银行5亿协议存款不翼而飞?湖北荆州中院披露内幕……

2015年8月,魏某某决定与他人联手通过编造虚假的协议存款业务实施诈骗,即编造“农行荆州分行可以进行5亿元的协议存款业务”的谎言,骗取受害银行进行合作,将合作银行的资金骗入其控制的银行账户,然后通过将资金转出交由他人非法占有使用,借此以好处费等名义从资金使用人手中获取报酬。具体的操作流程是,以合作协议存款业务...

12.52亿元存款丢失!托管方:违反存款协议;长安银行:我们也很冤

这时候，长安银行的说法来了。他们说，是优策投资自己申请开通网银的。长安银行的人说，他们和优策投资签了个补充协议，申请开通网银，银行只是按照企业要求执行的。长安银行还说，优策投资在他们那里开的是存款结算账户，客户存取款是自由的。而且长安银行没有基金托管人资格，所以也没有监督职能。可是，原来的协议存款...

大额存单陆续停售,银行守护净息差

以工商银行为例,2023年报显示,存款利息支出5896.8亿元,比上年增加1096.05亿元,增长22.8%,主要是客户存款平均余额增长13.8%以及平均付息率上升14个基点所致。其中,该行公司定期存款平均付息率为2.65%,同比2022年上升了0.06个百分点;个人定期存款平均付息率虽有下降,但压降不大,仍为2.67%。不过,并非所有的大中银行都停售...

重磅丨保险资管存款这一新变化,或影响万亿银行理财资金

”上述投资经理表示,但是现实操作中,一部分银行比较严格,认为保险资管的存款不属于一般性存款,更不能操作成协议存款;也有一部分银行需要保险资管出具一个说明函,只要不是作为通道吸纳的同业资金,也可以帮忙操作成一般性存款;有一些银行更为宽松,完全接受保险资管的资金并认定其为一般性...

曲靖警方公布10起经济犯罪典型案例

打击合同诈骗犯罪典型案例2023年3月,富源县公安局办理一起合同诈骗案,成功抓获犯罪嫌疑人1名,帮助群众挽回经济损失345万元。犯罪嫌疑人李某采取“高价买进、低价售出”的方式,获取他人信任,在与他人签订合同或者口头达成协议后,骗取对方预付款,涉案金额高达1000余万元。该案的侦破,有力打击了犯罪分子的嚣张气焰,切实...

“两高”联合发布依法从严打击私募基金犯罪典型案例

该批典型案例共5件，分别是：苏某明等人非法吸收公众存款案，中某中基集团、孟某、岑某集资诈骗案，郭某挪用资金案，郭某、王某职务侵占案，胡某等人非国家工作人员受贿案(www.e993.com)2024年11月7日。5件典型案例涵盖了非法集资犯罪和私募基金管理人侵害投资人利益的挪用、侵占、商业贿赂犯罪等私募基金领域常见多发犯罪，不仅在事实认定、法律...

银行理财借道保险资管大配协议存款, “稳波神器”暗含期限错配风险

三是可能导致资金空转。银行理财募集资金,走保险资管计划通道,变成银行协议存款,并未进入实体经济,似乎是在走资管新规严格约束的嵌套产品的老路,有空转嫌疑。从银行业的角度上来说,各家银行最近都在降负债成本,而这类产品拉高了存款成本,也可能抬升了实体经济融资成本。

15楼财经 | 团伙内外勾结拿协议存款诈骗30亿,有银行还“上钩”了!

日前,中国裁判文书网发布了两份刑事判决书,揭露了一起以魏某喜、陈某瑞、李某、胡某晶为首的20人团伙诈骗三家银行30亿元协议存款的惊天大案。20人中有两人都是荆州当地银行的“内鬼”。幸好招行和中信最后有所察觉,没有产生实际损失。广发银行不幸“中招",被骗走5亿元。

部分城商行“接力”下调存款利率!业内预计其他中小银行或将跟进此...

“我们应该是跟着大行降。”兰州银行相关人士对记者证实,继六大行、股份行相继下调存款挂牌利率后,该行也有计划下调利率。有银行拟下调大额存单协议利率上限标准6月8日,工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、交通银行、邮储银行六大国有银行同时下调存款挂牌利率。

银行通知去领礼品原来是骗局?三招搞定

第一招,银行只办理存单、存折和银行卡,而保险和理财需要签订协议或者合同从所有受骗的现实看,有的是保险公司人员冒充银行工作人员以各种名义诱骗存款人购买了保险;有的是银行工作人员在你办理存款时诱导你购买了保险;还有的组织各种讲座经过忽悠你购买了保险。