金融机构基金的定义和功能是什么?这种投资工具在现代金融生活中有...

金融机构基金,简单来说,是一种由金融机构发起、管理和运作的集合投资工具。它的核心功能在于汇聚众多投资者的资金,通过专业的投资团队进行多元化的资产配置,以实现资产的增值和风险的分散。首先,金融机构基金具有分散风险的功能。投资者个人的资金有限,往往难以构建一个充分分散风险的投资组合。而基金通过投资于多种不...

禁止擅自拍摄实习工作内容!多家券商与基金公司将加强对实习生管理

“7·26”舆情事件后,多数券商、基金公司加紧修订或制定了《实习生手册》,内容包括公司文化、工作流程、行为准则等,并从总部-子公司-分支机构全业务条线发了有关加强实习生管理的通知,尤其是投行、研究所等业务条线重视程度更高。多家基金公司则陆续下发内部合规文件,要求各部门加强实习生合规管理,注意社交媒体言...

“基金公司被强制执行1个亿”是什么锅?原来是通道业务惹事

2017年，金信基金成立了一只资产管理计划，该资产管理计划在中基协备案，成立之间在2018年《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规范通道业务之前，为单一客户的“通道型产品”，因此是合规的业务。从后续的法院文书来看，定制该专户“华夏1号资管计划”，中银资管或为其中之一交易对手方。随着资产管理计划已结束运作...

私募基金管理公司可成为背信运用受托财产罪主体

“基金管理公司及其子公司”和“经行业协会备案或者登记的私募基金管理人”属于“经有关金融监管部门批准设立的金融机构”;中国人民银行2017年7月1日施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第2条规定,“基金管理公司”属于“在中华人民共和国境内依法设立的金融机构”。

私募基金SPV 一文读懂

结合《私募投资基金监督管理条例》和《关于进一步明确规范金融机构资产管理产品投资创业投资基金和政府出资产业投资基金有关事项的通知》规定,符合条件的母基金、创业投资基金、政府出资产业投资基金不计入投资层级。因此,如果SPV属于这几类基金就不构成一层嵌套,如果不属于则构成一层嵌套。

《证券公司操作风险管理指引》解读

《指引》共七章三十七条,主要包括操作风险管理职责、操作风险管理机制、操作风险监测与报告、专项领域的操作风险管理,系统、数据及其他管理要求等,如下所示(www.e993.com)2024年11月24日。图:操作风险管理体系二、证券公司操作风险监管新规要点提炼《指引》发布之前,结合全面风险管理的要求,参考银行业等其他金融机构的操作风险管理要求,不少证券公司...

企业ESG发展不应仅仅是披露,合规体系建设是关键

比较典型的反面教材,是企业和金融机构在经营管理过程中出现大量“漂绿”(greenwashing)行为,即企业或金融机构利用误导性、欺骗性宣传、策略或行为,规避自身存在的非环保行为,而向公众或投资者声明,其具有可持续性和绿色环保的产业、目标及政策,并在ESG报告和披露中做出夸大或虚假的承诺,或者企业及金融机构利用绿色资金,...

如何理解逆回购在金融市场中的作用?这种操作对流动性管理有什么...

再者,逆回购对于金融机构的流动性管理也具有重要影响。对于商业银行等金融机构而言,逆回购提供了一种短期资金融通的渠道。当它们面临临时性的资金缺口时,可以通过参与逆回购获得所需资金,从而优化自身的资产负债结构,提高资金使用效率。为了更清晰地展示逆回购的作用和影响,以下是一个简单的对比表格:...

在途资金是什么?在途资金如何进行有效管理?

在金融领域,“在途资金”是一个常见的概念。那么,究竟什么是在途资金?又该如何对其进行有效管理呢?在途资金,简单来说,是指已经支付但尚未到达指定账户,或者已经收到但尚未完成清算的资金。例如,当您发起一笔转账,从您的账户扣款成功,但还未到达对方账户的这段时间,这笔资金就处于在途状态。再比如,您卖出基金,资金...

罗志恒谈股市平准基金:规模应在2万亿至6万亿,允许救市期间出现亏损

1、组织体系:平准基金一般由政府主导,其主管机构为政府部门,运行主体往往会成立一个专门的基金管理委员会来负责。例如,2008年美国救市基金由财政部主管,2010年后日本平准基金由央行主导,2000年我国台湾地区出台《“国家金融安定基金”设置及管理条例》,设立“国家金融安定基金”(台湾地区是中国不可分割的一部分,为保...