邵东借贷纠纷:同一事实不同认定,职业放贷人背后的官商痕迹
其理由有二:一是,彭永凡提供的司法判决文书统计表显示的判决是借贷合法;再就是彭某年、肖某云、彭某祥等人放贷的次数不够12次。对此,彭永凡提出质疑表示,多次判决借贷合法是之前的次数不够,到了我这里就达到了12次,法官这样认定是偷换概念,形成的第一个枉法事实;还有,彭某年、肖某云、彭某祥等人的放贷行为中,...
厦门银行:消费金融“数字化”信用风险管理体系
资产管理类:基本进件统计表、资产结构报表、产品质量总览表等;风险监控类:审批情况表、拒绝原因分布表、VINTAGE分布表、客户画像监控表、贷中表现监控表等;逾期催收类:入催分布表、出催分布表、迁徙率统计表等。3.智能风控在我行的运用场景我行消费金融业务信用风险管理全流程基本实现“数字化”管理,主要表现如...
因在审计服务中未勤勉尽责 立信被处罚
2015年度,根据龙力生物本部审计底稿中的回函情况统计表,立信所共对应收账款、应付账款、预付账款、预收账款、其他应收款、其他应付款中的228家单位进行了函证,但底稿中仅有173家单位的发函快递单,快递公司均为EMS,发函快递单上显示的寄件公司名称均为龙力生物,寄件人均为财务部。根据子公司鳌龙农业回函统计表,立信...
现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
充斥在各大商业银行的门前和交易场所,基本上处于散养状态,虽然可以一定程度帮助借款人更快获得贷款产品和服务,但由于经常发生欺骗借款人、放贷程序不透明、利用客户资质不足或征信瑕疵坐地高额收费,甚至伪造虚假流水、假合同、假法定材料进行骗贷等违规乱象,不仅违反金融监管法规,也严重侵犯了借款人合法权益。
小案事不小·小案不小办丨名为借款实为投资款的法律认定
法院经审理认为,本案争议焦点为原、被告之间是否存在真实的借贷关系。本案中,郑某提供的某公司历史遗留问题统计表及投资构架图客观真实,依法应予采信,该证据均显示柴某为某公司投资者,且显示柴某的会员号、会员级别、投资时间及投资回报,该证据亦与证人孙某、高某及王某乙的证人证言相印证;王某乙于2016年1月30日...
海南省政法队伍教育整顿成果新闻发布会
二是强化自查自纠(www.e993.com)2024年10月3日。制作检察人员本人、配偶、子女及其配偶经商办企业情况、律师执业情况统计表,要求检察人员和离任检察官严格开展自查,如实申报本人经商办企业、兼职情况和配偶、子女及其配偶从事经营活动情况、违规参股借贷情况,并签字确认。三是强化联动排查。收集246名干警有关信息1242条,经省教整办送省市场监管、税务...
新民间借贷司法解释背景下民间借贷案件的现状问题与对策研究
根据最高院公布的数据(见下表),全国法院每年审结的民间借贷案件逐年都在激增,民间借贷纠纷案件频发不断。最高院审委会专职委员杜万华表示:“民间借贷案件数量急剧增长、审理难度加大,给民事审判工作带来了前所未有的压力”[3]。全国法院审结民间借贷案件统计表3.1.1注:数据来源于最高人民法院官网(二)民间...
2020年温州民间借贷不断“降温”
相比之下,2019年和2018年四季度温州民间借贷的交易笔数和交易金额同比环比均为上升。翻阅2020年的温州指数统计表,一季度交易笔数和金额就大幅下滑,环比下降31.78%、50.07%,此时受疫情影响最为严重。二季度,随着复工复产的推进,交易笔数和金额分别环比上升46.28%和上升72.88%。
肇庆市端州区人民法院发布2013-2018年民间借贷纠纷案件审判白皮书
由于案件标的额巨大,双方调解方案差距较大,以及部分当事人出于主观不愿还债、恶意逃债、或者丧失偿还能力等原因,普遍存在逃避诉讼的情况,调解工作难度增加。民间借贷纠纷案件的调撤率从2013年的47.81%下降至2018年的31.13%。如表一。表一:2013-2018年民间借贷纠纷案件各类结案方式占比统计表年份结案数各...
我局全力做好公职人员参与违规民间借贷专项清理工作
为有效防止利益输送和权力寻租等违纪违法问题发生,我局高效开展公职人员违规民间借贷专项清理工作。一是研究政策,明确借贷主体和形式,借贷主体不仅指公职人员本人,还包括公职人员配偶、子女及其配偶,违规借贷包括非法集资、非法违规放贷、高利转贷等。二是开展自查工作,组织在编人员认真填写自查统计表,对违规借贷情况进行...