最高检发布防范金融投资诈骗典型案例

环球网财经综合报道近日,最高人民检察院发布防范金融投资诈骗典型案例,涉及基金、外汇、股票、期货、保险等主要金融业务共7件,包括非法荐股诱骗股民高位接盘诈骗案、销售虚假保险理财产品诈骗案等。该批典型案例中,有的假冒基金公司、保险公司名义,在网络上进行虚假宣传,以高额回报为诱饵诱骗投资者注资;有的利用虚...

几百万元理财产品“打水漂”怎么办?法院通报案例,“防骗指南”来了!

他提示说,消费者在银行购买理财产品时,需注意甄别理财产品发售主体是银行还是第三方,在工作时间到正规场所购买理财产品,注意甄别合同上是否标有银行代销字样,切勿贪图高额收益购买非正规理财产品,如遇“飞单”情形,应通过法律手段维护自身权益。案例2劣后级中小投资者对信托无控制权差额补足义务应免除中小投资者李...

销售不合格车用柴油、诱导购买理财产品,这些消费维权典型案例被通报

之后，洪山区市场监管局依法对湖北新海中汇石油化工有限公司大洲加油站销售不合格产品（车用柴油）违法行为，作出责令改正，行政处罚11.07万元。去年，武汉市消费者李女士通过“湖北315消费投诉和解平台”投诉称，她在某银行办理储蓄业务时被理财经理诱导购买了五年期（每年存入10万元）“保险理财”产品，并承诺保本保息存...

案例:花840万买理财产品,要71年才能取出,女子:等我死了吗?

在接待的过程中，行经理很热情的给她推销一款五年期理财产品，表示这款产品的收益要比正常存款的利息高很多倍，银行内部很多人都买了这个产品。朱女士听后也很心动，她觉得银行工作人员推荐的投资一定没错，并且是在银行办理的手续，更让人放心。于是她便把所有积蓄都购买了这所谓的理财产品，她又把这个好事介绍给了...

焦法.案例丨骗保、洗钱“一条龙”?判!

李某在骗取保险金后,将保险诈骗犯罪所得转移至其他账户内进行资金混合、利用混合的资金购买金融理财产品、跨境转移财产,对犯罪所得的来源、性质进行掩饰、隐瞒。案发后,李某主动投案,如实供述了犯罪事实,并全额退还了保险理赔款61万元,自愿认罪认罚。依照《中华人民共和国刑法》相关规定,判决被告人李某犯保险诈骗罪,...

案例研究 | 刘仁文、车浩、时延安、田宏杰等:利用银行系统漏洞...

积利金是中国银行推出的一款贵金属理财产品,由购买人开通积利金账户并绑定本人所属的中国银行存储账户后使用,具体流程为:购买人在积利金账户中以当前价格购入虚拟黄金,积利金账户内显示对应黄金克数,后购买人可以根据黄金价格实时情况随时将账户内黄金卖出给中国银行,所得钱款即时打入其所绑定的中国银行存储账户内(www.e993.com)2024年11月26日。2022年...

防范和处置非法集资典型案例(五)谨防“消费养老”骗局

济宁新闻网讯防范和处置非法集资,保护公众合法权益。今天,我们通过典型案例了解防范“消费养老”诈骗的相关知识。某县接公安部经侦局云端协查线索:某公司以“消费养老”为噱头向老年人非法集资。该公司在该县设立店铺,以到店免费按摩、发奖券、发鸡蛋、免费旅游为噱头,吸引客户到店体验,趁机向老年人推荐理财产品以募...

广东高院发布司法保护资本市场投资者权益典型案例

今天是第六个“全国投资者保护宣传日”,广东省高级人民法院发布一批司法保护资本市场投资者权益典型案例,涉及证券、期货、基金等多个资本市场的投资者权益司法保护,包括依法准确认定实控人为证券欺诈第一责任主体、限售期内以代持方式转让股票合同无效、证券从业人员“代客炒股”行为无效、期货从业者的义务和责任认定、私募...

华夏银行:手机银行反欺诈机器学习模型与信识模型项目

案例简介当前电信诈骗形势日益严峻,华夏银行积极探索反欺诈系统提升方案,通过手机银行反欺诈机器学习模型和信识模型研究项目,充分应用大数据和人工智能技术进行创新,构建信识和风控两套体系,两套体系协同运转,多种模型综合运用,对交易分类分级管理并采取差异化的策略和风险控制措施,实现对信识交易简化验证,对风险交易采取管...

广发珠海分行以案说险|慧眼识金,理财路上慎入销售陷阱

一、案例概况近日,银行接到客户张某电话咨询,其在其他地方咨询理财产品时,销售人员向其推荐购买了一款缴费期为五年的分红型人身保险产品,并保证此款产品收益高于同期银行存款利率,于是张某同意购买该产品。随后,销售人员称根据监管机关要求,需要进行录音录像,并请张某配合在此过程中做出肯定回答。张某在未全面了解产品信...