又一“反催收”团伙被端!司法、金融监管纷纷剑指“金融黑产“”

司法、金融监管纷纷剑指“金融黑产“”近日,浙江省嘉兴南湖警方成功破获了一起伪造证件案,涉案犯罪团伙以债务优化、债务规划为幌子进行“反催收”服务,查获盖有伪造印章的证件300余份。据了解,今年年初,美团金融平台联合招商银行卡中心、海尔消金及乐信等金融机构向南湖警方报案,称平台通过分析整理发现,有信贷客户可能...

数禾科技:以科技利剑直指黑产,铸就金融安全长城

近日,郑州警方破获了一起“反催收”金融黑产诈骗案。该案件涉案团伙以“债务协商”、“债务重组”、“债务优化”等名目为遮掩,实施了虚构法律身份、诱骗负债人支付“债务协商”费用、骗取借款平台赔偿等犯罪行为,严重侵害了负债人和借款平台的权益。数禾科技秉持着保护消费者权益的使命,运用科技力量,在案件侦破过程中发挥...

度小满助力警方破获“债务托管”诈骗案 打击“反催收”黑产链条

为了维护金融市场的秩序和消费者的权益,度小满成立了反催收黑灰产治理专项工作组。通过多种手段,打击反催收黑灰产,协助警方侦破“债务重组”诈骗团伙,为维护社会稳定贡献自己的力量。揭开“债务协商”伪装,度小满助力警方破案2023年12月26日,警方出动100余名警力在郑州、焦作、太原三地同时对一从事“反催收/代理维权/...

数禾科技:科技赋能积极行动,多措并举遏制金融黑灰产

据了解,该团伙以河南BN法律咨询服务有限公司为核心,通过虚假宣传伪装成"法务"专家,利用短视频平台广撒网吸引有偿服务目标,谎称为客户提供"债务优化"、"债务重组"及"债务托管"等服务,并以此非法敛财,对互联网平台、金融机构和负债人员带均带来严重侵害。上述犯罪团伙的违法...

花钱找代理让债务“上岸”、征信“洗白”?监管发布风险提示

你是否刷到过“征信修复、洗白”“处置信用卡债务”“逾期负债不用愁,找对方法就能轻松上岸”的广告?近年来,随着金融市场日益繁荣,一些不法之徒企图浑水摸鱼,通过所谓的“代理维权”服务牟取不当利益,令金融机构和金融消费者深受其害。记者留意到,国家金融监督管理总局近日发布《关于警惕涉金融领域“代理维权”风险的...

起底“代理维权”外衣下的金融黑灰产

根据行业人士估算,“非法代理维权”黑产造成行业机构财产损失达数百亿元级(www.e993.com)2024年11月18日。金融黑灰产也引起了监管部门及金融机构的注意。多地金融监管机构发文整治金融黑灰产。经梳理,2021年下半年以来,中央、地方接连发布近20份文件。比如,原江西银保监局发布《关于警惕“代理维权”“修复征信”等陷阱,依法理性维护权益的风险提示...

“围剿”金融黑灰产

金融黑灰产对金融消费环境秩序的扰乱日益突出,行业和机构正期待有更高层级的顶层设计和协调机制汇聚多方力量进行综合治理。从国家金融监督管理总局多地派出机构披露的辖区消费投诉数据看,2023年上半年贷款类业务投诉占比仍普遍居于高位,非法代理维权、征信修复骗局等金融黑灰产呈现多发趋势,并逐渐形成完整的产业链。

金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)

中央金融工作委员会要求让金融监管真正“长牙带刺”,在消保领域,我们看到过去一年处罚和整改的力度,我们也将看到,牙与刺将进一步体现在新的消保体系建设中。零壹智库、北京大学普惠金融与法律监管研究基地联合推出《金融消费者权益保护调研报告(2024)》,对金融消费者权益保护现状、数字时代金融黑灰产的进化与治理、消...

协同行业力量,发挥技术优势,数禾科技等积极围剿黑灰产

如1月18日,国家金融监督管理总局浙江监管局下发的《关于印发规范浙江辖内银行业金融机构互联网贷款催收工作意见的通知》提到,各机构应有效防范利用过度投诉或“反催收”等手段逃废债务的风险,加强对“不法代理维权”等黑产的打击力度。2月,中国银行业协会也组织制定了《中国银行业应对“代理维权”灰产识别标准(征求...

债务重组骗局频发,监管发文启动金融黑产治理

近期,「消费金融渠道」收到读者朱信(化名)的反馈后,他说自己遇到了“2.5债务折扣”的骗局。事实上,这是该频道自本月以来收到的第三个相关内容。朱信说,今年6月底,一位朋友介绍了一家名为微的法律公司,以了解信用卡债务的优化。该法律公司的一名销售人员告诉他,目前,国家有支持债务人上岸的政策,所有债务只能通过...