黑产大数据 | 汽车贷款欺诈产业链解构

个税、银行流水、微信流水、支付宝流水等均能体现出客户收入情况,中介会联合专门制作虚假流水的黑产,以几百元上千不等的成本,根据放款金融机构的核验要求,定向制作虚假纸质版、电子版、银行APP版等流水材料(见),用假流水绕过风控,成功申请车贷业务。

“黑户贷款”背后有“包装”陷阱

“我是信用黑户,想贷款”“你的银行卡额度比较低,需要通过刷流水来提高额度”“只要配合跑流水,贷款就能下来,提供个人的银行卡、电话卡就行……”近年来,一些贷款“黑中介”打着“洗白征信、包装贷款、无须审批”的幌子,针对一些急需用钱的群体实施诱骗帮助网络电信诈骗违法犯罪的伎俩屡见不鲜。这些“黑中介”声称...

“黑户贷款”背后有陷阱 小心贷而不得反受其累

如确需中介服务，要注意核实中介机构资质，详细了解中介服务与合同内容，确认贷款机构的正规性与合法性。“征信记录”要珍爱，合法渠道办贷款。要保持良好的征信记录，在法律允许的范围内进行金融活动，根据个人能力合理贷款。特别是网上贷款要警惕以“刷流水”“走账”为形式的“黑户”洗白贷款辅助要求，警惕向无关账户...

抓获29人!慈溪破获浙江首例系列性车贷诈骗案!涉案1000余万元!

先由“贷款中介”负责物色“职业背债人”随后,“职业车贷人”黎某为“职业背债人”伪造身份和流水提供购车首付款、对接车辆销售指导应对银行贷款催收在诈骗得手后各人员按比例进行分赃在黎某家中民警查获了10余枚“假公章”及30多本伪造的汽车驾驶证据了解从2023年年初至今黎某为首的犯罪团伙共骗取...

以大项目投资名义引荐银行贷款赚取居间费,警惕新型诈骗侵蚀居民财富

社会公众通过举报平台提供相关问题线索,国务院国资委将会同有关部门、中央企业对举报信息进行核实,问题查实后,将依法采取限制登记、撤销登记、信用惩戒等措施,存在企业内部人员或者黑中介参与的,将依法依规严厉打击。国务院国资委还表示,将按照有关规定严格保护举报人信息,维护举报人合法权益。

提防非法贷款中介!多家银行和监管部门密集发声

对于已经掉入贷款“黑中介”陷阱的消费者,白耀华建议应当积极寻求法律援助、合法合规维权(www.e993.com)2024年11月13日。“消费者要有保留证据的意识。消费者应保留所有与贷款中介的沟通记录、合同、收据、转账记录等证据。一旦发现掉入不法中介的陷阱,可以通过12315消费者投诉热线,向金融监管部门投诉等方式进行维权。如果已经支付了高额费用,可以通过...

想贷款却沦为“洗钱工具” 滨州警方打掉一7人涉诈团伙

洗钱团伙散布各种虚假信息,声称可以帮助黑户成功贷款,只需配合他们刷流水。二、诱导上钩一旦有贷款需求的人找到洗钱团伙,后者就会表示可以免费提供资金跑流水,并美名其曰“跑分”,还承诺报销各种费用。三、骗取信任为了增加可信度,黑中介甚至会提前支付车费,让想办理贷款的人前往指定地点办理手续。

贷款还要“刷流水”?警惕!小心沦为犯罪“帮凶”

假如有人对你说:只要用你的银行卡“刷流水”,就能帮你轻松办理低息贷款。遇到这样的情况,你可一定要留个心眼,当心被骗子利用,沦为电信诈骗的“工具人”。套路解析这是一种新型的、利用所谓贷款“包装流水”为由,诱骗群众参与“跑分”的骗局。通过刷流水提升信用的方式来办理贷款,其实只是电信网络诈骗犯罪分子设...

识别新型网络欺诈 光大银行重庆分行教你守护“钱袋子”

五是申办银行卡要通过正规金融机构渠道提出申请,谨防黑中介留存个人身份信息后伪冒办卡,防范伪卡盗刷风险。六是警惕冒充公安、警官、法院、检察院要求上报个人信息或转账的电信网络欺诈,收到此类信息应第一时间与官方平台联系,核实信息真伪。果断拒绝在电话、短信、微信等非面对面环境中索要个人信息的行为。

打击非法贷款中介:从源头抓起,构建清朗市场秩序

(1)虚构低息贷款产品。一些贷款中介会自行设计所谓的“低息贷款产品”,并通过吸引人的广告和宣传资料来吸引借款人。这些产品往往并不存在于正规金融机构中,一旦借款人尝试申请,这些中介会以各种理由收取高额的手续费或服务费,或者干脆不予办理,从而诈骗借款人的钱财。