交通银行昭通分行被罚70万元:因违规办理个人贷款业务 内部控制不...

11月11日金融一线消息,国家金融监督管理总局昭通监管分局行政处罚信息公开表显示,交通银行股份有限公司昭通分行因违规办理个人贷款业务、内部控制不到位,被国家金融监督管理总局昭通监管分局罚款70万元;孙荣坐(时任交通银行股份有限公司昭通分行营业部总经理助理)对交通银行股份有限公司昭通分行“内部控制不到位”事项负有责任...

家属用病床推病人到银行办业务,为何有些业务必须本人办理?有替代...

??例如,在涉及个人身份验证的业务中,银行要求本人到场的主要目的是为了确保业务办理的真实性和安全性。比如一些闹离婚的家庭,如果不要求本人到场,那可能出现一方拿着另一方的银行卡去提现或者转账给第三者,引起不必要的麻烦;比如做一些抵押贷款,如果不要求本人到场,那可能败家子为了赌博,会把父母的房子给抵押了;再...

要不要去银行贷款?贷款有什么好处?“穷人”才贷款?

之前看过网上有个段子说得挺有意思的:你要是不贷款,你的钱就可能被银行拿去借给别人买房,最后你住着别人用你的钱买的房,还得给人家交房租,人家还用你交的房租还房贷,甚至可能还用你的钱去干别的事业,发家致富。其实,贷款这事儿,并不是咱们传统观念里那种“穷人才贷款”的想法,它里面的学问可大了去了,它...

贪图高利从银行贷款又转借朋友,借款合同是否有效?

民间借贷中,出借人的资金必须是自有资金,不得以套取金融机构贷款等方式转贷。这不仅是为了保护出借人的合法权益,也是维护金融市场秩序的重要措施。同时出借人对资金来源负有举证责任。如有证据证明出借人在出借款项的同期尚有金融机构贷款债务未偿,出借人主张其出借的款项并非从金融机构套取,则其需对款项来源承担举证责任。

如果战争爆发,贷款买的房子被炸了,还需要还银行的贷款?

更为灵活的做法是允许借款人暂停还款一段时间。这种"还款假期"通常会持续几个月到一年不等,给予借款人重整旗鼓的机会。在这段时间里,借款人可以集中精力修复房屋,或者寻找新的收入来源,而不必担心每月的还款压力。然而,我们必须清醒地认识到,尽管银行采取了这些宽松措施,但债务本身并不会凭空消失。

杭州某银行规定房屋贷款最长可贷到80岁,两代人接力还款

不过,该银行的房贷新政还是会改变一些人的购房计划(www.e993.com)2024年11月28日。“我们家在杭州现在已有三套房子,美中不足的是房子都太小了,最大的也只有89平方米。要改善的话必须卖掉两套才能再买一套,这样的操作很不划算。要是可以贷到80周岁,我就可以考虑把我爸妈的户口迁到杭州来,以他们的名义买房。这样的话就算首套,不光首付比例...

银行严防贷款资金入市,业内人士:加杠杆需合规且适度

在成都银行APP贷款申请界面,贷款人必须明确承诺贷款资金不用于股票等证券投资领域,才能进行下一步操作。那么,银行是如何监控资金用途的呢?一位银行风控部门人士向四川在线记者透露,银行会采取多种措施,例如通过监测账户交易跟踪资金流向,定期要求借款人提供资金使用报告或进行现场检查,要求借款人提交发票、合同等文件作为贷...

“李鬼”:银行信贷资金可炒股 “李逵”:如被查实银行可提前收贷

“对于贷款用途是有明确规定的,不能违规流入股市和楼市。”平安银行的客服人员称,贷款放出去后一个月内,必须要提供相应的证明,比如购物发票。如果不能提供,或者被查实是违规挪作他用的,银行可以采取相应的措施,比如提前收贷等。是禁区但有办法规避银行客服明确给出了不能用贷款进行炒股的回答。那么,是否可以通过...

消费贷、经营贷进入楼市,银行真的不知道吗?

但也并不代表没有办法查，从实际情况来看，银行可以通过以下几种方式来监测客户的资金流向。查征信银行可以查询借款人的征信记录，看他们在放贷前后个人及配偶名下是否有按揭贷款记录，如果有，就可能被列为高度怀疑对象。查银行流水银行可以查询放款后的资金流向。如果客户申请贷款之后直接拿这笔钱去购房，比如把这...

《淄博市个人商业住房贷款转住房公积金贷款暂行办法》政策解读

答:“商转公贷款”是指在我市缴存住房公积金的在职职工,将本人已办理的我市商业性住房贷款(以下简称“原商业贷款”),经原商业贷款银行同意后,转为住房公积金贷款的业务。问:为什么要实施“商转公贷款”?答:实施“商转公贷款”主要是为了更好满足缴存职工刚性和改善性住房需求,让更多的缴存职工有机会享受住房公...