【风控研究】供应链金融典型欺诈风险案例揭秘

典型案例如,金银岛以供应链金融之虚行个人信用贷之实事件,包括融取资金后进行套汇,或利用货票之间的不一致赚取相应的税收利益等等。六、移花接木资金的获取是凭借供应链中的业务或资产,但是筹集到资金后,资金的用途和去向并不是产业供应链,而是将资金投放到借款人博利的其他领域,诸如股市、房地产、理财等领域,甚至...

上证研究 | 加快供应链票据发展的再思考

金融机构需充分发挥专业优势,积极响应市场需求,创新开发符合供应链特点的票据产品组合,同时加强与供应链核心企业及上下游企业的合作,共同探索供应链票据业务的创新模式。科技创新企业及第三方平台则需加强信息技术在供应链金融领域的深度应用,利用人工智能、区块链等前沿技术提升供应链金融的数智化水平,优化业务流程,提高服...

供应链金融的致命点:典型欺诈风险案例揭秘,你不可不知!

典型案例如,金银岛以供应链金融之虚行个人信用贷之实事件,包括融取资金后进行套汇,或利用货票之间的不一致赚取相应的税收利益等等。六、移花接木资金的获取是凭借供应链中的业务或资产,但是筹集到资金后,资金的用途和去向并不是产业供应链,而是将资金投放到借款人博利的其他领域,诸如股市、房地产、理财等领域,甚至...

盘点近年来9大供应链金融风险暴雷案例,引以为鉴

供应链金融的价值毋庸置疑,但是当前经济发展不稳定,行业所面临的风险将越来越大,本次统计近几年9大相关风险案例一是为了正本清源,让大家明白当前中国供应链金融发展过程中出现了很多伪供应链金融现象,例如通过套利套税、虚构贸易做三套业务的,虚假仓单、自保自融等伪供应链金融行为要加以甄别。二是为了告诫大家一定引...

12大供应链风险暴雷案例汇总!值得所有供应链企业仔细研读!

为此,万联网附上供应链金融中几类欺诈现象的典型案例,以期为业界提供警示:一、虚构贸易在关联企业之间形成虚假贸易关系,形成一系列交易合同和单证,然而据此骗取银行或其他金融机构资金。在这种欺诈行为方式下,形式上看,的确存在着交易流(买卖)和物流(物流服务),也存在着不同的参与方或服务者,交易的单证和要素也是...

供应链金融的六大骗局你知道有哪些吗?

然而，供应链金融作为金融的一部分，不可避免地涉及到风险(www.e993.com)2024年11月25日。尽管有着严格的风控逻辑，仍然存在不法分子利用供应链金融名义进行诈骗的行为。目前市场上存在六种最常见的供应链金融骗局。并附上典型案例，以期为业界提供警示。一、虚构贸易在某些不正当的商业操作中，一些企业通过构建虚假的贸易关系，炮制出一整套看似合法...

供应链金融贸易真实性风险的防范与对策

一、供应链金融交易真实性风险成因分析供应链金融交易真实性风险的成因复杂多样，交易真实性风险尤为关键，它不仅影响着交易双方的利益，还关系到整个供应链的稳定性和可持续性。经过十多年的业务实践，我们得出的结论是信息不对称是造成业务交易真实性风险的主要成因之一。信息不对称信息不对称是供应链金融领域中交易...

供应链金融的“危”与“机”

甚至还有在产业金融活动中假借供应链金融的名义从事这行骗欺诈的勾当,比如典型的:套利、套汇、套税(三套行为);重复仓单虚假仓单融资,自保自融,以及“一女多嫁”,移花接木等等对供应链金融的健康有序发展构成了极大威胁和挑战。虚构贸易在关联企业之间形成虚假贸易关系,根据一系列交易合同和单证,去骗取银行或其他金...

上证研究 | 发挥票据功能 服务科技、绿色、普惠、养老、数字金融...

第三,票据能够很好地服务普惠小微企业,促进普惠金融的发展。上海票据交易所针对票据尤其是中小微企业票据流转与贴现效率的问题相继推出“票付通”和“贴现通”产品,根据供应链金融发展需要推出“供应链票据”产品。依托普惠金融供应链金融服务模式,供应链票据业务大有可为,供应链票据依托企业供应链,以核心企业为信用主体,...

上海和合首创投资管理平台爆雷背后:监管剑指票据违规套利

在林强过去的公开露面中,对于公司在创新和数字化方面的宣传可谓不遗余力。他曾公开称,“供应链票据+标准化票据”融资产品将供应链票据打包成标准化票据在银行间市场进行发行,可以实现逐笔远程电子监控,杜绝资金空转与监管套利,整个流程清晰透明,易于监管,风险更可控。其更是长期标榜自身“硬科技”投资能力。