吴奇老师:《开发保险金信托的钥匙》

1、让绩优人员熟悉家族信托、保险、保险金信托的区别和共同点2、掌握保险金信托的营销逻辑,相关话术和工具3、能独立的面谈高净值人士,做一个小时的家族信托专家4、能够独立完成保险金信托件的营销教学方式1、理论讲授:结合相关理论和案例分析,进行系统讲解2、实操演练:通过模拟场景和角色扮演,帮助学员掌握...

7.7亿元平安信托延期兑付:被套牢的保险业务员和普通投资者

早在2015年10月,保监会下发《关于严格规范非保险金融产品销售的通知》,保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售非保险金融产品,经相关金融监管部门审批的非保险金融产品除外,销售符合通知要求的产品,从业人员也必须符合相应的资质要求。一名投资者提供的材料显示,不完全统计中,有7名直接销售了这款信托的寿险业务...

保险+人工智能实践案例12——中科金保险一体化智能服销系统

6)员工降压:智能座席辅助通过金牌话术助力坐席推荐成单率最高的话术,成单效率提升5%;孪生复读降低坐席日用嗓量15%;实时违规提示降低员工犯错成本30%;管理降本,管理半径每组长从管理15人增加至40人。7)交互智能:智能知识图谱技术基于该财险公司的1000+保险条款文档,对非结构化文本进行知识抽取,构建“1000+产品、...

上海爱建信托有限责任公司2023年度报告摘要

其一,坚持去通道目标不变,金融同业通道业务规模压降幅度约四成;其二,严格控制地产类信托风险,房地产信托规模和占比出现明显下降;其三,积极顺应政策导向,不断优化资产结构,主动管理类业务占信托总体业务比重进一步提高,并进一步推动向标品业务的转型;其四,公司坚持调整和优化固有业务结构,确保固有资产保持充分流动性和安全...

平安信托延迟兑付背后:500多产品投向房地产

此外，至少7名平安人寿的保险销售人员并不具备信托产品销售从业资格，属于违规向人寿客户推销平安信托产品。（图1：平安人寿张家口中心支公司营业执照）（图2：平安人寿承德中心支公司承德县营销服务部保险许可证）（图3：部分平安人寿保险销售人员的资格证明）早在2015年10月，原保监会下发《关于严格规范非保险金融产品...

重塑新经营拥抱新业态 时代浪潮下再看寿险新逻辑

保险公司研发报备产品,代理人(包括专兼业代理)根据公司统一销售话术、销售政策杠杆等,来销售产品(www.e993.com)2024年11月19日。也正是基于此,代理人尤其是绩优代理人始终是公司的核心优质资产,有代理人就有客户。在此逻辑下,过去三十年,寿险业走的都是销售(代理人)为中心的路子,战略决策、策略选择、费用政策等等都不可避免的以销售为出发点和落...

家族办公室保险金信托全解:法律基础、架构风险与实用话术|收藏

一、保险金信托:定义、法律基础、架构和风险保险金信托作为信托的一个种类,虽然近些年逐渐开始被人们认识和使用,但仍然有很多人对它感到陌生。接下来,我们就讲一下保险金信托。什么是保险金信托保险金信托,是指投保人在和保险公司签订保险合同后,以人寿保险单作为信托财产,再和与保险公司合作的信托公司签订信托合...

保险金信托需求增加,标准化进程或进一步提速

“整体来看,先设立信托计划可以有效提升信托公司对客户的服务能力,信托公司为客户管理资产的同时,兼具事务管理功能,能够更加个性化地为客户服务。”该人士进一步指出。标准化进一步加速距离2019年中信信托发布保险金信托的服务标准已经过去了两年。具体来看,相关标准包括服务政策、设立流程、期间服务、信托运作、服务话术等...

保险金信托之战:信托落后私行一拍 加大投入迎头赶上

“其实,保险金信托业务的服务标准,主要由信托公司探索设立,如今私人银行通过金融科技将这些服务标准更加便捷化高效化,反而吸引不少高净值客户青睐。”一位信托公司家族信托部门负责人告诉记者。此前,他们围绕保险金信托业务构建了服务政策、设立流程、存续期服务、管理运用、服务话术等五方面的服务标准。然而,这些标准都俨...

国内首个保险金信托服务标准明确:3项认知误区

目前业内最常见的保险金信托合作模式,是采用总对总对接的方式,信托公司将业务知识及办理所需材料告知总公司对接人,分公司或者销售人员对于如何获取信托介绍材料或者及时更新材料缺乏了解,也缺乏自主查询及学习的途径,总公司对接人也难以管理及服务全部分支机构一线需求。第四,监管力度强,责任边界乱。鉴于监管规定,“...