贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

“只要放款账户不要绑定证券账号就没问题,否则很容易被银行要求抽贷。”张芳说,也可考虑将资金进行合理周转,有些客户做出来的贷款资金如果进去股市,都是带客户先取现金,然后再去存款。一名股份行信贷人士向时代财经表示,类似行为一直是行内的监管重点,各类贷款资金用款必须合规,如有资金流向违规,银行有权立刻停贷并...

支付账户跨行转账将被叫停 免费转账时代或终结

1根据央行《非银行支付机构网络支付业务管理办法(征求意见稿)》,用支付账户转账,无论转入还是转出,都只能在支付账户与自己的同名银行借记账户之间操作2限制转账支付金额:拥有综合类支付账户的个人,支付账户的余额付款交易年累计不得超过20万元;拥有消费类支付账户的个人,所有支付账户的余额付款交易年累计不得超过10万...

多地金融监管局发布风险提示→

银行账户被管控后如何恢复正常使用?据介绍,一是对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。二是对于个人信息不完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人信息。三是对于存在风险隐患被管控的情况...

买卖银行卡多用于诈骗洗钱 卡贩称在银行有路子

据了解,一是通过获取遗失或被盗的公民个人信息和身份证件,前往银行办理银行卡;二是以每张几十元到几百元不等的价格收购他人闲置不用的银行卡;三是通过银行内部工作人员,盗用客户信息办理银行卡。其中最为常见的,是用捡来的身份证办理银行卡。2013年3月,22岁的湖北人伍智从深圳来到北京打工,某一天在路上捡到一张名...

银行卡被冻结怎么办?权威指南来了

银行卡账户被管控后如何恢复正常使用呢？山东金融监管局也给出四大解决方案。第一，对于存在异常交易被管控的情况，持卡人可到银行网点进行核验，出具正常使用账户的相关交易证明，如交易合同、收货单据等，银行审核通过后即可解除限制。第二，对于个人信息不完整被管控的情况，持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善...

银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里

为何有的人只转了一次就被冻结了,有的人却连续转了几次之后,才成为了被冻结的对象呢?其实主要问题在这里!一、银行卡频繁转账就会被冻结?随着手机支付逐渐渗透到了大众的日常生活当中,不少银行也纷纷开发了APP,让储户可以在其中完成转账、存款、理财等需求操作,比在线下来回跑方便多了(www.e993.com)2024年11月7日。

银行限额大变革!你的账户还能转账吗?

只要携带有效证件前往银行营业网点办理即可,但对于大部分用户来说,这其实只是一种表面上的简便快捷,而真实情况是账户恢复正常的转账功能需要耗费大量时间和精力,特别是对于那些长期未使用的账户来说,如果用户没有按照相关规定及时办理限额调整,那么他们的账户将无法使用转账功能,甚至可能影响到其账户的正常使用,例如无法...

...微信支付宝跨境转账、换汇千万别超过这个数!几百个华人账户被...

这些新规明确区分了个人对个人的转账金额,境内账户交易超过50万才会被重点关注,而跨境交易超过20万就会被重点关注。这意味着通过微信、支付宝等非银行支付通道进行的资金转移交易将不再是“灰色地带”,而是有明确的监管规则,每一笔交易都有可能被抽查。

“银行卡转账限额被降到500元!” 多家银行回应

一样,个人需要在手机银行App上查询,只要是一类账户就没有什么限制;如果来银行线下办理,在柜台上几十万、几百万、上千万都能办理。”工商银行相关工作人员表示,过去在手机上转主要是给客户提供方便,现在网络诈骗太厉害了,所以银行把转账金额都调整下来,想要知道自己能转账多少钱、提高额度就必须下载App或到网点来办理...

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”,解锁提额新姿势

连日来,一则“工资卡转账限额被降到500元”消息引发街谈巷议,银行卡转账限额为何会突然被降低?影响多大?怎么解决?新京报贝壳财经记者多方了解发现,不少银行此前已经发布公告预告了将要调整部分个人银行结算账户非柜面交易限额的动作,调整包括网上银行、手机银行、自助设备、第三方支付、POS等方面的支付限额。