单丹《高净值客户保险营销训练营》

2.本次课程从“为什么”出发,以了解高净值人士财富风险为第一步,带入真实客户案例,体会“真正的财富是挤掉风险水份的资产”的含义,以引导客户进行自我剖析,主动提出风险规避的诉求3.课程的重点之一是保单实战规划,解决客户经理closedeal时无法拿出具体方案、并解释方案设计好处的困境,帮助客户经理做到知行合一4.课程...

家企风险隔离,财富代际传承:聊聊保险金信托的一些应用案例 | 愉见...

万一婚姻生变,女儿作为保险金信托的受益人,其受益权是女儿的个人财产,不属于夫妻共同财产,保险金信托也很好地保护了这部分财产,不参与离婚分割。需要说明的是,信托规划都具有很高的私密性,所以这一财富安排也可避免伤害夫妻感情。针对第三类财富传承的困惑,保险金信托定制方案是这样的:比如在上文中丁老板的案例里...

美国私人财富管理协会|保险金信托成为信托转型新风口

作为“保险+信托”的组合，保险金信托将保单与信托的优势结合起来，既利用了信托的风险隔离、财富传承等功能，也利用了保险的杠杆、风险管理、保障等功能，进而实现1+1>2的效果。“满足家族信托设立要求的高净值家庭客户中，有相当一部分客户抱着试水的心态，先以较低成本设立保险金信托了解财富管理信托的服务形式，之...

股权家族信托促成大额保险的实务案例解析

根据李总这些情况,我向小莉(化名)建议:改变站位,设身处地,由单纯的保险产品推销人员转变为客户问题解决方案的提供者,摒弃硬推销保险产品策略,综合运用多种财富管理工具实实在在解决客户问题,通过为客户排忧解难,培养信任。我们共同为李总设计了一套包含目标公司法律尽调、股权家族信托、慈善信托设立在内的综合性的问题...

私人财富管理师|保险金信托在家族财富管理和传承优势及案例分析

灵活性:信托公司可以根据委托人的需求和偏好,设计个性化的保险金信托方案,以满足不同客户的需求。而保险产品通常具有固定的保障范围和期限,无法满足所有客户的需求。增值性:信托公司可以通过投资组合的方式,将保险金进行多元化的投资,以获取更高的收益。而保险产品的收益通常相对较低,无法满足客户对高收益的需求。

财富管理“新宠”保险金信托,安全吗?

针对赵先生的需求，我们给赵先生设计了保险金信托1.0方案，首先赵先生购买了泰康的年金险，年缴保费500万，缴费10年，保单承保过犹豫期之后对接保险金信托，将保单受益人变更成信托公司，信托合同受益人有赵太太，女儿和外孙(www.e993.com)2024年11月19日。当保险理赔金进入信托账户后，开始按照信托合同分配。赵太太每年从信托账户领取50万元养老金...

私人财富管理师|一文读懂保险金信托的功能与优势

相比保险的身故金一次性领取和身故受益人的设定,信托可以有更多个性化的受益分配方案,让保险金信托在法律框架内,具有更加强大的传承功能。保险金信托充分结合了保险的确定性和信托的灵活性,并且自带执行功能,可以帮助财富所有人轻松实现财富多层次精准传承和“富过三代”的传承意愿。

【周博士说信托】保险金信托——个人养老规划新模式

保险金信托发挥什么功能?一是实现财富传承。保险金信托的利益分配非常灵活,委托人可以设置受益人在固定年限和固定金额领取,也可以设置条件分配,根据受益人期望的收益获取设定条件来设计利益分配方案。委托人既能够突破保险受益人的限制,还可以对家庭成员、子孙后代进行更为灵活的财产分配设计,同时引导激励家庭成员的正向行...

保险+人工智能实践案例12——中科金保险一体化智能服销系统

项目名称:保险一体化智能服销系统关键词:车险服务智能化项目启动时间:2022年3月所在地:北京(2)公司介绍北京中关村科金技术有限公司是一家对话式AI技术解决方案提供商,成立于2014年,注册资本14亿元,总部位于北京,在上海、重庆、深圳、杭州、成都等地设有分支机构。中关村科金在人工智能、大数据、实时音视频等前沿...

行业动态丨“信托+养老”再添新案例!养老场景布局加速,产业融合有...

本文,AgeClub与西部信托创新研究部总经理刘发跃博士进行对话,进一步了解家庭服务信托的养老场景解决方案。并通过整合现有案例,深入探究信托与养老产业进行链接的更多可能性,为“信托+养老”模式提供思路。PART01业务分类新变革信托&居民养老配适性显现从上世纪80年代的“万元户”,到千禧年间的“百万富翁”,再到如...