;二是该笔凭证附件不符合财务报销规定;三是此笔业务收款人为周某某,但是周某某明确称卡号非自己所有;四是同一张凭证上另外一笔支付业务(21000元)收款人石某某两年前已毕业离校。经问询,石某某未收到款项。通过查询,...