刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...
1、主观上:高利转贷罪主观上要求有特定的行为目的但骗取贷款罪主观并无特殊目的要求,只要行为人采用欺骗的手段获得贷款,并给银行造成重大损失。2、手段上:二者都是骗,但是骗取的性质不同,高利转贷罪要求行为人必须具有高利转贷的目的,也就是说行为人在贷款前就具有了要使用贷款转贷牟利的企图。行为人为了掩盖其高...
征信不好仍可办理大额贷款?小心“AB贷”陷阱
例如谎称银行信贷部经理或自称在银行有“内部关系”,可降低利润、加速审批等,吸引或诱导消费者通过其办理贷款,借此收取高额费用;二是诱导和协助当事人开具虚假收入证明,虚构消费合同、银行流水等,帮助不符合条件的企业或自然人进行“资质包装”,骗取银行贷款,抽取高额中介费。
“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
◆多方调研发现,有不法贷款谎称有内部渠道可以降低贷款条件、提高贷款额度,诱导消费者办理“AB贷”,伪造贷款资质、转账流水等。“征信差不要紧,我们有内部渠道,可根据您的信用情况匹配可以放款的银行,收取3%的服务费,5000元起办。银行贷款年化利率很低,在3%左右。”7月初,在广东做生意的吴龙(化名)正在琢磨如何解...
融资性贸易业务中,国企工作人员应当特别注意的十二大刑事罪名!
《刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接...
PS伪造材料内外勾结骗500万贷款 中信银行一员工遭终身禁业
此外,为防止因贷款人不按时偿还贷款利息导致犯罪行为提前败露,这些还额外收取贷款人半年贷款利息,按月向银行支付。经查明,高某飞等人共组织27人(次)贷款人从中信银行西安分行骗取贷款,骗取金额共计5236300元。其中秦某获赃款28.26万元,张某伟获赃款29.1万元,高某飞获赃款26.25万元,皇某锋获赃款15.55万元...
在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
其次,赵某的行为不构成骗取贷款罪(www.e993.com)2024年10月19日。其一,骗取贷款罪的犯罪模式为申请人以非法占有为目的实施欺骗行为,金融机构工作人员产生错误认识并基于错误认识审批发放贷款,最终申请人取得贷款,要求借款人的欺骗行为与其取得贷款之间应具有刑法上的因果关系。本案中,银行的工作人员对申请材料造假是明知的,不可能被骗,属对象不能骗,...
员工伪造公章、冒用银行名义骗取800万元,银行为何不需要承担责任...
原告龚某向法院起诉要求工商银行钢城支行偿还委托理财款800万元,并支付利息432万元。一审法院认定,郭继轩冒用工行钢城支行的名义与客户签订虚假理财协议,骗取客户800万元,全部用于偿还个人债务。判处郭继轩犯合同诈骗罪有期徒刑13年,并处罚金五十万元;其诈骗所得继续追缴或责令其退赔,发还龚某。
怀远:经侦大队破获一起骗取贷款案
在审批过程中,胡某利用与银行内部员工的熟人关系,伪造了多份证明材料,成功骗取了银行信任,获得了1000万元的贷款。后该笔贷款到期后,胡某一直不归还贷款。银行在处理该笔贷款业务时,发现贷款资料存在问题,随即向怀远县公安局经侦大队报案。接警后,怀远县公安局经侦大队高度重视,迅速成立了专案组、抽调精干力量展开...
使用伪造的银行存单作抵押诈骗银行贷款的行为如何定性
第一种意见认为,利用伪造的银行存单作抵押骗取贷款的行为,应定金融凭证诈骗罪。其主要理由是:1.刑法第一百九十三条贷款诈骗罪第(三)项中所规定的“证明文件”不包括银行存单。银行存单是一种金融凭证,虽然也能起到证明的作用,但其与“证明文件”的性质不同,其证明的效力和范围也不同于“证明文件”。使用伪造的...
联手外人伪造公积金缴存记录骗贷数百万,中信银行一“内鬼”员工获刑
此后,秦波联系了皇兴锋让其寻找贷款人,因贷款人没有公积金实际缴存记录,秦波、张金伟决定由皇兴锋使用图像处理软件公积金缴存记录等资料交给秦波,再告知高义飞,随后高义飞在明知贷款人公积金缴存记录等贷款资料系伪造的情况下,为他人办理贷款手续,骗取银行贷款。