对话财富管理掌门人丨平安证券副总经理郑霞:深化买方投顾转型,让...

郑霞:财富管理业务万象更新,平安证券将更加注重“以客户为中心”和“专业内核的降维输出”,更依托场景化服务,真正懂得客户需求,提供有温度的金融服务,通过客户洞察、资源整合、流程改造、数据化经营和组织保障五大战略举措,经营端以客为本,建强3K能力,关注客户体验与价值,向新模式坚定前行,加快战略打法的全面落地,为客...

财富管理服务信托之我见-理财师心得分享(第三期)

安全性:正是由于信托账户的独立性和隔离性,所以信托账户具有较高的安全性,能够保障信托资产在管理过程中,隔离于委托人和受托人的其他资产与风险。在我国的改革开放和现代化建设过程中,信托公司也作出了历史性的贡献。随着家庭信托业务的推出,信托制度将会迅速普及,信托服务将会普惠化。我相信在不久的将来,我们都会拥...

中国财富管理数字化趋势探析

在客户分层策略上,股份制银行展现出其对市场细分的深刻理解,能够根据不同客户群体的财富阶段、风险偏好及职业画像,提供定制化的财富管理服务;城市商业银行更加注重如何通过开放合作的模式,引入外部财富管理伙伴优质的产品和服务,补齐数字化财富管理服务能力的短板,从而构建以客户需求为核心的财富管理服务体系。券商:传统的...

新形势下财富管理的变与不变,从产品中心转向以客户中心

在陈君看来,新形势下财富管理的“不变”是指虽然居民可支配收入增速有所下降,但总体来讲“不变”的是居民财富和财富管理行业规模在增长。另外一个“不变”是指低利率环境下,居民稳健类资产配置的大方向没有变化。他进一步指出,财富管理的“变”包含两方面的内容。一方面,财富管理应该是广义而非狭义,要从原来的产...

加速入局!企业家办公室成券商财富管理新风口,揭秘五大样本打法

近年来，设立企业家办公室已成为券商探索财富管理创新业务的新风口。2023年下半年以来，中信建投、海通证券、银河证券、国泰君安证券等多家头部券商成立企业家办公室。券商中国记者了解到，一些大中型券商也正在观望该业务的发展前景。券商中国记者与多家头部券商的业务负责人交流后发现，企业家办公室是一项综合性、平台...

中国私募基金迎来至暗时刻,如何重塑财富管理的健康生态?

四,有所为、有所不为,明确财富管理转型路线图:在“重要”和“紧急”两个维度中规划出未来的路线图站在机构的角度看,向更深层次的财富管理模式迈进,需要做的事情很多(www.e993.com)2024年11月24日。如何在相对有限的时间和资源中,更有效的做出变化,用较小的投入换来立竿见影的效果?我的建议是从“重要”和“紧急”两个维度中寻找平衡和...

2024年度大湾区财富管理论坛完美收官!湾区为基点,粤开证券发力...

国投证券魏峰以8个字、4个词高度概括以买方投顾为主的财富管理模式，分别是理念、产品、队伍和科技。买方投顾理念的理解是否到位，决定了顶层设计的建设，而一切产品配置都应与买方投顾理念相应，并以资产配置为落脚。在前两点完善的基础上，队伍建设需从总部和分支机构从上到下，各司其职，聚焦主责；最后，要固化...

专访瑞银财富管理中国区主管吕子杰:中国家族已形成传承观念,把...

吕子杰:过去这么多年来,国内市场对于财富管理业务的理解与海外有很大区别。将海外市场的财富管理理念带到中国市场,这是自从我开始管理瑞银集团中国区业务以来抓得最紧的一件事。从第一天开始,我就跟团队强调,将产品销售给更多的人并不是财富管理应该要做的事情。

第三方财富管理机构如何监管 访中国人民大学国家发展与战略研究院...

方意:理解当前的财富管理需要把握几个重点:一是强调财富管理的本质功能,即通过金融投资进行管理的属性,因此第三方财富管理机构不应被排除出研究范畴;二是明确财富管理的业务形式,例如,银行存款和房地产是居民配置财富的重要方式,但是并不强调专业金融人士对其规划、服务和管理,并不属于财富管理;三是打通财富管理的上下游...

人保资产:面向新时代,全面提升保险资产管理公司第三方差异化投资...

当前我国保险行业保持快速发展,财富管理市场趋势向好,保险资产管理公司开展第三方投资的基础环境不断完善。本文提出全面提升第三方差异化投资能力的路径建议,在发挥多元资产配置传统能力的基础上,应当积极提升债券和权益投资能力,应对经济转型挑战。持续夯实三方投研管理体系是基础。在运营支持方面,要不断升级数字化、智能化...