骗贷人员“狸猫换太子”:富滇银行白塔支行中招,损失9303万元
2015年6月,富滇银行白塔支行向某己公司开具的银行承兑汇票即将到期,该公司无力归还承兑款项,岳某云、翟某、赵某用原质押物铜精矿为某己公司办理了金额为4950万元借新还旧流动资金贷款,用于归还该公司2014年12月在白塔支行办理的银行承兑汇票承兑款项。2016年6月16日,该笔贷款到期后,某己公司无力偿还,贷款逾期,最...
...大余支行被罚60万元:发放流动资金贷款用于归还银行承兑汇票垫款
时任赣州银行股份有限公司开发区支行行长郭云倩对支行违规办理按揭贷款用于偿还本行不良贷款事项负有责任,受到警告并被罚款6万元;时任赣州银行股份有限公司大余支行行长肖潇雨对支行发放流动资金贷款用于归还银行承兑汇票垫款事项负有责任,受到警告并被罚款6万元。
...银行常州分行被罚78万元:流动资金贷款用途不合规 银行承兑汇票...
8月5日金融一线消息,国家金融监督管理总局常州监管分局行政处罚信息公开表显示,上海银行(7.930,0.00,0.00%)股份有限公司常州分行因流动资金贷款用途不合规、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位,被罚款78万元。同时,上海银行股份有限公司常州分行业务部负责人徐学峰、上海银行股份有限公司常州分行客户经理吴文卿被警告。
...股份有限公司常州分行因流动资金贷款用途不合规;银行承兑汇票...
小财蜂AI快讯8月2日,国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示,因流动资金贷款用途不合规;银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位,上海银行股份有限公司常州分行被国家金融监督管理总局常州监管分局罚款78万元。行政处罚依据为:《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,《流动资金贷款管理暂行...
解决人为导致的民企账款拖欠问题,银行承兑汇票何去何从?
首先,原则上停止新增银行承兑汇票业务。对于符合条件确需办理的,保证金比例不得超过10%;或者通过履约保函形式办理。其次,将存量银行承兑汇票回归贷款本位。目前银行承兑汇票业务实质就是贷款票据化,应将其回归贷款本位。建议利用3—5年时间,商业银行逐步将存量银行承兑汇票转为表内贷款,彻底解决银行承兑汇票人为导致的账...
...大余支行因发放流动资金贷款用于归还银行承兑汇票垫款被罚30万元
小财蜂AI快讯7月31日,国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示,因发放流动资金贷款用于归还银行承兑汇票垫款,赣州银行股份有限公司大余支行被国家金融监督管理总局江西监管局罚款30万元(www.e993.com)2024年10月25日。行政处罚依据为:《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。
交通银行逾期证明样本,获取交通银行逾期证明样本的简易指南
以上是一份银行逾期困难证明的模板,可以根据具体情况进行适当调整和修改。希望能对您有所帮助。银行承兑汇票逾期证明本尊敬的先生/女士:您好!我是某某银行的某某,特此给您写信。根据我们记录,我们之间存在一张承兑汇票,编号为XXXXXXX,金额为XXXXXX。根据我们约定,该汇票应于XXXX年XX月XX日到期。然而,遗憾的是,...
金能科技股份有限公司 关于向银行申请融资进展的公告
综合授信品种包括但不限于:短期流动资金贷款、项目贷款、银行承兑汇票、保函、信用证、抵(质)押贷款、贸易融资等(具体业务品种以相关银行审批意见为准)。实际公司融资金额将视公司生产经营和战略实施的实际资金需求而定。各银行具体授信额度、授信期限以银行审批为准,授信期限内,授信额度可循环使用。具体内容详见公司...
华中金融圈丨2023年湖北银行业罚单盘点:65张罚单罚超4700万元...
除信贷违规外,2023年的湖北省银行业还多因承兑汇票业务违规受处罚。例如,交通银行武汉青山支行因违规办理虚假银行承兑汇票业务等被处罚100万元,中信银行襄阳分行因办理无真实贸易背景银行承兑汇票被处罚25万元。上述贷款业务员告诉记者,“当前,银行承兑汇票业务是监管重点。银行承兑汇票业务的正规操作是企业A购买了企业B的...
...集团)股份有限公司关于公司2024年度申请银行授信贷款额度的公告
综合授信品种包括但不限于:短期流动资金贷款、中长期借款、银行承兑汇票、保函、信用证、项目贷款、抵押贷款等。具体授信额度、融资金额、期限、利率及担保方式等条件以公司与相关金融机构最终签订的合同或协议为准。提请股东大会同意董事会授权公司经营层根据业务开展需要在前述额度内分割、调整向各银行及其他金融机构申...