7月1日新规实施:调查问卷低于37分或不能再炒股(图)
得分20分以下,为保守型投资者,可进行低风险投资,可购买或接受“包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务”。得分20-36分,为谨慎型投资者,可进行中低风险投资,可购买“包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关...
建行成都岷江支行为老年群体送上金融服务“大餐”
活动中,工作人员向现场客户介绍了建行“健养安”养老金融优势产品,客户对当天发布的银发客群专享理财产品很感兴趣。此外,为了更好地了解客户需求,网点还邀请客户参与养老需求问卷调查,深入洞察老年客户的实际需求,为今后产品和服务的优化提供有力支持。作为建行首批“健养安”养老金融特色网点之一,成都岷江支行除了举办...
“浦爱银发,暖心陪伴” 浦发银行开展重阳敬老月系列活动
为进一步使方案更贴合银发客户的需求,浦发银行于今年三季度专门联合上海社科院,通过线上线下多个渠道,向全国范围内的客户发起了《2024年浦发银行备老及银发客户养老方式及金融服务调查问卷》,基于专业分析和研讨,梳理了当前银发客户的金融服务需求及痛点,在此基础上,形成了以3款专属产品及4项专属服务为核心的“3+4”...
2024-2030年中国银行理财产品行业市场全景调研及发展趋向研判报告
本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国家统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。正文目录第一章中国银行理财产品行业发展...
七旬老人买理财产品损失84万,证券公司被判承担7成赔偿责任
根据监管部门出具的监管决定,某证券公司在向林某某销售资管计划过程中存在投资风险承受能力调查问卷填写的学历、投资经验等内容与实际不符,其开立账户的风险测评结果与同日购买资管计划的风险测评结果存在较大差异,证券公司营业部未及时予以关注和处理的情况。因此,某证券公司在销售涉案产品时未能完全尽到投资者适当性...
2024年上半年中国银行理财行业发展报告之六:理财公司看行业热点问题
室联合济安金信银行业研究中心,对15家银行理财公司调查问卷,针对禁止通过手工补息、合意资产却越来越难适配、监管政策影响范围、如何做好金融五篇大文章、优化投研能力等重大热点进行调研,通过信息搜集,按照大型全国性理财公司、股份制理财公司、城商行理财公司、合资理财公司四类理财公司对上述热点问题的调查问卷回复归纳...
二季度市场主体感受有哪些新变化
展望下半年,全球经济逐渐降温,将导致出口增速放缓,国内外物价整体走弱,将抑制产品销售价格,企业下半年经营景气和盈利情况将双双承压。这种情况下,亟需加大政策逆周期调节力度,以提振消费为重点扩大国内需求。三、银行家调查问卷银行家调查报告显示,贷款总需求指数大幅下降,货币政策感受指数高位略降,资产荒状况仍然严峻,...
全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告
银行、证券、保险公司理财产品成为最受居民青睐的投资方式根据央行发布的《城镇储户问卷调查报告》统计2022年开始,银行存款的新增额亦走高。其中,2021年全年人民币存款增加19.68万亿元,同比多增323亿元;住户存款增加9.9万亿元。而2022年全年人民币存款新增额为26.26万亿元,同比多增6.59万亿元;住户存款增加17.84万亿元。
收益整体稳健,但消费热情不足?养老理财亟待谋新路
在养老资金投资中,形成以股债为核心的、资产品类尽可能做齐做全的资产配置模式,提高股债配置动态组合以及另类资产配置在产品中的应用,有利于收益性与稳定性的平衡,化解股债平衡失效时的配置困境。信息披露渠道建设等仍待完善缺乏了解,造成部分受访者对养老理财等养老金融产品不信任、选择困难。参与上述问卷调查的受...
精准的客户画像是财富管理服务的起点 ——投资者回报白皮书系列...
图2客户画像的目标之一是了解客户的理财需求金字塔表1客户的理财需求和当前配置(示例)注:以上为客户需求财富规划示例,提及的增值、生息、保障等仅为基于客户需求进行的概念分类,并非根据风险等级对产品/服务进行划分。示例仅供参考,不同的分类方法得出的结果可能存在差异。不构成任何产品或服务的宣传推介,不构成具体...