银行:归还贷款!小贷行业也发函提示风险→
例如,阳江农商银行在近期公告中称,对违规挪用的信贷资金将进行罚息,挪用贷款的罚息利率在当期执行的贷款利率基础上加收百分之百计收;云南麻栗坡农商行公告称,若违反相关规定,除终止贷款合同、提前偿还全部贷款本金、利息及相关费用外,还将根据情节轻重对客户的授信额度进行调减或撤销,限制后续贷款申请等。业内人士称,...
消费贷、经营贷进入楼市,银行真的不知道吗?
银行可以查询放款后的资金流向。如果客户申请贷款之后直接拿这笔钱去购房,比如把这笔钱打给房东或者给一些房产中介,那银行很容易就可以看出来。不过现实当中这种情况很少存在,房产中介他们都是山路十八弯,把资金转来转去来迷惑银行,以达到最终的目的。查资金实际用途银行把贷款发放出去之后,并不是放任不管了,银...
因贷款用途与合同约定不符等,交通银行嘉兴分行被罚85万元
因贷款用途与合同约定不符等,交通银行嘉兴分行被罚85万元东方资讯消息,日前,国家金融监督管理总局嘉兴监管分局行政处罚信息公开表显示,因个人贷款管理不审慎,贷款实际用途与合同约定不符;个人贷款管理不审慎,资金挪用于购买理财产品;违规保管客户已签章的重要空白凭证,对交通银行股份有限公司嘉兴分行进行罚款85万元处罚。
今年以来银行被罚超11亿元 促进信贷合规任重道远
平安银行北京地区一位个贷经理告诉记者:“在申请贷款时,大家会进行用途选择,贷款用途应与实际用途保持一致,只可用于申请贷款时所认定的资金用途,不能违反资金使用协议和相关法律。一旦出现资金用途违规,银行有权按照合同约定采取停止发放贷款、宣告贷款提前到期或合同约定的其他违约处理措施。”然而,从监管部门开出的罚单...
...地方性小贷协会发文“严禁信贷资金流入股市”, 业内人士:实际...
有银行更是对违规挪用资金相关处置后果作出了说明。例如,广东阳江农商行宣布,该行将对违规挪用的信贷资金进行罚息。从借款人未按约定的贷款用途使用之日起,每日按相应罚息利率计算,直至本息全部清偿为止,罚息利率将在当期执行的贷款利率基础上加收100%计收。
...被罚50万元:贷款五级分类不准确、突击发放短期无实际用途贷款
据悉,重庆银行北碚支行在贷款五级分类方面存在不准确的情况,这一行为直接影响了贷款风险的准确评估,可能导致银行对潜在风险的忽视(www.e993.com)2024年10月20日。此外,该支行还突击发放了短期无实际用途的贷款,这种行为不仅违反了贷款发放的审慎性原则,还可能对银行的资金安全和流动性造成不利影响。
上海浦东发展银行股份有限公司金坛支行因发放无实际用途的超短期...
小财蜂AI快讯8月2日,国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示,因发放无实际用途的超短期贷款,上海浦东发展银行股份有限公司金坛支行被国家金融监督管理总局常州监管分局没收违法所得并处罚款合计31.134705万元。行政处罚依据为:《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,《中华人民共和国行政处罚...
重庆银行北碚支行被罚 突击发放短期无实际用途贷款等
中国经济网北京7月1日讯国家金融监督管理总局两江监管分局近日发布的行政处罚信息公开表(两江金管罚决字〔2024〕6号)显示,重庆银行股份有限公司北碚支行存在的主要违法违规事实为贷款五级分类不准确;突击发放短期无实际用途贷款。国家金融监督管理总局两江监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第...
涉嫌信贷资金用途管控不严格,台州银行宁波分行相关责任人被警告...
理财业务未专营管理问题未真实整改;账外提取浮动管理费,并通过对部分理财产品进行回补操作,以调节产品收益率;风险隔离不到位,浮动管理费与理财资金混用于投资;向银行员工发放个人经营性贷款;贷款管理不到位,个人信贷资金被挪用于购买理财产品且未及时纠偏;贷款管理不到位,流动资金贷款被挪用于固定资产投资;贷款...
这家银行公告!严控信用卡资金用途
(十五)银行业金融机构应当采取有效措施及时、准确监测和管控信用卡资金实际用途。信用卡资金不得用于偿还贷款、投资等领域,严禁流入政策限制或者禁止性领域。(十六)银行业金融机构、收单机构、清算机构应当建立健全对套现、盗刷等异常用卡行为和非法资金交易的监测分析和拦截机制,对可疑信用卡、可疑交易依法采取管控措施,...