起底信用卡诈骗“黑科技”:改装克隆提现“一条龙”

记者了解到,正规的POS机带有一旦被非法拆解改装就自毁的程序,但掌握“黑科技”的韩某找到了避免激发该自毁程序的方法,导致大量加装盗取信用卡信息电子模块的非法改装POS机流入市面。办案民警表示,这种信用卡盗刷案的作案手法十分隐秘,因为POS机被非法改装后从外观上无法识别,消费者在用卡过程中不易察觉,很难防范。

冒用去世姐夫信用卡套现 法院:构成信用卡诈骗罪

或使用以虚假的身份证明骗领的信用卡;使用作废的信用卡;冒用他人信用卡;恶意透支情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节的,...

POS机营销乱象揭秘!冒充银联客服,低费率背后隐藏陷阱

该团伙以退还押金、低费率为诱饵,冒充银联或POS机公司客服,向商户推销POS机。他们声称可以免费更换低费率的新机,无需支付押金和手续费,并承诺新机激活后退还老机押金,还赠送满200减100的加油卡。诈骗团伙采用电话营销方式,按照预先准备的话术向客户推销。利用信息差,隐瞒激活POS机需要扣费的实际情况,诱导被害人支付激...

冒充银行客服、诱导会员升级,POS机推销“不择手段”

北京商报记者注意到,除了冒充银行工作人员,假借办信用卡之名,还有的POS机业务员以支付公司费率上调、规避“259号文”等理由,或通过短信、电话,或通过互联网平台、社交平台等,向个人消费者推销更换新的POS机,大多是以免费、低费率等为噱头,但实际操作中“一步一坑”。暗箱操作背后,是行业“内卷”下的恶性循环。...

被刑拘了!男子恶意透支信用卡,涉嫌诈骗被刑拘!

如果所有的地方都要这么做的话，那说实话民警们就不用忙其他的了，就关抓信用卡持卡人就够了。说句不好听的，发生这种事的概率不亚于中彩票的。再者我们来看看最高检对于信用卡刑事案件的解释，这里的关键点就是恶意透支，有4点特征，其中没按期限内偿还又继续透支，透支人主观上有非法占用信用卡资金的故意，...

“业务员”上门代办“高额”信用卡实为推销POS机

市民办理信用卡或POS机业务，还是要到正规金融机构咨询办理，如遇诈骗应及时报警(www.e993.com)2024年11月29日。据记者了解，中国人民银行近年下发过针对银行卡收单业务的风险提示，其中明确POS机应由商户提供营业执照、税务登记证、法人代表身份证等必要的身份证明资料并经收单机构审核通过后，由收单机构上门为商户安装。商户应从正规渠道申办和安装POS...

通过自有POS机恶意刷单骗取银行返利?这也是一种诈骗!

”这些人认为银行不会在意POS机的收款情况，每个月刷流水几万元也不算多，抱着银行不会因为这样的小事找上门来的心态实施诈骗，直到信用卡被银行判定为风险交易，被封禁使用。据统计，苏某等5人共计骗取A银行消费返利共计人民币12万余元。宝山区检察院经审查认为，苏某等人以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，...

信用卡消费返现被恶意刷单,男子买来POS机薅了银行12万元!

2023年,该信用卡发卡银行通过数据分析,发现有客户通过自有POS机进行虚假套现交易,虚假达标套取银行活动补贴优惠,便整理了一份上海地区虚假套利的报案书给警方。2023年12月25日,公安机关抓获了包括苏某等人,并在其住处查获用于作案的POS机和手机。到案后,苏某交代,办理这么多POS机是因为A银行信用卡只有在酒店刷单上...

...潘功胜、宣昌能发声,银行因POS机涉诈被暂停业务,花旗信用卡将...

近日,江苏地区出现一起POS机涉电信诈骗案,致使监管单位及商业银行出现连带责任。扬州市检察院向人行相关支行制发行政公益诉讼诉前检察建议,要求对案涉商业银行违法行为开展调查和检查。该行十分重视,立即约谈案涉商业银行负责人,启动现场检查,暂停该行所有POS机业务并进行整顿。

滨湖法院2件案件入选无锡地区信用卡纠纷处置典型案例!

信用卡在便利群众支付和日常消费、促进消费市场活跃方面发挥了重要作用,但是信用卡诈骗、伪卡盗刷、办理信用卡后转交他人使用恶意透支等制约信用卡健康发展的违法犯罪行为也屡禁不止。为贯彻落实《最高人民法院关于完善信用卡监管政策维护金融安全的司法建议书》的工作要求,大力营造诚实守信的市场环境,规范金融市场秩序,切...