国家工作人员指定请托人购买第三人销售的产品,应如何认定?
若国家工作人员与第三人具有通过此种方式共同受贿的故意,可认定为受贿犯罪,一般以购买价与市场价的差额认定为行受贿犯罪数额。此种情形首先要求国家工作人员对第三人销售产品价格明显高于市场价有明确认知。其次要求国家工作人员对差额部分具有占有的故意,若第三人为国家工作人员的特定关系人,则可以直接认定;若第三人不...
买到“飞单”理财产品成非法吸收公众存款案受害人 法院提示消费者...
针对上述案例中买到银行员工销售的“飞单”产品成非法吸收公众存款案受害人的情况,杨成龙提醒,消费者在银行购买理财产品时,需注意甄别理财产品发售主体是银行还是第三方,在工作时间到正规场所购买理财产品,注意甄别合同上是否标有银行代销字样,切勿贪图高额收益购买非正规理财产品,如遇“飞单”情形,应通过法律手段维...
【非法证券期货基金宣传月】防范金融投资诈骗典型案例
2021年12月21日,安徽省亳州市中级人民法院以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪判处被告人马某无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处罚金人民币五十万元;判处被告人陈某敏有期徒刑十三年,并处罚金人民币二十八万元;以集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪判处其余3名被告人有期徒刑十五年至有期徒刑二年八个月不等,并处罚金。一审...
最高检发布!7件金融诈骗典型案例,涉基金、外汇、股票、期货、保险...
2021年12月21日,安徽省亳州市中级人民法院以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪判处被告人马某无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处罚金人民币五十万元;判处被告人陈某敏有期徒刑十三年,并处罚金人民币二十八万元;以集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪判处其余3名被告人有期徒刑十五年至有期徒刑二年八个月不等,并处罚金。一审...
非法吸收公众存款无罪案例:借款来生产经营,集资对象特定且有限无罪
文书网裁判要旨本案宣告无罪的关键在于被告人集资借款客观上用于生产经营,承包或承揽的建设工程因资金不足而筹资,不具有吸收存款、破坏国家金融秩序的主观故意;集资借款的对象特定、范围有限,虽有少量工友亲属借款,但是基于对工友的信任,不属于面向社会公众,其行为没有达到破坏国家金融秩序的程度,不构成非法吸收公众存款罪...
依法从严打击私募基金犯罪典型案例一——苏某明等人非法吸收公众...
私募基金????非法性????非法吸收公众存款基本案情被告人苏某明,系深圳弘某财富管理有限公司(以下简称“弘某财富公司”)、深圳弘某基金管理有限公司(以下简称“弘某基金公司”)实际控制人,上述两家公司在中国证券投资基金业协会(以下简称“基金业协会”)登记为私募股权、创业投资基金管理人(www.e993.com)2024年8月6日。被告人高某,...
【人民法院案例库】非法吸收公众罪典型案例汇总解析(下)
一个无罪案例,在非吸的公开性和社会性上,本案与上述陈某先案不同,本案中陈某红吸收存款的对象均为具有特定关系的熟人、朋友、同事等,虽然也是“口口相传”的方式,但仅集中在具有特定关系中,且人数相对较少,借款对象范围较小,没有达到社会公众的程度,因此,不具有非吸的公开性和社会性,不构成非法吸收公众存款罪...
利率超3% 这类存款产品销售火爆!
小杨向记者展示自己购买的结构性存款银行降息潮背景下,记者注意到结构性存款正受到追捧。记者咨询多位银行客户经理了解到,结构性存款是指银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,将存款收益与汇率、贵金属价格、利率、股价等特定金融指标挂钩,使存款人在承受一定风险的基础上有望获得较高收益的存款。
理财几百万打水漂?遇到银行“飞单”怎么办?金融理财纠纷法院这样判
事情的真相是,银行职员赵某向闫某推介的是一款非本行且涉嫌非法吸收公众存款的产品。2020年7月7日,西城法院作出判决并责令嵇某、赵某退赔包括闫某在内的投资人的经济损失;在案冻结、扣押、查封之款物,依法予以处理,所得发还投资人。同时,判令银行向闫某赔偿其损失金额的20%。回顾来看,这家银行曾于2017年...
年化收益率最高3%!这类存款产品销售火爆 有人拿到年终奖就去买了
银行全面调降存款利率背景下,结构性存款正成为银行客户经理推销的重点产品。记者咨询多位银行客户经理了解到,结构性存款是指银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,将存款收益与汇率、贵金属价格、股价等特定金融指标挂钩,使存款人在承受一定风险的基础上有望获得较高收益。