今年以来银行被罚超11亿元 促进信贷合规任重道远

展望下一步，素喜智研高级研究员苏筱芮预计，监管部门将通过科技手段以及跨部门之间的联动合作，及早、高效地发现银行机构存在的违规风险问题，而银行机构也需要强化自身管理，将合规贯穿到业务的前、中、后各流程之中。“银行需要针对自身及同业过往罚单案例认真梳理，不断织密合规防护网，强化人员的日常培训。”苏筱芮说...

2024年银行业合计收超1500张罚单!信贷违规是“重灾区”

整体而言，就违规贷款业务方面，银行业金融机构及其责任人合计收到的罚单超3000张，处罚金额合计超7亿元。被罚机构涉及国有大行、股份制银行、村镇银行、农商行以及农信社等。监管、机构、技术需形成合力实际上，于银行业而言，贷款资金用途、流向的监控一直是令其“头疼”的问题。而这恰恰反映出银行内部审计和合规...

前三季度银行业被罚11.81亿元,释放什么信号

分季度看，今年一季度，监管共向银行业各类机构开出557张罚单，累计罚没金额约为3.99亿元，一季度无论是罚单数量还是罚没金额都相对较高，表明监管部门在年初就对银行业提出了严格的合规要求，并采取积极措施来确保金融机构遵守相关法规。二季度罚单数量和罚没金额相比一季度略有下降，具体来看，今年二季度，银行业罚单...

加强银行业保险业移动应用管理

《通知》对移动应用牵头管理部门的主要职责进行了明确的划定,即:金融机构要明确移动应用牵头管理部门,强化统筹管理,加强业务与科技协同,压实各方管理职责,规划建设功能全面、安全合规的移动应用。建立移动应用业务合规审核机制《通知》还提出,金融机构应当建立移动应用业务合规审核机制(含第三方合作业务),严格按照许可...

金融监管总局印发《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理...

上证报中国证券网讯据国家金融监督管理总局9月14日消息,为加强银行业保险业信息科技监管,指导银行业金融机构、保险业金融机构和金融控股公司(以下统称金融机构)有序规范建设移动互联网应用程序(以下简称移动应用),提升金融服务水平,金融监管总局近日印发了《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》(以下简称《...

民生银行烟台分行加强内控合规理念 筑牢合规经营底线

由高层带头全体人员践行合规文化,明确员工行为基本要求和“三道防线”管理责任,切实提升风险合规管理能力(www.e993.com)2024年11月5日。着力推进案例警示教育,通过系统学习在办理贷款、储蓄与支付结算、银行卡、金融产品销售等业务中存在的风险点及法律风险管理要求,引导全体人员结合自身实际,把合规融入各个业务条线和工作流程。

黔西农商银行开展“内控合规保障高质量发展”大讨论活动

9月19日，黔西农商银行组织开展“内控合规保障高质量发展”大讨论活动，总行领导班子成员，各营业网点、部（室）负责人等58人参加讨论活动。为确保本次大讨论活动取得良好效果，活动前各部（室）和营业网点组织全体员工围绕主题，聚焦信贷、柜面等重点领域典型案例开展了学习研讨，形成初步剖析材料。活动分为六个讨论...

中国进出口银行北京分行开展信贷业务“制度树”及典型合规案例...

为认真贯彻落实进出口银行“合规文化跃升年”的工作要求,践行和弘扬“五要五不”的中国特色金融文化,提升中国进出口银行北京分行员工对信贷制度的学习力、执行力,提高对违规业务问题的思想认知,不断查缺补漏,持续夯实分行内控管理基础,近日,该行举办了以“信贷业务‘制度树’及典型合规案例”为专题的培训活动。

多家银行因“代理保险销售”违规被罚,业内:银保销售“一对三...

业内:相关案例提醒银保销售“一对三”废除后合规仍是底线值得注意的是,近期,国家金融监管总局发布通知,明确商业银行代理互联网保险业务、电话销售保险业务和其他保险业务,各级分支行及网点均不限制合作保险公司数量。这也意味着原来银保渠道执行多年的银保销售“一对三”限制正式废除。业内普遍认为,银行和险企有望...

大连银行业保险业发布调解典型案例

为进一步推进大连银行业保险业金融纠纷多元化解工作,构建和谐金融消费环境,在国家金融监督管理总局大连监管局的领导下,大连市保险行业协会、大连市银行业协会经大连市银行保险业纠纷人民调解委员会推荐,选取6个典型调解案例发布,有效展现大连金融调解组织为民解忧困的工作质效。