提供假离婚证件,以夫妻共同房产办理抵押贷款,银行能否取得抵押权?
目前,夫妻将共有房产登记在一方名下的情况比比皆是,这就为伪造离婚证件,以登记在个人名下的夫妻共有房屋办理抵押贷款提供了可乘之机。银行作为专业金融机构,在办理抵押权登记时,往往承担维护交易合法性和金融安全的双重职责。同时,银行在价值评估、法律风险调查等方面还具有其他市场主体无法比拟的专业性,因此,银行在...
@伊旗人 你所关注的创业贷款发放来啦
1.接受公共就业服务部门和贷款发放银行的贷后管理,确保贷款专款专用,否则退回贷款本金及此期间产生的贴息资金,并负相关法律责任。2.申请人在提交贷款申请时,未在贷款经营实体以外的机关、事业、企业单位就业或办理退休手续,无相关单位的社保缴费信息;住房公积金缴费信息;贷款期间,无相关单位的领取退休待遇信息等情况,在...
为顺利贷款购房帮客户办假离婚证 一房产销售被判刑
记者昨日从梅州市丰顺县人民法院了解到,该院一审以买卖国家机关证件罪,判处被告人罗某有期徒刑十个月,缓刑一年,并处罚金5000元。2023年1月至2月期间,罗某在梅州市丰顺县某房地产公司担任房地产销售人员,因其服务的购房客户征信问题无法在银行办理贷款,其便通过微信联系办理假证件的上家,以每本250元的价格为购房...
内蒙古鄂尔多斯东胜区:全链条打击利用假证骗取贷款行为维护金融安全
为精准锁定买卖、伪造离婚证等的“黑中介”犯罪线索,当务之急,是需要调取商业银行贷款信息数据。早在2023年11月,该院办案小组就先后多次走访几家商业银行,提出共享贷款信息数据的想法却屡屡碰壁,部分银行不愿配合,提出只有提供具体的身份证号才能调取相关贷款信息。但在线索摸排阶段,办案检察官并没有具体的相关信息,...
权典学术|浅析贷款中介公司涉刑模式及罪名
1.协助客户伪造材料获取银行贷款模式。涉案企业通过制作虚假的房产证、银行流水、营业执照等文件,协助客户向金融机构申请贷款。这种行为通常涉及使用欺骗手段,目的是使银行或其他金融机构在错误的认知基础上批准贷款。2.制备虚假资信材料模式。当贷款客户的银行流水不符合贷款要求时,涉案企业及其业务员可能会通过向客户的账...
以案释法|来钱快?刑的也快!伪造证件促成二手房交易可不行!
被告人贾某系二手房中介的经营者,为了促成二手房交易,谋取不法利益,通过伪造、购买离婚证、银行流水等证明文件的手段,为征信不良、不符合申请首套房贷款条件的购房者办理购房贷款,促成交易十余起、获利四万余元(www.e993.com)2024年10月27日。被告人贾某因犯伪造、买卖国家机关证件罪被检察院提起公诉,我院审理此起伪造、买卖国家机关证件案件后判处...
为客户办理假户口本、离婚证?丰顺一房产销售被判刑
丰顺一房产销售,为了让购房客户能顺利办理银行贷款,帮助客户办理假户口本和假离婚证。近日,丰顺县人民法院一审审结该案,以买卖国家机关证件罪,判处被告人罗某有期徒刑十个月,缓刑一年,并处罚金5000元。2023年1月至2月期间,被告人罗某在丰顺县某房地产担任房地产销售人员,因其服务的购房客户征信问题无法在...
“假离婚”贷款未果,购房合同是否继续履行?
从双方陈述以及证据来看,可以认定该公司的销售人员钱某积极引导徐某以办理假离婚证的非法手段申请贷款,徐某采纳其建议并予以配合,向其提供了通过非法方式办理的假离婚证,最终因未能办理案涉房产的预抵押登记,致使银行贷款未予发放。但以办理假离婚证的方式申请贷款违反了有关规定,涉嫌违法犯罪,故对于贷款未能发放,案...
鄂尔多斯市东胜区:检察官的“火眼金睛”发现二手房不法贷款中介...
黑色产业链被斩断的同时,不法贷款中介的“神秘面纱”也被揭开,不法贷款中介为了赚取高额中介费,给购房者提供“一条龙”造假服务,唆使购房者将买卖的假离婚证、假银行流水递交给银行申请银行贷款。期间,当地中介将所需办理的假证件信息等通过微信提供给上一级贩卖假证的“中间商”,一本假离婚证向购房者收取200-600...
利用假证骗取贷款,数字赋能实现全链条打击!
利用该数字模型,该院共筛查出中介在一年内伙同购房者在当地5家银行用假离婚证骗取首套房贷款利率优惠、房屋交易税费等方面的违法线索89条。假离婚证线索移送公安机关后,该院对东胜区公安局办理的36条案件线索进行动态跟进,适时依法提前介入,同步启动立案监督程序。截至目前,公安机关利用移送的线索刑事立案15件42人,其中...