个人银行账户清理潮继续!半年来约30家银行开展“清卡行动”

北京农商银行进一步表示,当银行账户转入久悬户管理后,不影响资金入账,客户持该银行卡/存折在我行非柜面渠道(包括但不限于手机银行、网上银行、ATM等自助机具、POS转账、微信/支付宝等第三方支付)办理资金转出业务时,人民币账户会受日累计1万元、月累计5万元、年累计20万元的额度限制;外币账户受只收不付管控。如到银...

中国银行新化支行:预防诈骗有新招 七旬老人免损失

面对目前诈骗手段多样化，新化支行为切实落实中国银行湖南省分行反电诈专班提出的各项管控措施，制订了强有力措施：一是严格执行新开户制度及流程，做实开户后的二次核验，做好全部存量账户全渠道分类分级批量限额管理，并针对多参数筛选出来的不同类别的高风险账户批量实施“只进不出、只出不进、不进不出、降低交易限...

多家银行非柜面日限额“缩水” 风险管控与便捷服务如何平衡?

“同一银行在不同地区的非柜面限额标准有所不同,在河南该行的政策是开户前3个月,非柜面的日限额不得超过1万元,开户满3个月之后凭借有效身份证,可到就近网点调到3万元或者3万元以上。”某股份行郑州某支行客户经理称,储户如需调整至5万元及以上,则需要提供辅助证件,比如水、电、煤、社保证明,以及账户的资金流水...

民生银行柜台记账式债券转托管每日转出限额1万 此前未有大型银行...

民生银行柜台记账式债券转托管日限额调至1万今日上午,民生银行在官网发布了《关于柜台记账式债券转托管日限额调整的公告》。在公告中,根据业务管理需要,自2024年9月18日起,我行柜台记账式债券转托管业务每日转出限额将调整至不超过1万元(含)等额面值债券。“请您提前做好资金安排,给您带来的不便,敬请谅解。如您...

银行工作人员不小心透露,一定不要超过这个量,内行人给出了答案

恩比认为，这样的设置并非无的放矢，而是银行业基于风险防控的需要。在金融危机的阴影下，监管机构对金融机构的风险管理能力提出了更高要求，银行作为金融体系的基石，自然首当其冲。通过设置交易限额，银行能够在一定程度上预防洗钱、欺诈等非法活动，同时保护客户免受过度借贷或投资失误带来的损失。二、实际案例分析：...

工资卡限额调整惹争议 银行反电诈如何减少“误伤”?

多位银行人士对记者表示,反诈要求下的个人银行卡管控升级,是为了保障持卡人资金安全而非限制用卡,保持正常使用状态下一般不会出现限额调整(www.e993.com)2024年11月14日。不过,随着被“误伤”的案例增多,个别地方或银行的“一刀切”行为遭到越来越多诟病。如何提高风险识别精准性、提供“误伤”后的快捷解决方案,配合反诈的同时不给客户“添麻烦”...

银行数字金融优秀案例 | 中国建设银行“惠省钱”快捷支付数字化...

快捷支付业务是指客户将银行账户与支付机构(如微信、支付宝)的账户进行绑定,在一定限额内实现快速支付。银行提供安全、稳定的支付通道,是当前万亿级数字经济的重要金融基础设施。“惠省钱”快捷支付客户运营体系以“客户绑卡+交易活跃”为目标,以线上为主阵地,开展“未绑卡-绑卡-有交易-超级用户-流失挽回-提现回流...

...转账限额被下调到500元?多网友称被“调降交易限额”,银行:为了…

大部分涉案账户,在开户初期便开通非柜面交易渠道,而单笔、日累计交易限额均设置较高,且与开户主体特征明显不符,因此落实非柜面交易限额管控,能够有效对抗电信诈骗。若被“限额”了,该如何应对?多家银行在公告中表示,若限额调整无法满足客户的使用需求,客户可携带本人有效身份证件、银行卡(折)等证明材料到银行营业...

多家银行调整个人账户非柜面交易限额

星图金融研究院副院长薛洪言表示,银行调整账户非柜面渠道支付限额主要基于防范电信网络诈骗或反洗钱需要,通过系统模型实时监控账户支付转账情况,对于出现异常的账户触发限额调整机制。加大线上渠道管理成趋势7月起,多家银行停止手机银行中ATM扫码取款业务,另外,交通银行、农业银行、中信银行等还暂停无卡存取款业务中预约取...

一些银行的反诈「神操作」:批量限额、买了理财才给解

一位广东的朋友,上周在汕头跨行取款,顶着烈日跑了6家银行ATM,都没有取成,有的门口直接贴了反诈公告。心疼他一秒。一位上海的朋友某国有大银行卡最近突然被限额到单日1万,去网点解除居然说最高只能给到单日5万,要恢复原来的额度得去开户行网点。(他们当现代人都不出远门的吗!)...