【金融教育宣传月】防非:违法违规典型案例之“非法集资”
该机构通过微信公众号、公司APP等形式,公开宣传基金产品,尤其是未备案的基金产品。通过多处设立分公司、招募大量客户经理营销、发放宣传单等方式,大肆拓展所谓的“私募基金”业务,向投资者承诺最低收益,同时约定每月、每季或者每半年返还固定收益,年化收益率一般12%左右,投资金额不同,约定的收益也会有所不同。该机构...
...灰色操作曝光,交易商协会通报6家“债券结构化发行”案例;上实...
掩盖资金流向进行违规“自融”;利用基金、期货等多种资管渠道主导债券“自融”发行;借助隐蔽操作向投资机构“返费”;同区域多家发行人协同开展债券非市场化发行;私募基金、证券公司等多家机构协助发行人“自融”发行,通过“代持”违规交易等为发行人违规行为提供便利。
违规办理汽车分期?国有大行客户经理 自赔75万,仍然:判三缓五+终身...
判决没有具体说明扣除的费用是多少钱,或者占比多少,但是可以判断的是,中介无利不起早,因为当时银行车贷的利率相对较低,所以中介通过包装客户、资料造假来骗取银行贷款,实际用款意图与真实意思不符,而银行客户经理不是疏忽大意,就是参与其中,最终酿成大错特错。总结,客观来说,银行损失都退赔了,总觉得张*挺亏的!
违法发放贷款无罪案例:小贷公司主体上不属于刑法规定的金融机构...
综上,本院认为,被告单位金鑫小贷公司主体上不属于《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定的金融机构,不符合违法发放贷款罪的主体要件,客观上没有证据证实被告单位及各被告人实施了违反“国家规定"的行为。公诉机关指控被告单位、各被告人构成违法发放贷款罪的证据不足,本院不予支持;对被告单位及其辩护人提出金鑫小...
今年以来银行被罚超11亿元 促进信贷合规任重道远
从被处罚机构来看,范围覆盖国有大行、股份制银行、城农商行、村镇银行、农信社、外资银行等。被处罚个人包括董事长、行长、副行长等高管人员,也包括信贷经理、客户经理等基层从业者。招联首席研究员董希淼告诉记者:“监管部门对相关违规行为进行处罚,有助于银行树立审慎经营理念,依法合规开展业务,更有效地防控信用风险...
微案例丨客户经理在公司业务范围外为其客户代理投资交易,行为后果...
鲁法案例2023611证券公司客户经理在公司业务范围外代理客户进行投资交易,是个人行为还是职务行为?行为后果谁来承担?案情回顾甲证券公司经营范围为证券经纪、证券投资咨询、证券投资基金代销、代销金融产品(www.e993.com)2024年10月21日。2008年1月7日,王某与甲证券公司签订客户合同书,双方建立证券交易代理合同关系,合同书中写明:甲证券公司无...
再审难,难于上青天(再审申请书胜诉案例)
即使有此变更,被申请人法务故意隐瞒合同变更事项,以及被申请人营业部副总2022年11月3日和客户经理2023年1月13日做假证的种种行为,均属于隐瞒、误导、欺骗客户的情形,明显违反了《证券法》投资者保护法第八十八条“未如实说明证券、服务的重要内容”和第八十九条“存在误导、欺诈客户的情形”,原裁判都视而不见。
中国农业银行:客户经理超级工作台
案例简介客户经理超级工作台是中国农业银行服务客户经理等一线员工厅堂展业、线上营销、外拓营销的重要平台。平台聚焦基层行的实际需求和操作体验,以移动营销PAD为主要载体,整合各类应用入口、形成统一用户权限体系,持续丰富营销、作业、触客、办公等功能,加强运营、制度、绩效、风控等支撑,突破物理网点的时空限制,构建了...
广东高院发布司法保护资本市场投资者权益典型案例
部分投资者为了实现资产保值、增值委托他人理财,证券从业人员法律意识淡薄,为维护客户关系或获取利益存在代为理财等违规操作,严重违反金融市场公开、公平、公正之交易原则,扰乱和破坏交易秩序和交易安全。因此,证券法、监管规章、行业自律守则等均对证券从业人员接受他人委托进行股票交易行为予以严格禁止。本案张某接受吴某委...
靠企吃企!湖北省纪委监委通报5起典型案例
2016年7月至2022年1月期间,莫轻文采用虚增工程量、违规处置国有资产等方式多次套取、侵吞项目资金。此外,莫轻文还存在其他严重违纪违法问题。2024年1月,莫轻文涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉。湖北农发集团下属湖北盐业有限公司仙桃分公司市场销售部原客户经理康灿截留、挪用预付营业款问题。2020年6月至2022年...