全国首例 广州小贷协会发文严禁信贷资金违规入市

新快报讯记者张晓菡报道股市回暖下，市场流动性增强，为防止资金违规流入股市引发金融风险，10月15日，广州市小额贷款行业协会发布了《风险提示函》。据悉，该函件为全国首个宣布严禁信贷资金流入股市的地方小额贷款行业协会公告。函件显示，协会要求各会员单位严格按照《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》要求，与借...

招商银行两项违规 收监管警示函 年内还有多起罚款处罚

5、2024年7月2日,招商银行股份有限公司哈尔滨分行因“人为调整企业销售额导致小微企业划型不准,小微企业贷款统计错误;贷后管理不到位,房地产开发贷款回流借款人或其关联企业;贷后管理不到位,个人贷款资金违规流入限制性领域;贷后管理不到位,流动贷款资金回流借款人;保理业务资金用途管理不到位,保理融资资金回流借款人...

涉个人贷款资金被挪用等多项违规 湖北银行被罚290万元

中国青年网讯4月19日,国家金融监督管理总局湖北监管局披露的行政处罚信息显示,湖北银行股份有限公司因流动资金贷款用途监控不审慎、贷后管理不尽职导致个人贷款资金被挪用等多项违规事实,被罚款290万元。6人被警告,1名支行行长被取消高管任职资格5年。相关处罚信息显示,湖北银行存在流动资金贷款用途监控不审慎;贷后管理...

吉林银行一支行被罚150万:贷款资金未按约定用途使用

据文号为吉金罚决字〔2024〕82号的行政处罚决定书，吉林银行长春凯旋支行存在贷款资金未按约定用途使用的违法违规行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局吉林监管局对吉林银行长春凯旋支行处以罚款150万元的行政处罚。另据文号为吉金罚决字〔2024〕...

宿迁多家银行被罚,涉及个人贷款等业务违规

宿金罚决字〔2024〕19号显示,常熟农村商业银行泗洪支行因固定资产贷款管理不到位;流动资金贷款用途管控不到位;个人贷款用途管控不到位,被罚85万元。同时,该支行行长刘文俊对个人贷款用途管控不到位负有责任,被警告并罚6万元。该支行对公客户经理主管裴昌忠对固定资产贷款管理不到位、流动资金贷款用途管控不到位负有责任,...

...固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款...

确需办理期限超过十年贷款的,应由贷款人总行负责审批,或根据实际情况审慎授权相应层级负责审批(www.e993.com)2024年11月8日。二是流动资金贷款期限原则上不超过三年,对经营现金流回收周期较长的,最长不超过五年。三是个人消费贷款期限不得超过五年。个人经营贷款期限一般不超过五年,对于贷款用途对应的经营现金流回收周期较长的,最长不超过十年。

涉嫌信贷资金用途管控不严格,台州银行宁波分行相关责任人被警告...

近日,国家金融监督管理总局宁波监管局公布行政处罚信息公开表显示,时任台州银行宁波分行授信营管部负责人的胡协伟对所在机构信贷资金用途管控不严格问题负直接管理责任,被国家金融监督管理总局宁波监管局处以警告。据悉,台州银行此前就曾因贷款管理问题收到百万罚单。

【调查研究??参阅案例】万某诉王某、任某、幼儿园民间借贷纠纷...

1.套取金融机构贷款转贷,是指借款人将从金融机构取得的贷款资金转借他人,未按照约定贷款用途使用贷款资金的行为。出借人在取得银行贷款后转借他人,增加了贷款资金无法收回的风险,长久来看也会增加企业融资成本,扰乱正常金融秩序。2.当借款合同因“套贷转贷”导致无效时,出借人有权向借款人主张返还借款本金及资金占用期...

《个人贷款管理办法》20个要点学习笔记!

一是不得发放无指定用途的个人贷款,借款用途须明确合法。二是加强贷款资金支付管理,有效防范个人贷款业务风险。2.合规要点提示(1)合规风险点一:发放无真实用途的个人贷款贷款资金用途,是指银行在发放贷款时,应该明确了解并作为合同约定条款的具体贷款资金去向,它反映贷款用于解决生活或生产经营活动哪一方面的资金...

邮储银行一分行被罚645万!涉信贷资金违规入股市,去年以来16家银行...

1月5日,金监总局青岛监管局官网公示的行政处罚决定书显示,光大银行青岛分行因个人贷款资金违规流入证券市场,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规则,对其处以罚款40万元,同时对该行零售信贷部副总经理马树彬予以警告。此前2023年12月29日,金监总局上海监管局公布罚单显示,上海银行因个人消费贷款违规流入股市...