《前途无量》:看银行从业人员之殇——违法发放贷款“罪与罚”
其实通过银行实务及大量司法案例不难发现,银行信贷人员违法发放贷款风险产生的原因是综合性的,既有宏观经济及银行监管政策的影响,又有授信客户资信情况的突变;既有银行高管人员专业能力不足与经营指向的错位,以及不合理、不科学的内部奖金与绩效管理的设计问题,又有风险意识及风险内控方面的因素。而常见的违规操作及...
侯马农商银行开展信贷业务法律实务讲座
近日,侯马农商银行开展信贷业务法律实务讲座(第一期)。深入贯彻落实全行“1166”工作思路,不断提高员工的法律意识,提升全员法律素养。信贷业务条线工作人员、网点负责人、信贷内勤、客户经理共120余人参加此次培训,侯马农商银行发起设立的六家新田村镇银行通过远程视频形式参加此次培训。此次培训中,白蓉律师重点围绕信贷工作...
常山联合村镇银行组织开展信贷业务法律专题培训
常山联合村镇银行组织开展信贷业务法律专题培训汪瀛为有效防范信贷业务法律风险,进一步规范信贷业务操作,近日,杭州联合银行主发起常山联合村镇银行开展了“信贷业务法律风险防控实务”专题培训会,邀请了杭州联合银行资深法学专家、金牌讲师章小的老师主讲。该行班子成员、中层、风险合规部、客户经理全员、部分职能部门员工参...
冷水江农商银行:举办“三个办法”新规解读与实务操作专题培训
娄底新闻网讯(通讯员谢妍芳)7月7日—8日,冷水江农商银行在总行七楼会议室举办“三个办法”新规解读与实务操作专题培训。总行经营班子、各支行行长、副行长、客户经理、相关部门业务骨干等共计90余人参加培训。党委副书记、行长朱丽萍在开班讲话中强调,“三个办法”新规的学习是提升全行基础信贷管理和风险防控能力的...
郁良《信条——民法典时代银行零售信贷业务法律风险防范实务》
课程名称:《信条——民法典时代银行零售信贷业务法律风险防范实务》主讲:郁良老师6课时课程大纲/要点:一、新时代下的银行信贷业务法律风险管理1、新形势——近期监管政策动态梳理和解读2、新焦点——金融借款常见争议焦点及司法实践中的法院思路分析3、“风险”可能在哪里?——常见银行败诉情形及原因分析...
真实故事,看银行小微信贷部经理是如何违法放贷的?
信贷启示:实务中,银行信贷客户经理需要核实借款人资产证明、企业法人证明等贷款资料的真实性,运用信贷技术识别其真伪(www.e993.com)2024年10月22日。对于借款资料,信贷人员要落实亲见签字和拍照等规定动作。要认真核实借款人提交的个人资料及受托支付资料真实性,确保形成真实的调查报告,在此基础上才可以签署了同意发放贷款的意见。商业银行要高度警惕借...
...固定资产贷款管理办法》为引刍议跨境融资项目监管要点及实务...
鉴于固定资产投资项目往往在社会环境污染防治中占据着重要地位,建议商业银行要求借款人在贷款合同中就符合我国及项目所在地的ESG合规要求进行明确承诺。(二)跨境担保的外汇管理尽管《固贷办法》第四十九条第二款[4]原则上允许银行提供项目融资可以信用贷款的形式,但应当在风险评价时进行审慎论证,确保风险可控,并在...
热问|买房贷款时,哪些情况会被银行拒贷?
对此,北京链家研究院院长高原介绍,在实务中,通常会被银行拒绝进行住房按揭贷款业务的主要涉及以下方面:一是提供了虚假的贷款申请资料,例如身份证明、收入证明、婚姻证明、购房合同、工资流水等会产生拒贷;二是个人征信存在过多逾期次数,例如信用卡止付、进入征信黑名单等,原则上,近两年内存在连续3次、累计6次逾期记录可...
闫淮南、李明真律师有效辩护,以案剖析骗取贷款罪及无罪辩点
此罪侵犯的是双重客体,即国家的金融管理秩序和信贷资金安全(二)客观方面1.本罪的客观方面表现为行为人违反国家法律、行政法规的有关规定,采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构的贷款,并给银行或者其他金融机构造成重大损失后果的行为。行为人欺骗银行或者其他金融机构的手段主要有:其一,通过虚构...
...提升专业能力——邯郸农商银行开展信贷知识法律实务交流培训
为有效防范信贷风险,进一步提高风险防范意识和法律业务知识能力,6月22日,邯郸农商银行组织开展信贷知识法律实务与风险防范交流培训。风险管理部、清收大队工作人员参与此次培训。培训会上,该行业务骨干结合近年银行业特别是农村信用社(农商银行)涉诉案件的“疑难杂症”进行分析,主要对不动产抵押贷款存在的风险、担保纠纷案...