中国农业发展银行蓟州支行实现银行承兑汇票业务“零”突破
近日,中国农业发展银行蓟州支行办理首笔银行承兑汇票业务,实现支行建行以来银行承兑汇票业务“零”的突破,成功填补业务“空白点”。融情融智,打开营销新思路。该行持续深入推进“大学习、深调研、真落实”,主动对接了解客户业务办理诉求,积极提供专属服务咨询,量身定制产品方案,为企业融情融智,进一步增强银企互信,打牢银...
再遭股东“清仓”,合规问题利剑悬颈,汉口银行还能圆梦IPO吗?
今年7月,据国家金融监督管理总局湖北监管分局披露的行政处罚信息显示,汉口银行硚口支行因涉嫌违规办理银行承兑汇票业务,被罚140万元,时任汉口银行硚口支行客户经理王巍负有责任,对其予以警告并处罚款5万元。这并非汉口银行及其分支机构今年第一次收到百万级罚单。4月国家金融监督管理总局湖北监管局披露的行政处罚决定书...
汉口银行硚口支行被罚140万元:因违规办理银行承兑汇票业务
7月26日金融一线消息,国家金融监督管理总局湖北监管局行政处罚信息公开表显示,汉口银行硚口支行因违规办理银行承兑汇票业务,被国家金融监督管理总局湖北监管局罚款140万元;王巍时任汉口银行硚口支行客户经理,对违规办理银行承兑汇票业务事项负有责任,被监管警告并处罚款5万元。
因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务等 江西银行赣州分行和赣州...
2月23日金融一线消息,国家金融监督管理总局赣州监管分局行政处罚信息公开表显示,江西银行股份有限公司赣州分行(原南昌银行股份有限公司赣州分行)因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务,被国家金融监督管理总局赣州监管分局罚款35万元;同时,三名相关责任人被警告。江西银行股份有限公司赣州开发区支行(原南昌银行股份有限公司赣...
承兑汇票怎么去银行兑现
如果复核后没有错误,会计部门就按照规定办理会计手续,为持票人提供贴现融资。二、到期兑现到期兑现是指持票人在承兑汇票到期日前,持相关证明材料去银行办理兑现手续。具体步骤如下:提出申请:持票人需要在承兑汇票到期日前,向银行提出兑现申请。申请时需要提供承兑汇票原件、身份证等证明材料。银行会对这些材料...
光大银行承兑汇票:签收、到期兑现、查询及贴现利率
对银行对,假若公司银行承兑汇票贴现逾期,银行可采用以下措:1.提交逾期汇票给承兑人追索:银行可以将逾期汇票提交给承兑人,即汇票出票人或背书的收款人,需求其履行支付义务(www.e993.com)2024年9月15日。若承兑人不履行义务,银行可通过法律手追索款。2.启动法律程序:银行可以依法向法院提起诉讼,通过司法程序强制实行,以追回逾期未付款。法院...
银行承兑汇票丢失怎么办?
需要注意的是,法院受理公示催告申请后,应当通知支付人停止支付直到公示催告程序结束。在公示催告期间,若该承兑汇票被转让的,其转让行为是无效的。公示催告阶段适用独任制,而除权判决阶段则必须组成合议庭审理。该判决为一审终审,不得上诉。在实际生活中,商业交易往往涉及大额资金,银行承兑汇票的公示催告程序为失票...
虚构贸易背景的商业承兑汇票,是如何产生的,风险有哪些
1、融资性风险:即银行对无真实贸易背景的承兑汇票办理贴现形成的风险。融资性承兑汇票是企业为缓解自身资金周转困难,通过签发虚假贸易合同套取的银行承兑汇票。由于企业不能提供真实的贸易合同和增值税发票,如果银行为此类承兑汇票办理了贴现,贴现行就不能在央行办理再贴现,也不能到其他金融机构办理转贴现,贴现行...
资本新规下票据风险计量
代理签发银行承兑汇票,承兑人是代理银行(受托方),因此受托方计入本行承兑汇票,风险权重为委托方风险权重。对于委托方而言,属于向受托方提供了担保,因此,委托方应计入其他担保类业务,风险权重为出票人权重。如果是对银票提供担保,提供担保的银行计入其他担保类业务,风险权重为被担保行风险权重。承兑行风险权重仍然为出票...
银行财眼|办理银行承兑汇票业务未严格审查贸易背景真实性 江西...
凤凰网财经讯9月1日,国家金融监督管理总局更新的处罚公告显示,江西银行洪城支行因办理银行承兑汇票业务未严格审查贸易背景真实性被罚款40万元。此外,该行相关负责人王忠鸣被警告。“特别声明:以上作品内容(包括在内的视频、图片或音频)为凤凰网旗下自媒体平台“大风号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储空间服务。